TD je významná severoamerická banka, ktorá poskytuje služby jednotlivcom, firmám a inštitucionálnym klientom v oblasti osobného a firemného bankovníctva, poistenia, správy majetku a obchodovania s cennými papiermi. Jej široký model fungovania ponúka kariérne príležitosti v bankovníctve a financiách, pričom pracovné pozície zahŕňajú rôzne regióny a oblasti odbornosti. TD zároveň kladie dôraz na udržateľnosť, rozmanitosť, rovnosť, inklúziu a vplyv na komunity, čím formuje pracovnú kultúru založenú na starostlivosti, rešpekte a rozvoji zamestnancov.
Seniorný vyšetrovateľ finančnej kriminality AML – práca na diaľku v Spojených štátoch
TD hľadá seniorného vyšetrovateľa AML na riešenie komplexných prípadov finančnej kriminality na diaľku v Spojených štátoch. Táto pozícia sa zameriava na prípravu hlásení SAR, hodnotenie rizík a odporúčania týkajúce sa ukončenia vzťahu s klientom alebo obmedzenia účtu.
Popis
- Viesť vyšetrovania od začiatku do konca v súvislosti s komplexnými a citlivými záležitosťami AML, sankcií/ABAC a finančnej kriminality
- Preskúmavať dôkazy, vzťahy so zákazníkmi, transakčnú aktivitu a komplexné súbory údajov s cieľom identifikovať stopy a vyhodnotiť riziko finančnej kriminality
- Uplatňovať štandard primeraných dôvodov pri posudzovaní podozrenia z prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu
- V prípade potreby odporúčať podanie hlásení SAR, ukončenie vzťahu s klientom, odmietnutie poskytovania služieb alebo zmrazenie účtov
- Pripravovať hlásenia SAR a súvisiacu dokumentáciu v súlade s internými pravidlami, postupmi a regulačnými povinnosťami
- Zhromažďovať, uchovávať a vyhodnocovať fyzické a digitálne dôkazy pomocou zavedených vyšetrovacích metód
- Posudzovať a určovať priority pridelených spisov a vykonávať vyšetrovania podľa požadovaných protokolov
- Identifikovať nedostatky v postupoch, typológie v odvetví, riziká a trendy a následne oznamovať zistenia relevantným zainteresovaným stranám
- Spolupracovať s finančnými inštitúciami, orgánmi činnými v trestnom konaní, neziskovými organizáciami, vládnymi orgánmi, oddelením ľudských zdrojov, pracovnými štandardmi, právnym oddelením a ďalšími partnermi
- Viesť pracovné prúdy a pôsobiť ako projektový vedúci významných alebo mimoriadne komplexných iniciatív
- Preskúmavať procesy a odporúčať zlepšenia eskalačných a spätnoväzbových kanálov
- Vykonávať prieskum a podporovať prezentácie a komunikáciu vedenia pre širšie publikum
- Sledovať ukazovatele služieb a produktivity, vyhodnocovať efektívnosť a zavádzať priebežné zlepšovanie procesov
- Zaobchádzať s dôvernými informáciami, riadiť identifikované riziká a riešiť eskalované vysokorizikové záležitosti
- Preskúmavať programy, pravidlá a postupy a poskytovať odporúčania
- Sledovať vznikajúce problémy, trendy v odvetví, technologické hrozby a meniace sa regulačné požiadavky
- Prispievať k tímovým aktivitám, zdieľaniu znalostí, krížovému školeniu, mentoringu a rozvoju tímu
- Budovať efektívne interné a externé vzťahy a zároveň podporovať pozitívne a spravodlivé pracovné prostredie
Požiadavky
- Vysokoškolské vzdelanie prvého stupňa alebo rovnocenné odborné skúsenosti
- Najmenej päť rokov relevantných skúseností
- Najmenej dva roky na pozícii zameranej na komplexné vyšetrovania prania špinavých peňazí v orgánoch činných v trestnom konaní alebo vo finančnej inštitúcii
- Skúsenosti s prípravou hlásení o podozrivej činnosti (SAR)
- Znalosť metód vyšetrovania trestnej činnosti
- Znalosť produktov, pravidiel a postupov finančných služieb
- Dôkladné porozumenie rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu
- Schopnosť vyhodnocovať informácie o zákazníkoch, transakčnú aktivitu a komplexné súbory údajov
- Vynikajúce písomné komunikačné schopnosti a dôsledný zmysel pre detail
- Schopnosť pracovať samostatne a riadiť konkurenčné termíny
- Schopnosť identifikovať a eskalovať záležitosti, ktoré si vyžadujú ďalšiu pozornosť
- Pracovná znalosť bankových produktov, systémov, pravidiel a postupov
- Znalosť právnych predpisov týkajúcich sa zhromažďovania dôkazov, súdnych konaní a finančných alebo kriminálnych trendov
- Schopnosť vyhľadávať informácie v interných a externých systémoch
- Schopnosť zhromažďovať, uchovávať a posudzovať digitálne dôkazy
- Schopnosť pracovať s finančnými inštitúciami, orgánmi činnými v trestnom konaní, neziskovými organizáciami a vládnymi zainteresovanými stranami v rámci stanovených protokolov
Benefity
- Možnosť získať variabilnú odmenu a motivačné ocenenia vrátane peňažných a/alebo akciových odmien
- Zdravotné benefity a programy podporujúce zdravie a pohodu
- Programy sporenia a dôchodkového zabezpečenia
- Platené voľno vrátane dovolenky, flexibilného plateného voľna a sviatkov
- Bankové produkty, benefity a zľavy
- Príležitosti na kariérny rozvoj
- Programy odmeňovania a uznávania zásluh
- Pravidelné rozhovory o kariére, rozvoji a pracovnom výkone
- Prístup k online vzdelávacej platforme
- Mentorské programy
- Školiace a adaptačné stretnutia
- Práca na diaľku
- Príležitostné pracovné cesty v rámci krajiny