TD è una delle principali banche nordamericane e offre servizi a privati, aziende e clienti istituzionali attraverso attività di banca personale e commerciale, assicurazioni, gestione patrimoniale e servizi per i mercati finanziari. Il suo ampio modello operativo sostiene opportunità professionali nei settori bancario e finanziario, con ruoli distribuiti in diverse regioni e aree di specializzazione. TD pone inoltre l’accento sulla sostenibilità, sulla diversità, sull’equità, sull’inclusione e sull’impatto nelle comunità, promuovendo una cultura del lavoro incentrata sull’attenzione, sul rispetto e sulla crescita dei dipendenti.
Investigatore senior di crimini finanziari e AML - Lavoro da remoto negli Stati Uniti
TD cerca un investigatore senior AML per gestire da remoto casi complessi di criminalità finanziaria negli Stati Uniti. Il ruolo si concentra sulla preparazione delle SAR, sulla valutazione del rischio e sulle raccomandazioni relative all’uscita dei clienti o alle restrizioni sui conti.
Descrizione
- Guidare indagini complete su questioni complesse e sensibili di AML, sanzioni/ABAC e criminalità finanziaria
- Esaminare prove, rapporti con i clienti, attività transazionali e insiemi di dati complessi per individuare piste e valutare il rischio di criminalità finanziaria
- Applicare gli standard dei motivi ragionevoli nella valutazione di sospetti casi di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo
- Raccomandare la presentazione di SAR, l’uscita dei clienti, la cessazione dei rapporti commerciali o il blocco dei conti quando opportuno
- Preparare SAR e relativa documentazione in linea con politiche e procedure interne e obblighi normativi
- Raccogliere, conservare e valutare prove fisiche e digitali utilizzando metodi investigativi consolidati
- Valutare e stabilire la priorità dei fascicoli assegnati conducendo le indagini secondo i protocolli richiesti
- Individuare lacune procedurali, tipologie del settore, rischi e tendenze, quindi comunicare i risultati agli stakeholder pertinenti
- Collaborare con istituti finanziari, forze dell’ordine, organizzazioni non profit, enti governativi, Risorse umane, autorità per gli standard occupazionali, ufficio legale e altri partner
- Guidare flussi di lavoro e agire come responsabile di progetto per iniziative importanti o altamente complesse
- Esaminare i processi e raccomandare miglioramenti ai canali di escalation e feedback
- Condurre ricerche e supportare presentazioni e comunicazioni della direzione rivolte a pubblici più ampi
- Monitorare gli indicatori di servizio e produttività, valutare l’efficienza e implementare miglioramenti continui dei processi
- Gestire informazioni riservate, amministrare i rischi identificati e risolvere questioni ad alto rischio sottoposte a escalation
- Esaminare programmi, politiche e pratiche e fornire raccomandazioni
- Mantenersi aggiornati su questioni emergenti, tendenze del settore, minacce tecnologiche e cambiamenti nei requisiti normativi
- Contribuire alle attività del team, alla condivisione delle conoscenze, alla formazione trasversale, al mentoring e allo sviluppo del team
- Costruire relazioni interne ed esterne efficaci sostenendo un ambiente di lavoro positivo ed equo
Requisiti
- Laurea o esperienza professionale equivalente
- Almeno cinque anni di esperienza pertinente
- Almeno due anni in un ruolo incentrato su indagini complesse sul riciclaggio di denaro presso le forze dell’ordine o un istituto finanziario
- Esperienza nella preparazione di Segnalazioni di Attività Sospette (SAR)
- Conoscenza dei metodi di indagine criminale
- Conoscenza di prodotti, politiche e procedure dei servizi finanziari
- Solida comprensione dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo
- Capacità di valutare informazioni sui clienti, attività transazionali e insiemi di dati complessi
- Eccellenti capacità di comunicazione scritta e grande attenzione ai dettagli
- Capacità di lavorare in autonomia gestendo scadenze concorrenti
- Capacità di individuare ed escalare questioni che richiedono ulteriore attenzione
- Conoscenza operativa di prodotti, sistemi, politiche e procedure bancarie
- Conoscenza delle leggi relative alla raccolta delle prove, ai procedimenti giudiziari e alle tendenze finanziarie o criminali
- Capacità di ricercare informazioni attraverso sistemi interni ed esterni
- Capacità di raccogliere, conservare e valutare prove digitali
- Capacità di lavorare con istituti finanziari, forze dell’ordine, organizzazioni non profit e stakeholder governativi nel rispetto dei protocolli stabiliti
Benefit
- Idoneità a compensi variabili e premi di incentivazione, inclusi premi in denaro e/o azioni
- Benefit per la salute e il benessere
- Programmi di risparmio e previdenza
- Permessi retribuiti, inclusi ferie, permessi flessibili e permessi per festività
- Prodotti, benefit e sconti bancari
- Opportunità di sviluppo professionale
- Programmi di premi e riconoscimenti
- Colloqui regolari su carriera, sviluppo e performance
- Accesso a una piattaforma di apprendimento online
- Programmi di mentoring
- Sessioni di formazione e onboarding
- Modalità di lavoro da remoto
- Trasferte nazionali occasionali