TD е голяма северноамериканска банка, която обслужва физически лица, предприятия и институционални клиенти чрез услуги в областта на банкирането за физически лица и бизнеса, застраховането, управлението на активи и търговията с ценни книжа. Широкият ѝ оперативен модел създава възможности за кариера в банковия и финансовия сектор, с позиции в различни региони и области на експертиза. TD също така поставя акцент върху устойчивостта, многообразието, равнопоставеността, приобщаването и въздействието върху общността, като изгражда работна култура, основана на грижа, уважение и развитие на служителите.
Старши разследващ финансови престъпления по AML – дистанционна работа в Съединените щати
TD търси старши разследващ по AML, който да работи дистанционно по сложни случаи на финансови престъпления в Съединените щати. Ролята е насочена към подготовка на SAR доклади, оценка на риска и препоръки относно прекратяване на отношенията с клиенти или ограничаване на сметки.
Описание
- Ръководи разследвания от край до край на сложни и чувствителни случаи, свързани с AML, санкции/ABAC и финансови престъпления
- Преглежда доказателства, отношения с клиенти, транзакционна активност и сложни набори от данни, за да идентифицира следи и да оценява риска от финансови престъпления
- Прилага стандарти за разумни основания при оценяване на предполагаемо изпиране на пари или финансиране на тероризъм
- Препоръчва подаване на SAR доклади, прекратяване на отношенията с клиенти, отказ от обслужване или замразяване на сметки, когато е подходящо
- Подготвя SAR доклади и свързаната документация в съответствие с вътрешните политики, процедури и регулаторни задължения
- Събира, съхранява и оценява физически и цифрови доказателства чрез установени разследващи методи
- Оценява и приоритизира възложените преписки и провежда разследвания в съответствие с изискваните протоколи
- Идентифицира пропуски в процедурите, типологии в индустрията, рискове и тенденции и съобщава констатациите на съответните заинтересовани страни
- Сътрудничи с финансови институции, правоприлагащи органи, организации с нестопанска цел, държавни органи, отдел „Човешки ресурси“, отдел „Трудови стандарти“, правния отдел и други партньори
- Ръководи работни потоци и изпълнява ролята на ръководител на проекти за големи или изключително сложни инициативи
- Преглежда процеси и препоръчва подобрения на каналите за ескалация и обратна връзка
- Провежда проучвания и подпомага презентации и комуникации на ръководството за по-широка аудитория
- Проследява показатели за обслужване и производителност, оценява ефективността и прилага постоянни подобрения на процесите
- Работи с поверителна информация, управлява идентифицирани рискове и разрешава ескалирани високорискови случаи
- Преглежда програми, политики и практики и предоставя препоръки
- Следи нововъзникващи въпроси, тенденции в индустрията, технологични заплахи и променящи се регулаторни изисквания
- Допринася за екипни дейности, споделяне на знания, кръстосано обучение, наставничество и развитие на екипа
- Изгражда ефективни вътрешни и външни отношения, като подкрепя положителна и справедлива работна среда
Изисквания
- Бакалавърска степен или еквивалентен професионален опит
- Най-малко пет години релевантен опит
- Най-малко две години на позиция, насочена към сложни разследвания на изпиране на пари в правоприлагащ орган или финансова институция
- Опит в подготовката на доклади за подозрителна дейност (SAR)
- Познания по методи за разследване на престъпления
- Познания за продукти, политики и процедури във финансовите услуги
- Задълбочено разбиране на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризъм
- Способност за оценяване на клиентска информация, транзакционна активност и сложни набори от данни
- Силни умения за писмена комуникация и прецизно внимание към детайлите
- Способност за самостоятелна работа при управление на конкуриращи се срокове
- Способност за идентифициране и ескалиране на случаи, изискващи допълнително внимание
- Работни познания за банкови продукти, системи, политики и процедури
- Познания за законите, свързани със събирането на доказателства, съдебните производства и финансовите или криминалните тенденции
- Способност за проучване на информация в вътрешни и външни системи
- Способност за събиране, съхраняване и оценяване на цифрови доказателства
- Способност за работа с финансови институции, правоприлагащи органи, организации с нестопанска цел и държавни заинтересовани страни в рамките на установени протоколи
Придобивки
- Възможност за променливо възнаграждение и стимулиращи награди, включително парични и/или дялови награди
- Придобивки за здраве и благосъстояние
- Програми за спестявания и пенсиониране
- Платен отпуск, включително отпуск за почивка, гъвкав платен отпуск и отпуск за празници
- Банкови продукти, придобивки и отстъпки
- Възможности за кариерно развитие
- Програми за награждаване и признание
- Редовни разговори за кариерата, развитието и представянето
- Достъп до онлайн платформа за обучение
- Менторски програми
- Обучения и въвеждащи сесии
- Възможност за дистанционна работа
- Периодични пътувания в страната