TD on merkittävä pohjoisamerikkalainen pankki, joka palvelee yksityishenkilöitä, yrityksiä ja institutionaalisia asiakkaita henkilökohtaisen ja yrityspankkitoiminnan, vakuutusten, varainhoidon ja arvopaperipalvelujen kautta. Sen laaja toimintamalli tarjoaa uramahdollisuuksia pankki- ja rahoitusalalla eri alueilla ja monenlaisissa asiantuntijatehtävissä. TD korostaa myös kestävää kehitystä, monimuotoisuutta, yhdenvertaisuutta, osallisuutta ja vaikutusta yhteisöihin, mikä muovaa välittämiseen, kunnioitukseen ja työntekijöiden kehittymiseen keskittyvää työpaikkakulttuuria.
Seniori AML- ja talousrikostutkija – etätyö Yhdysvalloissa
TD hakee kokenutta AML-tutkijaa selvittämään monimutkaisia talousrikostapauksia etänä Yhdysvalloissa. Tehtävässä painottuvat SAR-ilmoitusten laatiminen, riskien arviointi sekä asiakassuhteiden päättämistä tai tilirajoituksia koskevat suositukset.
Kuvaus
- Johda alusta loppuun monimutkaisiin ja arkaluonteisiin AML-, pakote-/ABAC- ja talousrikosasioihin liittyviä tutkintoja
- Tarkastele todisteita, asiakassuhteita, maksutapahtumia ja monimutkaisia tietoaineistoja vihjeiden löytämiseksi ja talousrikosriskin arvioimiseksi
- Sovella perusteltujen epäilyjen kriteerejä arvioidessasi epäiltyä rahanpesua tai terrorismin rahoittamista
- Suosittele SAR-ilmoitusten tekemistä, asiakassuhteiden päättämistä, asiakkuuden lopettamista tai tilien jäädyttämistä tarpeen mukaan
- Laadi SAR-ilmoitukset ja niihin liittyvät asiakirjat sisäisten toimintaperiaatteiden, menettelyjen ja sääntelyvelvoitteiden mukaisesti
- Kerää, säilytä ja arvioi fyysisiä ja digitaalisia todisteita vakiintuneita tutkintamenetelmiä käyttäen
- Arvioi ja priorisoi käsiteltävät tapaukset sekä suorita tutkinnat vaadittujen menettelytapojen mukaisesti
- Tunnista menettelyaukkoja, toimialan typologioita, riskejä ja suuntauksia ja viesti havainnoista asianomaisille sidosryhmille
- Tee yhteistyötä rahoituslaitosten, lainvalvontaviranomaisten, voittoa tavoittelemattomien järjestöjen, viranomaisten, henkilöstöhallinnon, työsuojeluviranomaisten, lakiosaston ja muiden kumppaneiden kanssa
- Johda työvirtoja ja toimi projektipäällikkönä merkittävissä tai erittäin monimutkaisissa hankkeissa
- Tarkastele prosesseja ja suosittele parannuksia eskalointi- ja palautekanaviin
- Tee tutkimusta ja tue johdon esityksiä sekä viestintää laajemmille yleisöille
- Seuraa palvelu- ja tuottavuusmittareita, arvioi tehokkuutta ja toteuta jatkuvia prosessiparannuksia
- Käsittele luottamuksellisia tietoja, hallitse tunnistettuja riskejä ja ratkaise eskaloituja korkean riskin tapauksia
- Tarkastele ohjelmia, toimintaperiaatteita ja käytäntöjä sekä anna suosituksia
- Pysy ajan tasalla uusista ilmiöistä, toimialan suuntauksista, teknologiauhista ja muuttuvista sääntelyvaatimuksista
- Osallistu tiimin toimintaan, tiedon jakamiseen, ristiinkoulutukseen, mentorointiin ja tiimin kehittämiseen
- Rakenna tehokkaita sisäisiä ja ulkoisia suhteita sekä tue myönteistä ja yhdenvertaista työympäristöä
Vaatimukset
- Alempi korkeakoulututkinto tai vastaava ammatillinen kokemus
- Vähintään viiden vuoden soveltuva kokemus
- Vähintään kahden vuoden kokemus tehtävästä, jossa tutkitaan monimutkaisia rahanpesutapauksia lainvalvonnassa tai rahoituslaitoksessa
- Kokemus epäilyttävää toimintaa koskevien ilmoitusten (SAR) laatimisesta
- Rikostutkintamenetelmien tuntemus
- Rahoituspalvelutuotteiden, toimintaperiaatteiden ja menettelyjen tuntemus
- Vahva ymmärrys rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskeistä
- Kyky arvioida asiakastietoja, maksutapahtumia ja monimutkaisia tietoaineistoja
- Erinomaiset kirjalliset viestintätaidot ja huolellisuus yksityiskohdissa
- Kyky työskennellä itsenäisesti ja hallita samanaikaisia määräaikoja
- Kyky tunnistaa lisähuomiota vaativat asiat ja eskaloida ne
- Pankkituotteiden, järjestelmien, toimintaperiaatteiden ja menettelyjen käytännön tuntemus
- Todisteiden keräämiseen, oikeudenkäynteihin sekä talous- tai rikostrendeihin liittyvien lakien tuntemus
- Kyky etsiä tietoa sisäisistä ja ulkoisista järjestelmistä
- Kyky kerätä, säilyttää ja arvioida digitaalista todistusaineistoa
- Kyky työskennellä rahoituslaitosten, lainvalvonnan, voittoa tavoittelemattomien järjestöjen ja viranomaisten sidosryhmien kanssa vakiintuneiden menettelytapojen mukaisesti
Edut
- Mahdollisuus muuttuvaan palkkioon ja kannustepalkkioihin, mukaan lukien raha- ja osakepalkkiot
- Terveyttä ja hyvinvointia tukevat edut
- Säästö- ja eläkeohjelmat
- Palkallinen vapaa, mukaan lukien loma-, jousto- ja juhlapäivävapaa
- Pankkituotteet, edut ja alennukset
- Mahdollisuudet urakehitykseen
- Palkitsemis- ja tunnustusohjelmat
- Säännölliset ura-, kehitys- ja suorituskeskustelut
- Pääsy verkkokoulutusalustalle
- Mentorointiohjelmat
- Koulutus- ja perehdytysjaksoja
- Etätyöjärjestely
- Satunnaisia kotimaanmatkoja