TD je významná severoamerická banka, která poskytuje služby jednotlivcům, firmám a institucionálním klientům v oblasti osobního a podnikového bankovnictví, pojišťovnictví, správy majetku a obchodování s cennými papíry. Její široký model fungování nabízí kariérní příležitosti v bankovnictví a financích napříč různými regiony a oblastmi specializace. TD zároveň klade důraz na udržitelnost, rozmanitost, rovnost, inkluzi a přínos pro komunity a vytváří pracovní kulturu založenou na péči, respektu a rozvoji zaměstnanců.
Seniorní vyšetřovatel finanční kriminality a AML — práce na dálku v USA
TD hledá seniorního vyšetřovatele pro řešení složitých případů finanční kriminality na dálku ve Spojených státech. Náplň práce zahrnuje přípravu SAR, hodnocení rizik a doporučení týkající se ukončení vztahu s klientem nebo omezení účtu.
Popis
- Vést komplexní vyšetřování citlivých záležitostí v oblasti AML, sankcí/ABAC a finanční kriminality od začátku do konce
- Prověřovat důkazy, vztahy se zákazníky, transakční aktivitu a komplexní soubory dat s cílem identifikovat vodítka a vyhodnotit riziko finanční kriminality
- Uplatňovat standard důvodného podezření při posuzování podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu
- V relevantních případech doporučovat podání SAR, ukončení vztahu s klientem, odmítnutí obsluhy nebo zmrazení účtů
- Připravovat SAR a související dokumentaci v souladu s interními zásadami, postupy a regulatorními povinnostmi
- Shromažďovat, zajišťovat a vyhodnocovat fyzické a digitální důkazy pomocí zavedených vyšetřovacích metod
- Posuzovat a prioritizovat přidělené spisy a provádět vyšetřování podle požadovaných protokolů
- Identifikovat procesní nedostatky, oborové typologie, rizika a trendy a komunikovat zjištění relevantním zainteresovaným stranám
- Spolupracovat s finančními institucemi, orgány činnými v trestním řízení, neziskovými organizacemi, státními orgány, HR, orgány pro pracovní standardy, právním oddělením a dalšími partnery
- Vést pracovní proudy a působit jako vedoucí projektu u významných nebo mimořádně složitých iniciativ
- Prověřovat procesy a doporučovat zlepšení eskalačních kanálů a zpětné vazby
- Provádět výzkum a podporovat manažerské prezentace a komunikaci pro širší publikum
- Sledovat ukazatele služeb a produktivity, vyhodnocovat efektivitu a zavádět průběžná zlepšení procesů
- Nakládat s důvěrnými informacemi, řídit identifikovaná rizika a řešit eskalované záležitosti s vysokým rizikem
- Prověřovat programy, zásady a postupy a poskytovat doporučení
- Sledovat nové problémy, oborové trendy, technologické hrozby a měnící se regulatorní požadavky
- Podílet se na týmových aktivitách, sdílení znalostí, křížovém školení, mentoringu a rozvoji týmu
- Budovat efektivní interní i externí vztahy a zároveň podporovat pozitivní a spravedlivé pracovní prostředí
Požadavky
- Vysokoškolské vzdělání nebo odpovídající odborná praxe
- Nejméně pět let relevantní praxe
- Nejméně dva roky na pozici zaměřené na komplexní vyšetřování praní špinavých peněz v orgánu činném v trestním řízení nebo finanční instituci
- Zkušenost s přípravou hlášení o podezřelé aktivitě (SAR)
- Znalost metod vyšetřování trestné činnosti
- Znalost produktů, zásad a postupů finančních služeb
- Dobré porozumění rizikům praní špinavých peněz a financování terorismu
- Schopnost vyhodnocovat informace o klientech, transakční aktivitu a komplexní soubory dat
- Vynikající písemné komunikační dovednosti a pečlivost
- Schopnost pracovat samostatně při řízení konkurenčních termínů
- Schopnost identifikovat a eskalovat záležitosti vyžadující další pozornost
- Praktická znalost bankovních produktů, systémů, zásad a postupů
- Znalost právních předpisů týkajících se shromažďování důkazů, soudních řízení a finančních nebo kriminálních trendů
- Schopnost vyhledávat informace v interních i externích systémech
- Schopnost shromažďovat, zajišťovat a vyhodnocovat digitální důkazy
- Schopnost spolupracovat s finančními institucemi, orgány činnými v trestním řízení, neziskovými organizacemi a státními orgány v rámci stanovených protokolů
Benefity
- Možnost získat variabilní odměnu a motivační ocenění včetně peněžních a/nebo akciových odměn
- Benefity podporující zdraví a duševní pohodu
- Spořicí a penzijní programy
- Placené volno včetně Vacation PTO, Flex PTO a Holiday PTO
- Bankovní produkty, benefity a slevy
- Možnosti kariérního rozvoje
- Programy odměn a uznání
- Pravidelné rozhovory o kariéře, rozvoji a pracovním výkonu
- Přístup k online vzdělávací platformě
- Mentoringové programy
- Školení a adaptační programy
- Práce na dálku
- Příležitostné tuzemské služební cesty