TD är en stor nordamerikansk bank som erbjuder tjänster till privatpersoner, företag och institutionella kunder inom privat- och företagsbank, försäkring, förmögenhetsförvaltning samt värdepapperstjänster. Den breda verksamheten skapar karriärmöjligheter inom bank och finans, med roller i olika regioner och inom flera specialistområden. TD betonar också hållbarhet, mångfald, jämlikhet, inkludering och samhällsengagemang, vilket präglar en arbetsplatskultur med fokus på omtanke, respekt och medarbetarnas utveckling.
Seniorutredare inom penningtvätt och finansiell brottslighet – distansarbete i USA
TD söker en senior utredare inom penningtvätt för att på distans hantera komplexa fall av ekonomisk brottslighet i USA. Rollen fokuserar på att upprätta SAR-rapporter, bedöma risker och lämna rekommendationer om att avsluta kundrelationer eller begränsa konton.
Beskrivning
- Leda utredningar från början till slut av komplexa och känsliga ärenden som rör penningtvätt, sanktioner/ABAC och ekonomisk brottslighet
- Granska bevis, kundrelationer, transaktionsaktivitet och komplexa datamängder för att identifiera spår och bedöma risken för ekonomisk brottslighet
- Tillämpa standarder för skälig grund vid bedömning av misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism
- Rekommendera rapportering av misstänkt aktivitet (SAR), avslut av kundrelationer, avveckling av kundrelationer eller frysning av konton när det är lämpligt
- Upprätta SAR-rapporter och tillhörande dokumentation i enlighet med interna policyer, rutiner och regulatoriska krav
- Samla in, bevara och utvärdera fysiska och digitala bevis med etablerade utredningsmetoder
- Bedöma och prioritera tilldelade ärenden samt genomföra utredningar enligt fastställda protokoll
- Identifiera processluckor, branschtypologier, risker och trender och därefter kommunicera resultaten till relevanta intressenter
- Samarbeta med finansinstitut, brottsbekämpande myndigheter, ideella organisationer, offentliga organ, HR, Employment Standards, juridik och andra samarbetspartner
- Leda arbetsströmmar och fungera som projektledare för större eller mycket komplexa initiativ
- Granska processer och rekommendera förbättringar av eskalerings- och återkopplingskanaler
- Genomföra research och stödja ledningens presentationer och kommunikation till bredare målgrupper
- Följa upp service- och produktivitetsmått, utvärdera effektivitet och genomföra löpande processförbättringar
- Hantera konfidentiell information, hantera identifierade risker och lösa eskalerade högriskärenden
- Granska program, policyer och arbetssätt samt lämna rekommendationer
- Hålla sig informerad om nya frågor, branschtrender, tekniska hot och förändrade regulatoriska krav
- Bidra till teamaktiviteter, kunskapsdelning, korsutbildning, mentorskap och teamutveckling
- Bygga effektiva interna och externa relationer samtidigt som en positiv och jämlik arbetsplats stöds
Krav
- Eftergymnasial examen eller motsvarande yrkeserfarenhet
- Minst fem års relevant erfarenhet
- Minst två års erfarenhet av en roll med fokus på komplexa penningtvättsutredningar inom brottsbekämpning eller ett finansinstitut
- Erfarenhet av att upprätta rapporter om misstänkt aktivitet (SAR)
- Kunskap om metoder för brottsutredning
- Kunskap om finansiella tjänsteprodukter, policyer och rutiner
- God förståelse för risker relaterade till penningtvätt och finansiering av terrorism
- Förmåga att utvärdera kundinformation, transaktionsaktivitet och komplexa datamängder
- Mycket god skriftlig kommunikationsförmåga och noggrannhet
- Förmåga att arbeta självständigt och hantera konkurrerande tidsfrister
- Förmåga att identifiera och eskalera ärenden som kräver ytterligare uppmärksamhet
- Praktisk kunskap om bankprodukter, system, policyer och rutiner
- Kunskap om lagar som rör bevisinsamling, domstolsförhandlingar samt finansiella eller kriminella trender
- Förmåga att söka information i interna och externa system
- Förmåga att samla in, bevara och bedöma digitala bevis
- Förmåga att samarbeta med finansinstitut, brottsbekämpande myndigheter, ideella organisationer och offentliga intressenter enligt fastställda protokoll
Förmåner
- Möjlighet till rörlig ersättning och incitamentsbaserade utmärkelser, inklusive kontant- och/eller aktieersättning
- Hälso- och välmånsförmåner
- Spar- och pensionsprogram
- Betald ledighet, inklusive semesterledighet, flexibel betald ledighet och betald helgledighet
- Bankprodukter, förmåner och rabatter
- Möjligheter till karriärutveckling
- Program för belöning och erkännande
- Regelbundna samtal om karriär, utveckling och prestation
- Tillgång till en onlinebaserad lärplattform
- Mentorskapsprogram
- Utbildnings- och introduktionssessioner
- Distansarbete
- Enstaka inrikesresor