TD הוא בנק מרכזי בצפון אמריקה המשרת יחידים, עסקים ולקוחות מוסדיים באמצעות שירותי בנקאות אישית ועסקית, ביטוח, ניהול הון ושירותי ניירות ערך. מודל הפעילות הרחב שלו תומך בהזדמנויות קריירה בתחומי הבנקאות והפיננסים, עם תפקידים הפרוסים על פני אזורים שונים ותחומי מומחיות מגוונים. TD מדגיש גם קיימות, גיוון, שוויון, הכלה והשפעה קהילתית, ובכך מעצב תרבות מקום עבודה המבוססת על אכפתיות, כבוד וצמיחת העובדים.
חוקר בכיר לפשיעה פיננסית ואיסור הלבנת הון - עבודה מרחוק בארצות הברית
TD מגייסת חוקר בכיר בתחום איסור הלבנת הון לטיפול מרחוק במקרי פשיעה פיננסית מורכבים בארצות הברית. התפקיד מתמקד בהכנת דיווחים על פעילות חשודה, בהערכת סיכונים ובהמלצות הנוגעות לסיום קשרי לקוחות או להגבלת חשבונות.
תיאור
- הובלת חקירות מקצה לקצה בנושאים מורכבים ורגישים של איסור הלבנת הון, סנקציות, מניעת שוחד ושחיתות ופשיעה פיננסית
- בחינת ראיות, קשרי לקוחות, פעילות עסקאות ומערכי נתונים מורכבים לזיהוי כיווני חקירה ולהערכת סיכון לפשיעה פיננסית
- יישום אמות מידה של יסוד סביר בעת הערכת חשד להלבנת הון או למימון טרור
- המלצה על הגשת דיווחים על פעילות חשודה, סיום קשרי לקוחות, הפסקת שיווק ללקוחות או הקפאת חשבונות לפי הצורך
- הכנת דיווחים על פעילות חשודה ומסמכים קשורים בהתאם למדיניות, לנהלים ולחובות הרגולטוריות הפנימיים
- איסוף, שימור והערכת ראיות פיזיות ודיגיטליות באמצעות שיטות חקירה מבוססות
- הערכת תיקים שהוקצו ותעדופם תוך ביצוע חקירות בהתאם לפרוטוקולים הנדרשים
- זיהוי פערים תהליכיים, דפוסי פעילות בענף, סיכונים ומגמות, ולאחר מכן העברת הממצאים לבעלי העניין הרלוונטיים
- שיתוף פעולה עם מוסדות פיננסיים, רשויות אכיפת חוק, ארגונים ללא כוונת רווח, גופים ממשלתיים, משאבי אנוש, תקני תעסוקה, המחלקה המשפטית ושותפים אחרים
- הובלת זרמי עבודה ושמשה כמוביל פרויקט ביוזמות מרכזיות או מורכבות במיוחד
- בחינת תהליכים והמלצה על שיפורים בערוצי ההסלמה והמשוב
- ביצוע מחקר ותמיכה במצגות הנהלה ובתקשורת לקהלים רחבים יותר
- מעקב אחר מדדי שירות ופרודוקטיביות, הערכת יעילות ויישום שיפורים מתמשכים בתהליכים
- טיפול במידע חסוי, ניהול סיכונים שזוהו ופתרון נושאים בסיכון גבוה שהוסלמו
- בחינת תוכניות, מדיניות ונהלים ומתן המלצות
- שמירה על עדכניות בנושאים מתפתחים, במגמות הענף, באיומי טכנולוגיה ובדרישות רגולטוריות משתנות
- תרומה לפעילויות הצוות, לשיתוף ידע, להכשרה הדדית, לחניכה ולפיתוח הצוות
- בניית קשרים פנימיים וחיצוניים יעילים תוך תמיכה בסביבת עבודה חיובית ושוויונית
דרישות
- תואר ראשון או ניסיון מקצועי שווה ערך
- לפחות חמש שנות ניסיון רלוונטי
- לפחות שנתיים בתפקיד המתמקד בחקירות מורכבות של הלבנת הון ברשות אכיפת חוק או במוסד פיננסי
- ניסיון בהכנת דיווחים על פעילות חשודה
- ידע בשיטות חקירה פלילית
- ידע במוצרים, במדיניות ובנהלים של שירותים פיננסיים
- הבנה מעמיקה של הסיכונים הקשורים להלבנת הון ולמימון טרור
- יכולת להעריך מידע על לקוחות, פעילות עסקאות ומערכי נתונים מורכבים
- כישורי תקשורת בכתב ברמה גבוהה ותשומת לב קפדנית לפרטים
- יכולת לעבוד באופן עצמאי תוך ניהול מועדי יעד מתחרים
- יכולת לזהות נושאים הדורשים תשומת לב נוספת ולהסלים אותם
- ידע מעשי במוצרי בנק, במערכות, במדיניות ובנהלים
- ידע בחוקים הקשורים לאיסוף ראיות, להליכים משפטיים ולמגמות פיננסיות או פליליות
- יכולת לחקור מידע במערכות פנימיות וחיצוניות
- יכולת לאסוף, לשמר ולהעריך ראיות דיגיטליות
- יכולת לעבוד עם מוסדות פיננסיים, רשויות אכיפת חוק, גורמים ללא כוונת רווח וגופים ממשלתיים במסגרת פרוטוקולים מבוססים
הטבות
- זכאות לתגמול משתנה ולמענקי תמרוץ, לרבות מענקים במזומן ו/או במניות
- הטבות בריאות ורווחה
- תוכניות חיסכון ופרישה
- חופשה בתשלום, לרבות חופשת PTO שנתית, חופשת PTO גמישה וחופשת PTO בחגים
- מוצרים, הטבות והנחות בנקאיים
- הזדמנויות לפיתוח קריירה
- תוכניות תגמול והכרה
- שיחות קבועות בנושא קריירה, פיתוח וביצועים
- גישה לפלטפורמת למידה מקוונת
- תוכניות חניכה
- מפגשי הכשרה וקליטה
- מתכונת עבודה מרחוק
- נסיעות מקומיות מזדמנות