TDは、個人、企業、機関投資家向けに、個人向け・法人向け銀行業務、保険、ウェルスマネジメント、証券サービスを提供する北米の主要銀行です。幅広い事業領域を通じて、銀行・金融分野のさまざまなキャリア機会を支え、地域や専門分野をまたいで多様な職種を展開しています。また、サステナビリティ、多様性、公平性、インクルージョン、地域社会への貢献を重視し、思いやりと尊重、従業員の成長を中心とした職場文化を育んでいます。
シニアAML金融犯罪調査員－米国リモート
TDは、米国で複雑な金融犯罪案件をリモートで担当するシニアAML調査員を募集しています。この職務では、SARの作成、リスク評価、顧客関係の終了や口座制限に関する提案を主に担当します。
仕事内容
- 複雑かつ慎重な対応を要するAML、制裁／ABAC、金融犯罪案件の一連の調査を主導する
- 証拠、顧客関係、取引活動、複雑なデータセットを確認し、手掛かりを特定して金融犯罪リスクを評価する
- マネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いを評価する際に、合理的根拠の基準を適用する
- 適切な場合に、SARの提出、顧客関係の終了、取引停止、口座凍結を提案する
- 社内ポリシー、手順、規制上の義務に沿ってSARおよび関連文書を作成する
- 確立された調査手法を用いて、物理的証拠およびデジタル証拠を収集、保全、評価する
- 必要な手順に従って調査を実施しながら、割り当てられた案件を評価して優先順位を付ける
- 手続き上の不備、業界の類型、リスク、傾向を特定し、関係するステークホルダーに調査結果を伝える
- 金融機関、法執行機関、非営利団体、政府機関、人事部門、雇用基準部門、法務部門、その他の関係者と連携する
- ワークストリームを主導し、主要または非常に複雑な取り組みのプロジェクトリードを務める
- プロセスを確認し、エスカレーションおよびフィードバックの経路改善を提案する
- 調査を行い、より幅広い対象者向けの経営陣のプレゼンテーションやコミュニケーションを支援する
- サービスおよび生産性の指標を追跡し、効率を評価して継続的なプロセス改善を実施する
- 機密情報を取り扱い、特定されたリスクを管理し、エスカレーションされた高リスク案件を解決する
- プログラム、ポリシー、慣行を確認し、提案を行う
- 新たな問題、業界動向、技術的脅威、変化する規制要件に関する最新情報を把握する
- チーム活動、知識共有、クロストレーニング、メンタリング、チーム開発に貢献する
- 前向きで公平な職場環境を支援しながら、社内外の効果的な関係を築く
応募要件
- 学士号または同等の職務経験
- 関連業務で5年以上の経験
- 法執行機関または金融機関で、複雑なマネーロンダリング調査に重点を置く職務を2年以上経験していること
- 疑わしい取引報告書（SAR）の作成経験
- 犯罪捜査手法に関する知識
- 金融サービスの商品、ポリシー、手順に関する知識
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクに関する深い理解
- 顧客情報、取引活動、複雑なデータセットを評価する能力
- 優れた文書コミュニケーション能力と細部への注意力
- 複数の締切を管理しながら自律的に働く能力
- さらなる対応が必要な事項を特定し、エスカレーションする能力
- 銀行の商品、システム、ポリシー、手順に関する実務知識
- 証拠収集、裁判手続き、金融または犯罪の動向に関する法律の知識
- 社内外のシステムを横断して情報を調査する能力
- デジタル証拠を収集、保全、評価する能力
- 確立された手順に従い、金融機関、法執行機関、非営利団体、政府関係者と協働する能力
福利厚生
- 変動報酬およびインセンティブ報奨の対象となる資格（現金および／または株式報奨を含む）
- 健康およびウェルビーイングに関する福利厚生
- 貯蓄および退職制度
- 有給休暇（バケーションPTO、フレックスPTO、祝日PTOを含む）
- 銀行商品、福利厚生、割引
- キャリア開発の機会
- 報奨および表彰制度
- キャリア、能力開発、業績に関する定期的な対話
- オンライン学習プラットフォームの利用
- メンタリング制度
- 研修およびオンボーディングセッション
- リモート勤務形態
- 国内出張が発生する場合があります