TD는 개인, 기업 및 기관 고객을 대상으로 개인금융과 기업금융, 보험, 자산관리, 증권 서비스를 제공하는 북미의 주요 은행입니다. 광범위한 사업 모델을 바탕으로 은행 및 금융 분야에서 다양한 경력 기회를 제공하며, 여러 지역과 전문 영역에 걸쳐 직무를 운영하고 있습니다. 또한 지속 가능성, 다양성, 공정성, 포용성 및 지역사회에 미치는 영향을 중시하며, 배려와 존중, 직원의 성장을 중심으로 하는 직장 문화를 조성하고 있습니다.
선임 AML 금융범죄 조사관 - 미국 원격
TD는 미국에서 복잡한 금융범죄 사건을 원격으로 처리할 선임 AML 조사관을 채용하고 있습니다. 이 직무는 SAR 작성, 위험 평가, 고객 관계 종료 또는 계좌 제한과 관련된 권고를 중점적으로 담당합니다.
설명
- 복잡하고 민감한 AML, 제재/ABAC 및 금융범죄 사안에 대한 전 과정 조사를 주도합니다
- 증거, 고객 관계, 거래 활동 및 복잡한 데이터 세트를 검토하여 단서를 찾고 금융범죄 위험을 평가합니다
- 자금세탁 또는 테러자금조달 의심 사례를 평가할 때 합리적 근거 기준을 적용합니다
- 적절한 경우 SAR 제출, 고객 관계 종료, 거래 중단 또는 계좌 동결을 권고합니다
- 내부 정책, 절차 및 규제 의무에 따라 SAR과 관련 문서를 작성합니다
- 확립된 조사 방법을 사용하여 물리적 증거와 디지털 증거를 수집, 보존 및 평가합니다
- 필수 프로토콜에 따라 조사를 수행하면서 배정된 파일을 평가하고 우선순위를 정합니다
- 절차상 공백, 업계 유형, 위험 및 추세를 파악하고 관련 이해관계자에게 결과를 전달합니다
- 금융기관, 법 집행기관, 비영리단체, 정부 기관, 인사 부서, 고용기준 부서, 법무 부서 및 기타 파트너와 협업합니다
- 업무 영역을 이끌고 주요 또는 매우 복잡한 이니셔티브의 프로젝트 리드 역할을 수행합니다
- 프로세스를 검토하고 에스컬레이션 및 피드백 채널의 개선을 권고합니다
- 조사를 수행하고 더 넓은 청중을 대상으로 하는 경영진 프레젠테이션과 커뮤니케이션을 지원합니다
- 서비스 및 생산성 지표를 추적하고 효율성을 평가하며 지속적인 프로세스 개선을 실행합니다
- 기밀 정보를 처리하고 식별된 위험을 관리하며 에스컬레이션된 고위험 사안을 해결합니다
- 프로그램, 정책 및 관행을 검토하고 권고안을 제시합니다
- 새로운 이슈, 업계 동향, 기술 위협 및 변화하는 규제 요건을 지속적으로 파악합니다
- 팀 활동, 지식 공유, 교차 교육, 멘토링 및 팀 개발에 기여합니다
- 긍정적이고 공정한 직장을 지원하면서 효과적인 내부 및 외부 관계를 구축합니다
지원 자격
- 학사 학위 또는 이에 상응하는 전문 경력
- 관련 경력 5년 이상
- 법 집행기관 또는 금융기관에서 복잡한 자금세탁 조사에 중점을 둔 역할을 2년 이상 수행한 경력
- 의심스러운 활동 보고서(SAR) 작성 경험
- 형사 조사 방법에 대한 지식
- 금융 서비스 상품, 정책 및 절차에 대한 지식
- 자금세탁 및 테러자금조달 위험에 대한 높은 이해도
- 고객 정보, 거래 활동 및 복잡한 데이터 세트를 평가하는 능력
- 뛰어난 서면 커뮤니케이션 능력과 세부 사항에 대한 세심한 주의
- 여러 마감일을 관리하면서 독립적으로 근무하는 능력
- 추가 조치가 필요한 사안을 식별하고 에스컬레이션하는 능력
- 은행 상품, 시스템, 정책 및 절차에 대한 실무 지식
- 증거 수집, 법원 절차 및 금융 또는 범죄 동향과 관련된 법률에 대한 지식
- 내부 및 외부 시스템 전반에서 정보를 조사하는 능력
- 디지털 증거를 수집, 보존 및 평가하는 능력
- 확립된 프로토콜에 따라 금융기관, 법 집행기관, 비영리단체 및 정부 이해관계자와 협업하는 능력
복리후생
- 현금 및/또는 주식 보상을 포함한 변동 보상 및 인센티브 보상 대상 자격
- 건강 및 웰빙 복리후생
- 저축 및 퇴직 프로그램
- 유급 휴가(휴가 PTO, 플렉스 PTO 및 공휴일 PTO 포함)
- 은행 상품, 복리후생 및 할인
- 경력 개발 기회
- 보상 및 인정 프로그램
- 정기적인 경력, 개발 및 성과 논의
- 온라인 학습 플랫폼 이용
- 멘토링 프로그램
- 교육 및 온보딩 세션
- 원격 근무 방식
- 간헐적인 국내 출장