TD on suur Põhja-Ameerika pank, mis teenindab eraisikuid, ettevõtteid ja institutsionaalseid kliente personaalse ja äripanganduse, kindlustuse, varahalduse ning väärtpaberiteenuste kaudu. Selle mitmekülgne tegevusmudel pakub karjäärivõimalusi panganduses ja rahanduses eri piirkondades ning erinevates valdkondades. TD väärtustab ka jätkusuutlikkust, mitmekesisust, võrdsust, kaasatust ja mõju kogukonnale, kujundades hoolivusele, austusele ja töötajate arengule keskenduvat töökultuuri.
Vanem AML-i ja finantskuritegude uurija – kaugtöö Ameerika Ühendriikides
TD otsib kogenud AML-i uurijat, kes tegeleb Ameerika Ühendriikides kaugtööna keerukate finantskuritegude juhtumitega. Roll keskendub SAR-ide koostamisele, riskide hindamisele ning kliendisuhete lõpetamist või kontopiiranguid puudutavatele soovitustele.
Kirjeldus
- Juhi algusest lõpuni keerukate ja tundlike AML-i, sanktsioonide/ABAC-i ning finantskuritegude juhtumite uurimisi
- Vaata läbi tõendid, kliendisuhted, tehinguaktiivsus ja keerukad andmekogumid, et tuvastada juhtlõngu ning hinnata finantskuritegude riski
- Rakenda põhjendatud aluse standardeid kahtlustatava rahapesu või terrorismi rahastamise hindamisel
- Soovita vajaduse korral SAR-i esitamist, kliendisuhete lõpetamist, kliendi teenindamisest loobumist või kontode külmutamist
- Koosta SAR-id ja nendega seotud dokumendid kooskõlas sise-eeskirjade, menetluste ja regulatiivsete kohustustega
- Kogu, säilita ja hinda füüsilisi ning digitaalseid tõendeid väljakujunenud uurimismeetodite abil
- Hinda ja sea määratud toimikud tähtsuse järjekorda ning korralda uurimisi nõutud protokollide kohaselt
- Tuvasta menetluslüngad, valdkonna tüpoloogiad, riskid ja suundumused ning edasta leiud asjaomastele sidusrühmadele
- Tee koostööd finantsasutuste, õiguskaitseasutuste, mittetulundusühingute, valitsusasutuste, personaliosakonna, tööstandardite, õigusosakonna ja teiste partneritega
- Juhi töövooge ning tegutse projektijuhina olulistes või väga keerukates algatustes
- Vaata protsessid üle ja soovita täiustusi eskalatsiooni- ja tagasisidekanalites
- Tee uuringuid ning toeta juhtkonna esitlusi ja laiemale sihtrühmale mõeldud kommunikatsiooni
- Jälgi teenindus- ja tootlikkusnäitajaid, hinda tõhusust ning rakenda pidevaid protsessitäiustusi
- Käsitle konfidentsiaalset teavet, halda tuvastatud riske ja lahenda eskaleeritud kõrge riskiga juhtumeid
- Vaata üle programmid, eeskirjad ja tavad ning esita soovitusi
- Hoia end kursis uute probleemide, valdkonna suundumuste, tehnoloogiaohtude ja muutuvate regulatiivsete nõuetega
- Osale meeskonna tegevustes, teadmiste jagamises, ristkoolituses, mentorluses ja meeskonna arendamises
- Loo tõhusad sise- ja välissuhted ning toeta positiivset ja võrdset töökeskkonda
Nõuded
- Kõrgharidus või samaväärne töökogemus
- Vähemalt viis aastat asjakohast töökogemust
- Vähemalt kaks aastat kogemust keerukate rahapesujuhtumite uurimisega seotud rollis õiguskaitses või finantsasutuses
- Kogemus kahtlase tegevuse teadete (SAR-ide) koostamisel
- Kriminaaluurimise meetodite tundmine
- Finantsteenuste toodete, eeskirjade ja menetluste tundmine
- Põhjalik arusaam rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidest
- Oskus hinnata kliendiandmeid, tehinguaktiivsust ja keerukaid andmekogumeid
- Väga hea kirjalik väljendusoskus ja tähelepanelikkus detailide suhtes
- Oskus töötada iseseisvalt ja hallata konkureerivaid tähtaegu
- Oskus tuvastada edasist tähelepanu vajavad küsimused ja need eskaleerida
- Pangandustoodete, süsteemide, eeskirjade ja menetluste praktiline tundmine
- Tõendite kogumist, kohtumenetlusi ning finants- või kuritegevuse suundumusi käsitlevate seaduste tundmine
- Oskus otsida teavet sise- ja välissüsteemidest
- Oskus koguda, säilitada ja hinnata digitaalseid tõendeid
- Oskus töötada finantsasutuste, õiguskaitseasutuste, mittetulundusühingute ja valitsusasutuste sidusrühmadega kehtestatud protokollide kohaselt
Hüved
- Õigus muutuvale tasule ja ergutuspreemiatele, sealhulgas raha- ja omakapitalipreemiad
- Tervise ja heaolu hüved
- Säästu- ja pensioniprogrammid
- Tasustatud vaba aeg, sealhulgas puhkuse-, paindlik ja pühade vaba aeg
- Pangandustooted, hüved ja allahindlused
- Karjääriarengu võimalused
- Premeerimis- ja tunnustusprogrammid
- Regulaarsed karjääri-, arengu- ja tulemusvestlused
- Juurdepääs veebipõhisele õppeplatvormile
- Mentorlusprogrammid
- Koolitus- ja sisseelamisperioodid
- Kaugtöö võimalus
- Aeg-ajalt toimuvad riigisisesed tööreisid