TD er en stor nordamerikansk bank, der betjener privatpersoner, virksomheder og institutionelle kunder gennem privat- og erhvervsbank, forsikring, formueforvaltning og værdipapirtjenester. Den brede driftsmodel understøtter karrieremuligheder inden for bank og finans, med stillinger på tværs af forskellige regioner og fagområder. TD lægger også vægt på bæredygtighed, mangfoldighed, lighed, inklusion og samfundsengagement, hvilket er med til at forme en arbejdspladskultur med fokus på omsorg, respekt og medarbejderudvikling.
Senior efterforsker inden for hvidvask og økonomisk kriminalitet – fjernarbejde i USA
TD søger en senior efterforsker inden for hvidvask til at håndtere komplekse sager om økonomisk kriminalitet på dist afstand i USA. Rollen fokuserer på udarbejdelse af SAR-rapporter, risikovurdering og anbefalinger om kundeafvikling eller kontobegrænsninger.
Beskrivelse
- Lede efterforskninger fra start til slut af komplekse og følsomme sager om hvidvask, sanktioner/ABAC og økonomisk kriminalitet
- Gennemgå beviser, kunderelationer, transaktionsaktivitet og komplekse datasæt for at identificere spor og vurdere risikoen for økonomisk kriminalitet
- Anvende standarder for rimeligt grundlag ved vurdering af mistænkt hvidvask eller finansiering af terrorisme
- Anbefale indberetning af mistænkelig aktivitet (SAR), kundeafvikling, frasortering af kunder eller indefrysning af konti, når det er relevant
- Udarbejde SAR-rapporter og tilhørende dokumentation i overensstemmelse med interne politikker, procedurer og regulatoriske krav
- Indsamle, bevare og vurdere fysiske og digitale beviser ved hjælp af etablerede efterforskningsmetoder
- Vurdere og prioritere tildelte sager samt gennemføre efterforskninger i henhold til krævede protokoller
- Identificere proceduremæssige mangler, branchetypologier, risici og tendenser og derefter kommunikere resultaterne til relevante interessenter
- Samarbejde med finansielle institutioner, retshåndhævende myndigheder, nonprofitorganisationer, offentlige organer, HR, Employment Standards, Legal og andre samarbejdspartnere
- Lede arbejdsstrømme og fungere som projektleder for større eller meget komplekse initiativer
- Gennemgå processer og anbefale forbedringer af eskalerings- og feedbackkanaler
- Foretage research og støtte ledelsespræsentationer og kommunikation til bredere målgrupper
- Følge service- og produktivitetsmål, evaluere effektiviteten og gennemføre løbende procesforbedringer
- Håndtere fortrolige oplysninger, styre identificerede risici og løse eskalerede højrisikosager
- Gennemgå programmer, politikker og praksisser samt fremsætte anbefalinger
- Holde sig orienteret om nye problemstillinger, branchetendenser, teknologiske trusler og ændrede regulatoriske krav
- Bidrage til teamaktiviteter, videndeling, krydstræning, mentoring og teamudvikling
- Opbygge effektive interne og eksterne relationer og samtidig understøtte en positiv og ligeværdig arbejdsplads
Krav
- Bachelorgrad eller tilsvarende erhvervserfaring
- Mindst fem års relevant erfaring
- Mindst to års erfaring i en rolle med fokus på komplekse hvidvaskefterforskninger inden for retshåndhævelse eller en finansiel institution
- Erfaring med udarbejdelse af indberetninger om mistænkelig aktivitet (SAR)
- Kendskab til metoder til kriminalefterforskning
- Kendskab til finansielle produkter, politikker og procedurer
- Stærk forståelse af risici for hvidvask og finansiering af terrorisme
- Evne til at evaluere kundeoplysninger, transaktionsaktivitet og komplekse datasæt
- Stærke skriftlige kommunikationsevner og stor sans for detaljer
- Evne til at arbejde selvstændigt og håndtere konkurrerende deadlines
- Evne til at identificere og eskalere forhold, der kræver yderligere opmærksomhed
- Praktisk kendskab til bankprodukter, systemer, politikker og procedurer
- Kendskab til lovgivning om indsamling af beviser, retssager samt finansielle eller kriminelle tendenser
- Evne til at researche oplysninger på tværs af interne og eksterne systemer
- Evne til at indsamle, bevare og vurdere digitale beviser
- Evne til at samarbejde med finansielle institutioner, retshåndhævende myndigheder, nonprofitorganisationer og offentlige interessenter inden for fastlagte protokoller
Fordele
- Mulighed for variabel aflønning og incitamentsbaserede tildelinger, herunder kontant- og/eller aktiebaserede tildelinger
- Sundheds- og trivselsfordele
- Opsparings- og pensionsprogrammer
- Betalt frihed, herunder ferie, fleksibel betalt frihed og helligdagsfrihed
- Bankprodukter, fordele og rabatter
- Muligheder for karriereudvikling
- Belønnings- og anerkendelsesprogrammer
- Regelmæssige samtaler om karriere, udvikling og præstation
- Adgang til en online læringsplatform
- Mentorprogrammer
- Kurser og introduktionssessioner
- Mulighed for fjernarbejde
- Lejlighedsvise indenlandske rejser