TD je velika sjevernoamerička banka koja pruža usluge pojedincima, poduzećima i institucionalnim klijentima kroz osobno i poslovno bankarstvo, osiguranje, upravljanje imovinom i usluge trgovanja vrijednosnim papirima. Njezin široki operativni model podržava prilike za karijeru u bankarstvu i financijama, s radnim mjestima koja obuhvaćaju različite regije i područja stručnosti. TD također naglašava održivost, raznolikost, ravnopravnost, uključivost i utjecaj na zajednicu, oblikujući radnu kulturu usmjerenu na brigu, poštovanje i razvoj zaposlenika.
Viši istražitelj financijskog kriminala za AML – rad na daljinu u Sjedinjenim Američkim Državama
TD zapošljava višeg istražitelja za AML koji će na daljinu u Sjedinjenim Američkim Državama rješavati složene slučajeve financijskog kriminala. Uloga je usmjerena na pripremu SAR prijava, procjenu rizika i preporuke povezane s prekidom odnosa s klijentima ili ograničenjem računa.
Opis
- Voditi istrage od početka do kraja koje uključuju složena i osjetljiva pitanja AML-a, sankcija/ABAC-a i financijskog kriminala
- Pregledavati dokaze, odnose s klijentima, transakcijske aktivnosti i složene skupove podataka radi pronalaženja tragova i procjene rizika od financijskog kriminala
- Primjenjivati standard razumnih osnova pri procjeni sumnje na pranje novca ili financiranje terorizma
- Preporučivati podnošenje SAR prijava, prekid odnosa s klijentima, prestanak pružanja usluga ili zamrzavanje računa kada je to primjereno
- Pripremati SAR prijave i povezanu dokumentaciju u skladu s internim politikama, postupcima i regulatornim obvezama
- Prikupljati, čuvati i procjenjivati fizičke i digitalne dokaze koristeći utvrđene istražne metode
- Procjenjivati i određivati prioritete dodijeljenih predmeta te provoditi istrage prema potrebnim protokolima
- Prepoznavati proceduralne nedostatke, tipologije u industriji, rizike i trendove te nalaze priopćavati relevantnim dionicima
- Surađivati s financijskim institucijama, tijelima za provedbu zakona, neprofitnim organizacijama, državnim tijelima, ljudskim resursima, odjelom za radne standarde, pravnim odjelom i drugim partnerima
- Voditi radne tokove i biti voditelj projekta za velike ili vrlo složene inicijative
- Pregledavati procese i preporučivati poboljšanja kanala za eskalaciju i povratne informacije
- Provodi istraživanja te podržavati prezentacije uprave i komunikaciju namijenjenu široj publici
- Pratiti pokazatelje usluge i produktivnosti, procjenjivati učinkovitost i provoditi kontinuirana poboljšanja procesa
- Postupati s povjerljivim informacijama, upravljati utvrđenim rizicima i rješavati eskalirane visokorizične slučajeve
- Pregledavati programe, politike i prakse te davati preporuke
- Biti informiran o novim pitanjima, trendovima u industriji, tehnološkim prijetnjama i promjenama regulatornih zahtjeva
- Doprinositi timskim aktivnostima, razmjeni znanja, unakrsnoj obuci, mentoriranju i razvoju tima
- Graditi učinkovite interne i vanjske odnose uz podržavanje pozitivnog i pravednog radnog okruženja
Zahtjevi
- Preddiplomski studij ili istovjetno profesionalno iskustvo
- Najmanje pet godina relevantnog iskustva
- Najmanje dvije godine iskustva na ulozi usmjerenoj na složene istrage pranja novca u tijelu za provedbu zakona ili financijskoj instituciji
- Iskustvo u pripremi prijava sumnjivih aktivnosti (SAR)
- Poznavanje metoda kriminalističke istrage
- Poznavanje proizvoda, politika i postupaka financijskih usluga
- Dobro razumijevanje rizika pranja novca i financiranja terorizma
- Sposobnost procjene podataka o klijentima, transakcijskih aktivnosti i složenih skupova podataka
- Izvrsne vještine pisane komunikacije i velika pažnja posvećena detaljima
- Sposobnost samostalnog rada uz upravljanje konkurentnim rokovima
- Sposobnost prepoznavanja i eskaliranja slučajeva koji zahtijevaju dodatnu pažnju
- Radno znanje bankarskih proizvoda, sustava, politika i postupaka
- Poznavanje zakona povezanih s prikupljanjem dokaza, sudskim postupcima te financijskim ili kriminalnim trendovima
- Sposobnost istraživanja informacija u internim i vanjskim sustavima
- Sposobnost prikupljanja, očuvanja i procjene digitalnih dokaza
- Sposobnost rada s financijskim institucijama, tijelima za provedbu zakona, neprofitnim i državnim dionicima u okviru utvrđenih protokola
Pogodnosti
- Mogućnost ostvarivanja varijabilne naknade i poticajnih nagrada, uključujući novčane i/ili vlasničke nagrade
- Zdravstvene pogodnosti i pogodnosti za dobrobit
- Programi štednje i mirovinskog osiguranja
- Plaćeni dopust, uključujući godišnji, fleksibilni i blagdanski plaćeni dopust
- Bankarski proizvodi, pogodnosti i popusti
- Mogućnosti razvoja karijere
- Programi nagrađivanja i priznanja
- Redoviti razgovori o karijeri, razvoju i radnom učinku
- Pristup internetskoj platformi za učenje
- Programi mentorstva
- Obuke i uvodni programi
- Mogućnost rada na daljinu
- Povremena domaća putovanja