TD هو بنك رئيسي في أمريكا الشمالية يخدم الأفراد والشركات والعملاء من المؤسسات من خلال الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية، والتأمين، وإدارة الثروات، وخدمات الأوراق المالية. ويدعم نموذجها التشغيلي الواسع فرصًا مهنية في مجالي البنوك والتمويل، مع وظائف تمتد عبر مناطق مختلفة ومجالات متنوعة من الخبرة. كما تؤكد TD على الاستدامة والتنوع والإنصاف والشمول والأثر المجتمعي، بما يسهم في تشكيل ثقافة عمل تتمحور حول الاهتمام والاحترام ونمو الموظفين.
محقق أول في الجرائم المالية ومكافحة غسل الأموال - العمل عن بُعد في الولايات المتحدة
توظف TD محققًا أول في مكافحة غسل الأموال للتعامل عن بُعد مع قضايا الجرائم المالية المعقدة في الولايات المتحدة. يركز الدور على إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة وتقييم المخاطر وتقديم التوصيات المتعلقة بإنهاء علاقات العملاء أو تقييد الحسابات.
الوصف
- قيادة التحقيقات الشاملة في مسائل مكافحة غسل الأموال والعقوبات ومكافحة الرشوة والفساد والجرائم المالية المعقدة والحساسة
- مراجعة الأدلة وعلاقات العملاء ونشاط المعاملات ومجموعات البيانات المعقدة لتحديد خيوط التحقيق وتقييم مخاطر الجرائم المالية
- تطبيق معايير الأسس المعقولة عند تقييم الاشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب
- التوصية بتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة أو إنهاء علاقات العملاء أو إيقاف تسويق الخدمات لهم أو تجميد الحسابات عند الاقتضاء
- إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة والوثائق ذات الصلة بما يتوافق مع السياسات والإجراءات الداخلية والالتزامات التنظيمية
- جمع الأدلة المادية والرقمية وحفظها وتقييمها باستخدام أساليب التحقيق المعتمدة
- تقييم الملفات المسندة وترتيب أولوياتها أثناء إجراء التحقيقات وفق البروتوكولات المطلوبة
- تحديد الثغرات الإجرائية والأنماط المتكررة في القطاع والمخاطر والاتجاهات، ثم إبلاغ أصحاب المصلحة المعنيين بالنتائج
- التعاون مع المؤسسات المالية وأجهزة إنفاذ القانون والمنظمات غير الربحية والجهات الحكومية والموارد البشرية ومعايير التوظيف والشؤون القانونية والشركاء الآخرين
- قيادة مسارات العمل والعمل قائدًا للمشروعات في المبادرات الكبرى أو شديدة التعقيد
- مراجعة العمليات والتوصية بإجراء تحسينات على قنوات التصعيد والتغذية الراجعة
- إجراء الأبحاث ودعم العروض التقديمية للإدارة والاتصالات الموجهة إلى جماهير أوسع
- تتبع مقاييس الخدمة والإنتاجية وتقييم الكفاءة وتنفيذ تحسينات مستمرة على العمليات
- التعامل مع المعلومات السرية وإدارة المخاطر المحددة وحل المسائل عالية المخاطر التي جرى تصعيدها
- مراجعة البرامج والسياسات والممارسات وتقديم التوصيات
- البقاء على اطلاع بالقضايا الناشئة واتجاهات القطاع والتهديدات التقنية والمتطلبات التنظيمية المتغيرة
- المساهمة في أنشطة الفريق وتبادل المعرفة والتدريب المتبادل والإرشاد وتطوير الفريق
- بناء علاقات فعالة داخلية وخارجية مع دعم بيئة عمل إيجابية ومنصفة
المتطلبات
- درجة جامعية أو خبرة مهنية معادلة
- خمس سنوات على الأقل من الخبرة ذات الصلة
- سنتان على الأقل في دور يركز على التحقيقات المعقدة في غسل الأموال ضمن أجهزة إنفاذ القانون أو مؤسسة مالية
- خبرة في إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة
- معرفة بأساليب التحقيق الجنائي
- معرفة بمنتجات الخدمات المالية وسياساتها وإجراءاتها
- فهم قوي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- القدرة على تقييم معلومات العملاء ونشاط المعاملات ومجموعات البيانات المعقدة
- مهارات قوية في التواصل الكتابي واهتمام دقيق بالتفاصيل
- القدرة على العمل باستقلالية مع إدارة مواعيد نهائية متزامنة
- القدرة على تحديد المسائل التي تتطلب مزيدًا من الاهتمام وتصعيدها
- معرفة عملية بمنتجات البنوك وأنظمتها وسياساتها وإجراءاتها
- معرفة بالقوانين المتعلقة بجمع الأدلة وإجراءات المحاكم والاتجاهات المالية أو الجنائية
- القدرة على البحث عن المعلومات عبر الأنظمة الداخلية والخارجية
- القدرة على جمع الأدلة الرقمية وحفظها وتقييمها
- القدرة على العمل مع المؤسسات المالية وأجهزة إنفاذ القانون والجهات غير الربحية والحكومية ضمن البروتوكولات المعتمدة
المزايا
- الأهلية للحصول على تعويض متغير وحوافز، بما في ذلك مكافآت نقدية و/أو أسهم
- مزايا الصحة والرفاهية
- برامج الادخار والتقاعد
- إجازة مدفوعة، بما في ذلك إجازة مدفوعة للعطلات وإجازة مرنة وإجازة الأعياد
- منتجات ومزايا وخصومات مصرفية
- فرص التطوير المهني
- برامج المكافآت والتقدير
- مناقشات منتظمة حول المسار المهني والتطوير والأداء
- الوصول إلى منصة تعليمية عبر الإنترنت
- برامج الإرشاد
- جلسات التدريب والتعريف بالعمل
- ترتيب للعمل عن بُعد
- سفر محلي من حين لآخر