TD 是一家主要服務北美市場的大型銀行，為個人、企業和機構客戶提供個人銀行與商業銀行、保險、財富管理及證券服務。其廣泛的業務模式涵蓋銀行與金融領域的多元職涯機會，職位遍及不同地區和專業範疇。TD 亦重視永續發展、多元、公平與共融，以及社區影響力，致力於營造以關懷、尊重和員工成長為核心的職場文化。
資深反洗錢金融犯罪調查員－美國遠端
TD 正在招募資深反洗錢調查員，在美國以遠端方式處理複雜的金融犯罪案件。此職位主要負責可疑活動報告準備、風險評估，以及客戶退出或帳戶限制相關建議。
說明
- 負責複雜且敏感的反洗錢、制裁／反賄賂與反貪腐以及金融犯罪事項的端到端調查
- 審查證據、客戶關係、交易活動和複雜資料集，以識別線索並評估金融犯罪風險
- 在評估疑似洗錢或恐怖融資活動時，依據合理依據標準進行判斷
- 在適當情況下，建議提交可疑活動報告、終止客戶關係、停止提供服務或凍結帳戶
- 根據內部政策、程序和監管義務準備可疑活動報告及相關文件
- 使用既定調查方法收集、保存和評估實體及數位證據
- 按照規定流程進行調查，同時評估並確定所分配案件的優先順序
- 識別流程漏洞、產業類型、風險和趨勢，並向相關利害關係人傳達調查結果
- 與金融機構、執法機關、非營利組織、政府機構、人力資源部門、就業標準部門、法務部門及其他合作夥伴協作
- 領導工作流程，並擔任重大或高度複雜計畫的專案負責人
- 審查流程，並建議改善升級和回饋管道
- 進行研究，並支援面向更廣泛受眾的管理階層簡報和溝通
- 追蹤服務和生產力指標，評估效率，並持續實施流程改善
- 處理機密資訊，管理已識別風險，並解決升級的高風險事項
- 審查計畫、政策和實務並提出建議
- 持續掌握新興問題、產業趨勢、技術威脅和不斷變化的監管要求
- 參與團隊活動、知識分享、交叉訓練、指導和團隊發展
- 建立有效的內部和外部關係，同時支持積極且公平的工作環境
職位要求
- 學士學位或同等專業經驗
- 至少五年相關經驗
- 至少兩年在執法機關或金融機構擔任複雜洗錢調查相關職位的經驗
- 具備準備可疑活動報告（SAR）的經驗
- 了解刑事調查方法
- 了解金融服務產品、政策和程序
- 深入了解洗錢和恐怖融資風險
- 能夠評估客戶資訊、交易活動和複雜資料集
- 具備出色的書面溝通能力，並注重細節
- 能夠獨立工作，同時管理相互競爭的截止期限
- 能夠識別需要進一步關注的事項並進行升級
- 具備銀行產品、系統、政策和程序的工作知識
- 了解與證據收集、法庭程序以及金融或犯罪趨勢相關的法律
- 能夠在內部和外部系統中進行資訊研究
- 能夠收集、保存和評估數位證據
- 能夠按照既定流程與金融機構、執法機關、非營利組織和政府利害關係人合作
福利待遇
- 符合獲得變動薪酬和激勵獎勵的資格，包括現金和／或股權獎勵
- 健康與福祉福利
- 儲蓄和退休計畫
- 帶薪休假，包括假期帶薪休假、彈性帶薪休假和節假日帶薪休假
- 銀行產品、福利和折扣
- 職涯發展機會
- 獎勵和表揚計畫
- 定期進行職涯、發展和績效討論
- 可使用線上學習平台
- 指導計畫
- 培訓和入職課程
- 遠端工作安排
- 偶爾需要國內出差