TD là một ngân hàng lớn ở Bắc Mỹ, phục vụ khách hàng cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức thông qua các dịch vụ ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp, bảo hiểm, quản lý tài sản và chứng khoán. Mô hình hoạt động đa dạng của TD tạo ra các cơ hội nghề nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, với nhiều vị trí thuộc các khu vực và chuyên môn khác nhau. TD cũng chú trọng đến tính bền vững, sự đa dạng, công bằng, hòa nhập và đóng góp cho cộng đồng, góp phần xây dựng văn hóa nơi làm việc đề cao sự quan tâm, tôn trọng và phát triển của nhân viên.
Điều tra viên cấp cao về AML và tội phạm tài chính - Làm việc từ xa tại Hoa Kỳ
TD tuyển Điều tra viên AML cấp cao để xử lý từ xa các vụ án tội phạm tài chính phức tạp tại Hoa Kỳ. Vị trí tập trung vào việc chuẩn bị SAR, đánh giá rủi ro và đưa ra khuyến nghị về việc chấm dứt quan hệ khách hàng hoặc hạn chế tài khoản.
Mô tả
- Dẫn dắt các cuộc điều tra đầu-cuối về AML, lệnh trừng phạt/ABAC và các vấn đề tội phạm tài chính phức tạp, nhạy cảm
- Rà soát bằng chứng, quan hệ khách hàng, hoạt động giao dịch và các tập dữ liệu phức tạp để xác định đầu mối và đánh giá rủi ro tội phạm tài chính
- Áp dụng tiêu chuẩn cơ sở hợp lý khi đánh giá các trường hợp bị nghi ngờ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố
- Đề xuất nộp SAR, chấm dứt quan hệ khách hàng, ngừng cung cấp dịch vụ hoặc phong tỏa tài khoản khi phù hợp
- Chuẩn bị SAR và tài liệu liên quan phù hợp với chính sách, quy trình nội bộ và nghĩa vụ pháp lý
- Thu thập, bảo quản và đánh giá bằng chứng vật lý, kỹ thuật số bằng các phương pháp điều tra đã được thiết lập
- Đánh giá và ưu tiên các hồ sơ được giao trong khi tiến hành điều tra theo các quy trình bắt buộc
- Xác định những thiếu sót trong quy trình, phương thức hoạt động của ngành, rủi ro và xu hướng, sau đó trao đổi phát hiện với các bên liên quan
- Phối hợp với các tổ chức tài chính, cơ quan thực thi pháp luật, tổ chức phi lợi nhuận, cơ quan chính phủ, bộ phận Nhân sự, cơ quan Tiêu chuẩn Việc làm, bộ phận Pháp chế và các đối tác khác
- Dẫn dắt các luồng công việc và làm trưởng dự án cho các sáng kiến lớn hoặc có mức độ phức tạp cao
- Rà soát quy trình và đề xuất cải tiến các kênh chuyển cấp và phản hồi
- Tiến hành nghiên cứu và hỗ trợ các bài thuyết trình, hoạt động truyền thông của ban quản lý dành cho nhiều đối tượng hơn
- Theo dõi các chỉ số dịch vụ và năng suất, đánh giá hiệu quả và triển khai cải tiến quy trình liên tục
- Xử lý thông tin mật, quản lý các rủi ro đã xác định và giải quyết các vấn đề rủi ro cao được chuyển cấp
- Rà soát các chương trình, chính sách và thông lệ, đồng thời đưa ra khuyến nghị
- Cập nhật các vấn đề mới nổi, xu hướng ngành, mối đe dọa công nghệ và các yêu cầu pháp lý đang thay đổi
- Đóng góp vào hoạt động nhóm, chia sẻ kiến thức, đào tạo chéo, cố vấn và phát triển đội ngũ
- Xây dựng quan hệ hiệu quả với các bên trong và ngoài tổ chức, đồng thời góp phần duy trì môi trường làm việc tích cực và công bằng
Yêu cầu
- Bằng đại học hoặc kinh nghiệm chuyên môn tương đương
- Ít nhất năm năm kinh nghiệm liên quan
- Ít nhất hai năm làm việc ở vị trí tập trung vào các cuộc điều tra rửa tiền phức tạp trong cơ quan thực thi pháp luật hoặc tổ chức tài chính
- Kinh nghiệm chuẩn bị Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR)
- Kiến thức về các phương pháp điều tra hình sự
- Kiến thức về các sản phẩm, chính sách và quy trình dịch vụ tài chính
- Hiểu biết sâu về rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố
- Khả năng đánh giá thông tin khách hàng, hoạt động giao dịch và các tập dữ liệu phức tạp
- Kỹ năng giao tiếp bằng văn bản tốt và chú ý cẩn thận đến chi tiết
- Khả năng làm việc độc lập trong khi quản lý nhiều thời hạn cạnh tranh
- Khả năng xác định và chuyển cấp các vấn đề cần được quan tâm thêm
- Kiến thức thực hành về sản phẩm, hệ thống, chính sách và quy trình ngân hàng
- Kiến thức về các luật liên quan đến thu thập bằng chứng, thủ tục tại tòa và xu hướng tài chính hoặc tội phạm
- Khả năng nghiên cứu thông tin trên các hệ thống nội bộ và bên ngoài
- Khả năng thu thập, bảo quản và đánh giá bằng chứng kỹ thuật số
- Khả năng làm việc với các tổ chức tài chính, cơ quan thực thi pháp luật, tổ chức phi lợi nhuận và các bên liên quan thuộc chính phủ theo các quy trình đã thiết lập
Phúc lợi
- Đủ điều kiện nhận khoản thù lao biến đổi và các khoản thưởng khuyến khích, bao gồm thưởng bằng tiền mặt và/hoặc cổ phần
- Phúc lợi y tế và chăm sóc sức khỏe
- Các chương trình tiết kiệm và hưu trí
- Nghỉ có hưởng lương, bao gồm PTO Nghỉ phép, PTO Linh hoạt và PTO Ngày lễ
- Sản phẩm, phúc lợi và ưu đãi ngân hàng
- Cơ hội phát triển nghề nghiệp
- Các chương trình khen thưởng và ghi nhận
- Trao đổi định kỳ về nghề nghiệp, phát triển và hiệu suất
- Quyền truy cập nền tảng học tập trực tuyến
- Các chương trình cố vấn
- Các buổi đào tạo và hội nhập
- Hình thức làm việc từ xa
- Thỉnh thoảng đi công tác trong nước