TD es un importante banco norteamericano que presta servicios a particulares, empresas y clientes institucionales mediante sus divisiones de banca personal y empresarial, seguros, gestión patrimonial y servicios de valores. Su amplio modelo operativo ofrece oportunidades profesionales en los sectores bancario y financiero, con puestos en distintas regiones y áreas de especialización. TD también destaca la sostenibilidad, la diversidad, la equidad, la inclusión y el impacto comunitario, promoviendo una cultura laboral centrada en el cuidado, el respeto y el crecimiento de sus empleados.
Investigador sénior de delitos financieros y AML - Trabajo remoto en Estados Unidos
TD busca un investigador sénior de AML para gestionar de forma remota casos complejos de delitos financieros en Estados Unidos. El puesto se centra en la preparación de SAR, la evaluación de riesgos y las recomendaciones sobre la salida de clientes o las restricciones de cuentas.
Descripción
- Liderar investigaciones integrales sobre asuntos complejos y sensibles de AML, sanciones/ABAC y delitos financieros
- Revisar pruebas, relaciones con clientes, actividad transaccional y conjuntos de datos complejos para identificar indicios y evaluar el riesgo de delitos financieros
- Aplicar estándares de fundamentos razonables al evaluar posibles casos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo
- Recomendar la presentación de SAR, la salida de clientes, la descomercialización o el bloqueo de cuentas cuando corresponda
- Preparar SAR y documentación relacionada de acuerdo con las políticas y procedimientos internos y las obligaciones normativas
- Recopilar, preservar y evaluar pruebas físicas y digitales mediante métodos de investigación establecidos
- Evaluar y priorizar los expedientes asignados mientras se realizan investigaciones conforme a los protocolos requeridos
- Identificar deficiencias procedimentales, tipologías del sector, riesgos y tendencias, y comunicar los hallazgos a las partes interesadas pertinentes
- Colaborar con instituciones financieras, fuerzas del orden, organizaciones sin ánimo de lucro, organismos gubernamentales, RR. HH., organismos de normas laborales, el área jurídica y otros socios
- Liderar líneas de trabajo y actuar como responsable de proyectos importantes o altamente complejos
- Revisar procesos y recomendar mejoras en los canales de escalamiento y retroalimentación
- Realizar investigaciones y apoyar presentaciones y comunicaciones de la dirección para audiencias más amplias
- Dar seguimiento a las métricas de servicio y productividad, evaluar la eficiencia e implementar mejoras continuas de procesos
- Gestionar información confidencial, administrar los riesgos identificados y resolver asuntos de alto riesgo escalados
- Revisar programas, políticas y prácticas y proporcionar recomendaciones
- Mantenerse informado sobre problemas emergentes, tendencias del sector, amenazas tecnológicas y cambios en los requisitos normativos
- Contribuir a las actividades del equipo, el intercambio de conocimientos, la capacitación cruzada, la mentoría y el desarrollo del equipo
- Construir relaciones internas y externas eficaces mientras se apoya un entorno laboral positivo y equitativo
Requisitos
- Título universitario o experiencia profesional equivalente
- Al menos cinco años de experiencia pertinente
- Al menos dos años en un puesto centrado en investigaciones complejas de blanqueo de capitales dentro de las fuerzas del orden o una institución financiera
- Experiencia en la preparación de Informes de Actividad Sospechosa (SAR)
- Conocimiento de métodos de investigación criminal
- Conocimiento de productos, políticas y procedimientos de servicios financieros
- Sólida comprensión de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
- Capacidad para evaluar información de clientes, actividad transaccional y conjuntos de datos complejos
- Sólidas habilidades de comunicación escrita y gran atención al detalle
- Capacidad para trabajar de forma independiente y gestionar plazos simultáneos
- Capacidad para identificar y escalar asuntos que requieran atención adicional
- Conocimientos prácticos de productos, sistemas, políticas y procedimientos bancarios
- Conocimiento de las leyes relacionadas con la recopilación de pruebas, los procedimientos judiciales y las tendencias financieras o delictivas
- Capacidad para investigar información en sistemas internos y externos
- Capacidad para recopilar, preservar y evaluar pruebas digitales
- Capacidad para trabajar con instituciones financieras, fuerzas del orden, organizaciones sin ánimo de lucro y partes interesadas gubernamentales conforme a los protocolos establecidos
Beneficios
- Elegibilidad para compensación variable y premios de incentivo, incluidos premios en efectivo o en acciones
- Beneficios de salud y bienestar
- Programas de ahorro y jubilación
- Tiempo libre remunerado, incluidos PTO de vacaciones, PTO flexible y PTO de días festivos
- Productos, beneficios y descuentos bancarios
- Oportunidades de desarrollo profesional
- Programas de recompensas y reconocimiento
- Conversaciones periódicas sobre carrera, desarrollo y desempeño
- Acceso a una plataforma de aprendizaje en línea
- Programas de mentoría
- Sesiones de capacitación e incorporación
- Modalidad de trabajo remoto
- Viajes nacionales ocasionales