TD ist eine bedeutende nordamerikanische Bank, die Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Kunden mit Dienstleistungen in den Bereichen Privat- und Geschäftskundenbanking, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Wertpapiere betreut. Das breit aufgestellte Geschäftsmodell eröffnet Karrierechancen im Bank- und Finanzwesen – in verschiedenen Regionen und Fachbereichen. Zudem setzt TD auf Nachhaltigkeit, Vielfalt, Gleichberechtigung, Inklusion und gesellschaftliches Engagement und prägt damit eine Arbeitskultur, die von Fürsorge, Respekt und der persönlichen Entwicklung der Mitarbeitenden bestimmt ist.
Senior-Ermittler für Geldwäsche und Finanzkriminalität – Remote in den USA
TD sucht eine erfahrene Fachkraft für Geldwäscheermittlungen, die komplexe Fälle von Finanzkriminalität remote in den USA bearbeitet. Der Schwerpunkt liegt auf der Erstellung von SARs, Risikobewertungen sowie Empfehlungen zu Kundenbeziehungen und Kontobeschränkungen.
Beschreibung
- Leiten Sie ganzheitliche Ermittlungen zu komplexen und sensiblen Sachverhalten im Bereich Geldwäschebekämpfung, Sanktionen/ABAC und Finanzkriminalität
- Prüfen Sie Beweismittel, Kundenbeziehungen, Transaktionsaktivitäten und komplexe Datensätze, um Ermittlungsansätze zu identifizieren und das Risiko von Finanzkriminalität zu bewerten
- Wenden Sie den Standard der begründeten Annahme an, wenn Sie mutmaßliche Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung bewerten
- Empfehlen Sie gegebenenfalls die Einreichung von SARs, die Beendigung von Kundenbeziehungen, die Beendigung der Geschäftsbeziehung oder Kontosperrungen
- Erstellen Sie SARs und zugehörige Unterlagen gemäß internen Richtlinien, Verfahren und regulatorischen Verpflichtungen
- Sammeln, sichern und bewerten Sie physische und digitale Beweismittel mithilfe etablierter Ermittlungsmethoden
- Bewerten und priorisieren Sie zugewiesene Fälle und führen Sie Ermittlungen gemäß den erforderlichen Protokollen durch
- Identifizieren Sie Verfahrenslücken, Branchentypologien, Risiken und Trends und kommunizieren Sie Ihre Erkenntnisse an relevante Stakeholder
- Arbeiten Sie mit Finanzinstituten, Strafverfolgungsbehörden, gemeinnützigen Organisationen, staatlichen Stellen, HR, Employment Standards, der Rechtsabteilung und weiteren Partnern zusammen
- Leiten Sie Arbeitsstränge und übernehmen Sie bei wichtigen oder besonders komplexen Initiativen die Projektleitung
- Prüfen Sie Prozesse und empfehlen Sie Verbesserungen für Eskalations- und Feedbackkanäle
- Führen Sie Recherchen durch und unterstützen Sie Managementpräsentationen sowie die Kommunikation für größere Zielgruppen
- Verfolgen Sie Service- und Produktivitätskennzahlen, bewerten Sie die Effizienz und setzen Sie kontinuierliche Prozessverbesserungen um
- Bearbeiten Sie vertrauliche Informationen, steuern Sie identifizierte Risiken und lösen Sie eskalierte Hochrisikofälle
- Prüfen Sie Programme, Richtlinien und Verfahren und geben Sie Empfehlungen ab
- Halten Sie sich über neue Themen, Branchentrends, technologische Bedrohungen und sich ändernde regulatorische Anforderungen auf dem Laufenden
- Beteiligen Sie sich an Teamaktivitäten, Wissensaustausch, bereichsübergreifender Einarbeitung, Mentoring und Teamentwicklung
- Bauen Sie wirksame interne und externe Beziehungen auf und unterstützen Sie einen positiven und gleichberechtigten Arbeitsplatz
Anforderungen
- Hochschulabschluss oder gleichwertige Berufserfahrung
- Mindestens fünf Jahre einschlägige Berufserfahrung
- Mindestens zwei Jahre Erfahrung in einer Position mit Schwerpunkt auf komplexen Geldwäscheermittlungen bei einer Strafverfolgungsbehörde oder einem Finanzinstitut
- Erfahrung in der Erstellung von Verdachtsmeldungen (SARs)
- Kenntnisse in Methoden der strafrechtlichen Ermittlung
- Kenntnisse über Produkte, Richtlinien und Verfahren im Finanzdienstleistungsbereich
- Ausgeprägtes Verständnis der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Fähigkeit, Kundeninformationen, Transaktionsaktivitäten und komplexe Datensätze zu bewerten
- Sehr gute schriftliche Kommunikationsfähigkeiten und sorgfältige Detailgenauigkeit
- Fähigkeit, selbstständig zu arbeiten und gleichzeitig konkurrierende Fristen zu steuern
- Fähigkeit, Sachverhalte zu erkennen und zu eskalieren, die weitere Aufmerksamkeit erfordern
- Praktische Kenntnisse der Bankprodukte, Systeme, Richtlinien und Verfahren
- Kenntnisse der Gesetze zur Beweiserhebung, zu Gerichtsverfahren sowie zu finanziellen oder kriminellen Trends
- Fähigkeit, Informationen in internen und externen Systemen zu recherchieren
- Fähigkeit, digitale Beweismittel zu sammeln, zu sichern und zu bewerten
- Fähigkeit, innerhalb etablierter Protokolle mit Finanzinstituten, Strafverfolgungsbehörden, gemeinnützigen Organisationen und staatlichen Stakeholdern zu arbeiten
Zusatzleistungen
- Berechtigung für variable Vergütung und Incentive-Auszeichnungen, einschließlich Geld- und/oder Aktienprämien
- Leistungen für Gesundheit und Wohlbefinden
- Spar- und Altersvorsorgeprogramme
- Bezahlte Freistellung, einschließlich Urlaubs-PTO, Flex-PTO und Feiertags-PTO
- Bankprodukte, Leistungen und Rabatte
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung
- Prämien- und Anerkennungsprogramme
- Regelmäßige Gespräche über Karriere, Entwicklung und Leistung
- Zugang zu einer Online-Lernplattform
- Mentoring-Programme
- Schulungs- und Einarbeitungsveranstaltungen
- Möglichkeit zur Remote-Arbeit
- Gelegentliche Inlandsreisen