TD er en stor nordamerikansk bank som betjener privatpersoner, bedrifter og institusjonelle kunder gjennom privat- og bedriftsbank, forsikring, formuesforvaltning og verdipapirtjenester. Den brede virksomheten gir karrieremuligheter innen bank og finans, med roller på tvers av ulike regioner og fagområder. TD legger også vekt på bærekraft, mangfold, likestilling, inkludering og samfunnsengasjement, noe som bidrar til en arbeidsplasskultur med fokus på omsorg, respekt og medarbeiderutvikling.
Senioretterforsker innen hvitvasking og økonomisk kriminalitet – fjernarbeid i USA
TD søker en senioretterforsker innen hvitvasking som skal håndtere komplekse saker om økonomisk kriminalitet på avstand i USA. Rollen fokuserer på utarbeidelse av SAR-rapporter, risikovurdering og anbefalinger om avslutning av kundeforhold eller begrensning av kontoer.
Beskrivelse
- Lede etterforskninger fra start til slutt av komplekse og sensitive saker innen hvitvasking, sanksjoner/ABAC og økonomisk kriminalitet
- Gjennomgå bevis, kunderelasjoner, transaksjonsaktivitet og komplekse datasett for å identifisere spor og vurdere risikoen for økonomisk kriminalitet
- Anvende standarder for rimelig grunn ved vurdering av mistenkt hvitvasking eller terrorfinansiering
- Anbefale rapportering av mistenkelig aktivitet (SAR), avslutning av kundeforhold, avvikling av kunder eller frysing av kontoer når det er hensiktsmessig
- Utarbeide SAR-rapporter og tilhørende dokumentasjon i tråd med interne retningslinjer, prosedyrer og regulatoriske krav
- Samle inn, bevare og vurdere fysiske og digitale bevis ved hjelp av etablerte etterforskningsmetoder
- Vurdere og prioritere tildelte saker samt gjennomføre etterforskninger i henhold til nødvendige protokoller
- Identifisere prosedyremessige mangler, bransjetypologier, risikoer og trender og deretter kommunisere funnene til relevante interessenter
- Samarbeide med finansinstitusjoner, politi og andre rettshåndhevende myndigheter, ideelle organisasjoner, offentlige organer, HR, Employment Standards, Legal og andre samarbeidspartnere
- Lede arbeidsstrømmer og fungere som prosjektleder for større eller svært komplekse initiativer
- Gjennomgå prosesser og anbefale forbedringer av eskalerings- og tilbakemeldingskanaler
- Gjennomføre research og støtte ledelsens presentasjoner og kommunikasjon til bredere målgrupper
- Følge opp service- og produktivitetsmål, evaluere effektivitet og gjennomføre løpende prosessforbedringer
- Håndtere konfidensiell informasjon, håndtere identifiserte risikoer og løse eskalerte høyrisikosaker
- Gjennomgå programmer, retningslinjer og praksis samt gi anbefalinger
- Holde seg orientert om nye problemstillinger, bransjetrender, teknologiske trusler og endrede regulatoriske krav
- Bidra til teamaktiviteter, kunnskapsdeling, opplæring på tvers, mentoring og teamutvikling
- Bygge effektive interne og eksterne relasjoner samtidig som man støtter en positiv og likeverdig arbeidsplass
Krav
- Bachelorgrad eller tilsvarende yrkeserfaring
- Minst fem års relevant erfaring
- Minst to års erfaring i en rolle med fokus på komplekse hvitvaskingsetterforskninger innen politi og rettshåndhevelse eller en finansinstitusjon
- Erfaring med å utarbeide rapporter om mistenkelig aktivitet (SAR)
- Kunnskap om metoder for kriminaletterforskning
- Kunnskap om finansielle produkter, retningslinjer og prosedyrer
- God forståelse av risiko knyttet til hvitvasking og terrorfinansiering
- Evne til å vurdere kundeinformasjon, transaksjonsaktivitet og komplekse datasett
- Gode skriftlige kommunikasjonsevner og stor oppmerksomhet på detaljer
- Evne til å arbeide selvstendig og håndtere konkurrerende tidsfrister
- Evne til å identifisere og eskalere forhold som krever ytterligere oppfølging
- Praktisk kunnskap om bankprodukter, systemer, retningslinjer og prosedyrer
- Kunnskap om lover knyttet til innsamling av bevis, rettsforhandlinger og finansielle eller kriminelle trender
- Evne til å undersøke informasjon på tvers av interne og eksterne systemer
- Evne til å samle inn, bevare og vurdere digitale bevis
- Evne til å samarbeide med finansinstitusjoner, politi og andre rettshåndhevende myndigheter, ideelle organisasjoner og offentlige interessenter innenfor etablerte protokoller
Fordeler
- Mulighet for variabel lønn og insentivtildelinger, inkludert kontant- og/eller aksjetildelinger
- Helse- og velferdsfordeler
- Sparings- og pensjonsprogrammer
- Betalt fri, inkludert ferie, fleksibel betalt fri og betalt fri på helligdager
- Bankprodukter, fordeler og rabatter
- Muligheter for karriereutvikling
- Belønnings- og anerkjennelsesprogrammer
- Regelmessige samtaler om karriere, utvikling og prestasjoner
- Tilgang til en nettbasert læringsplattform
- Mentorprogrammer
- Opplærings- og introduksjonssamlinger
- Ordning for fjernarbeid
- Enkelte innenlandsreiser