TD — крупный североамериканский банк, обслуживающий частных лиц, предприятия и институциональных клиентов в сферах розничного и корпоративного банковского обслуживания, страхования, управления капиталом и операций с ценными бумагами. Широкая модель деятельности банка открывает карьерные возможности в банковской и финансовой сферах в разных регионах и по различным направлениям специализации. TD также уделяет особое внимание устойчивому развитию, многообразию, равенству, инклюзивности и влиянию на жизнь местных сообществ, формируя культуру рабочего места, основанную на заботе, уважении и профессиональном развитии сотрудников.
Старший специалист по расследованию финансовых преступлений и ПОД — удалённая работа в США
TD ищет старшего специалиста по расследованию финансовых преступлений для удалённой работы с комплексными делами по ПОД в США. Роль включает подготовку SAR, оценку рисков и рекомендации по прекращению отношений с клиентами или ограничениям по счетам.
Описание
- Вести расследования полного цикла по сложным и чувствительным вопросам ПОД, санкций/ABAC и финансовых преступлений
- Анализировать доказательства, отношения с клиентами, транзакционную активность и сложные массивы данных для выявления зацепок и оценки риска финансовых преступлений
- Применять стандарт обоснованных оснований при оценке подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма
- При необходимости рекомендовать подачу SAR, прекращение отношений с клиентами, отказ от их обслуживания или блокировку счетов
- Готовить SAR и сопутствующую документацию в соответствии с внутренними политиками, процедурами и нормативными требованиями
- Собирать, сохранять и оценивать вещественные и цифровые доказательства с использованием установленных методов расследования
- Оценивать и расставлять приоритеты по порученным делам, проводя расследования в соответствии с требуемыми протоколами
- Выявлять пробелы в процедурах, отраслевые типологии, риски и тенденции и доводить результаты до соответствующих заинтересованных сторон
- Взаимодействовать с финансовыми учреждениями, правоохранительными органами, некоммерческими организациями, государственными органами, HR, службами трудовых стандартов, юридическим департаментом и другими партнёрами
- Руководить рабочими потоками и выступать руководителем проектов в крупных или особо сложных инициативах
- Анализировать процессы и рекомендовать улучшения каналов эскалации и обратной связи
- Проводить исследования и поддерживать подготовку управленческих презентаций и коммуникаций для широкой аудитории
- Отслеживать показатели обслуживания и производительности, оценивать эффективность и внедрять постоянные улучшения процессов
- Работать с конфиденциальной информацией, управлять выявленными рисками и разрешать эскалированные вопросы высокого риска
- Анализировать программы, политики и практики и предоставлять рекомендации
- Следить за возникающими проблемами, отраслевыми тенденциями, технологическими угрозами и изменениями нормативных требований
- Участвовать в командных мероприятиях, обмене знаниями, перекрёстном обучении, наставничестве и развитии команды
- Выстраивать эффективные внутренние и внешние отношения, поддерживая позитивную и справедливую рабочую среду
Требования
- Высшее образование или сопоставимый профессиональный опыт
- Не менее пяти лет релевантного опыта
- Не менее двух лет на должности, связанной со сложными расследованиями отмывания денег в правоохранительном органе или финансовом учреждении
- Опыт подготовки отчётов о подозрительной активности (SAR)
- Знание методов уголовного расследования
- Знание продуктов, политик и процедур финансовых услуг
- Глубокое понимание рисков отмывания денег и финансирования терроризма
- Способность оценивать информацию о клиентах, транзакционную активность и сложные массивы данных
- Отличные навыки письменной коммуникации и внимательность к деталям
- Способность работать самостоятельно и соблюдать несколько конкурирующих сроков
- Способность выявлять вопросы, требующие дальнейшего внимания, и эскалировать их
- Практическое знание банковских продуктов, систем, политик и процедур
- Знание законов, связанных со сбором доказательств, судебными разбирательствами и финансовыми или криминальными тенденциями
- Способность искать информацию во внутренних и внешних системах
- Способность собирать, сохранять и оценивать цифровые доказательства
- Способность взаимодействовать с финансовыми учреждениями, правоохранительными органами, некоммерческими и государственными организациями в рамках установленных протоколов
Преимущества
- Право на переменное вознаграждение и стимулирующие выплаты, включая денежные и/или акционерные премии
- Льготы для здоровья и благополучия
- Программы накоплений и пенсионные программы
- Оплачиваемый отпуск, включая отпуск PTO, гибкий PTO и праздничный PTO
- Банковские продукты, льготы и скидки
- Возможности карьерного развития
- Программы поощрения и признания достижений
- Регулярные обсуждения карьеры, развития и результатов работы
- Доступ к онлайн-платформе обучения
- Программы наставничества
- Обучение и вводные сессии
- Удалённый формат работы
- Периодические поездки по стране