Η TD είναι μια σημαντική τράπεζα της Βόρειας Αμερικής που εξυπηρετεί ιδιώτες, επιχειρήσεις και θεσμικούς πελάτες μέσω προσωπικής και επιχειρηματικής τραπεζικής, ασφαλίσεων, διαχείρισης περιουσίας και υπηρεσιών τίτλων. Το ευρύ επιχειρησιακό της μοντέλο υποστηρίζει ευκαιρίες σταδιοδρομίας στους κλάδους της τραπεζικής και των χρηματοοικονομικών, με θέσεις σε διαφορετικές περιοχές και τομείς εξειδίκευσης. Η TD δίνει επίσης έμφαση στη βιωσιμότητα, τη διαφορετικότητα, την ισότητα, τη συμπερίληψη και τον αντίκτυπο στην κοινότητα, διαμορφώνοντας μια εργασιακή κουλτούρα με επίκεντρο τη φροντίδα, τον σεβασμό και την ανάπτυξη των εργαζομένων.
Ανώτερος Ερευνητής Οικονομικού Εγκλήματος και Ξεπλύματος Χρήματος - Εργασία εξ αποστάσεως στις Ηνωμένες Πολιτείες
Η TD προσλαμβάνει ανώτερο ερευνητή κατά του ξεπλύματος χρήματος για την εξ αποστάσεως διαχείριση σύνθετων υποθέσεων οικονομικού εγκλήματος στις Ηνωμένες Πολιτείες. Ο ρόλος επικεντρώνεται στην προετοιμασία αναφορών ύποπτης δραστηριότητας, στην αξιολόγηση κινδύνων και σε συστάσεις για τερματισμό σχέσεων με πελάτες ή περιορισμούς λογαριασμών.
Περιγραφή
- Ηγεσία ερευνών από άκρο σε άκρο για σύνθετα και ευαίσθητα ζητήματα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, κυρώσεων, καταπολέμησης δωροδοκίας και διαφθοράς και οικονομικού εγκλήματος
- Εξέταση στοιχείων, σχέσεων με πελάτες, συναλλακτικής δραστηριότητας και σύνθετων συνόλων δεδομένων για τον εντοπισμό ενδείξεων και την αξιολόγηση του κινδύνου οικονομικού εγκλήματος
- Εφαρμογή προτύπων εύλογων λόγων κατά την αξιολόγηση υποψίας για νομιμοποίηση εσόδων ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας
- Σύσταση για υποβολή αναφορών ύποπτης δραστηριότητας, τερματισμό σχέσεων με πελάτες, διακοπή προώθησης υπηρεσιών σε πελάτες ή πάγωμα λογαριασμών όπου απαιτείται
- Προετοιμασία αναφορών ύποπτης δραστηριότητας και σχετικής τεκμηρίωσης σύμφωνα με τις εσωτερικές πολιτικές, διαδικασίες και κανονιστικές υποχρεώσεις
- Συλλογή, διαφύλαξη και αξιολόγηση φυσικών και ψηφιακών στοιχείων με καθιερωμένες ερευνητικές μεθόδους
- Αξιολόγηση και ιεράρχηση των ανατεθειμένων φακέλων κατά τη διεξαγωγή ερευνών σύμφωνα με τα απαιτούμενα πρωτόκολλα
- Εντοπισμός διαδικαστικών κενών, τυπολογιών του κλάδου, κινδύνων και τάσεων και, στη συνέχεια, κοινοποίηση των ευρημάτων στους αρμόδιους ενδιαφερόμενους
- Συνεργασία με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, αρχές επιβολής του νόμου, μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς, κυβερνητικούς φορείς, ανθρώπινο δυναμικό, υπηρεσίες εργασιακών προτύπων, τη νομική υπηρεσία και άλλους εταίρους
- Ηγεσία ροών εργασίας και ανάληψη ρόλου επικεφαλής έργου για σημαντικές ή ιδιαίτερα σύνθετες πρωτοβουλίες
- Επανεξέταση διαδικασιών και σύσταση βελτιώσεων στα κανάλια κλιμάκωσης και ανατροφοδότησης
- Διεξαγωγή έρευνας και υποστήριξη παρουσιάσεων της διοίκησης και επικοινωνιών προς ευρύτερα κοινά
- Παρακολούθηση δεικτών εξυπηρέτησης και παραγωγικότητας, αξιολόγηση αποδοτικότητας και εφαρμογή συνεχών βελτιώσεων διαδικασιών
- Διαχείριση εμπιστευτικών πληροφοριών, διαχείριση εντοπισμένων κινδύνων και επίλυση κλιμακωμένων ζητημάτων υψηλού κινδύνου
- Επανεξέταση προγραμμάτων, πολιτικών και πρακτικών και παροχή συστάσεων
- Ενημέρωση για αναδυόμενα ζητήματα, τάσεις του κλάδου, τεχνολογικές απειλές και μεταβαλλόμενες κανονιστικές απαιτήσεις
- Συμμετοχή σε δραστηριότητες της ομάδας, ανταλλαγή γνώσεων, διασταυρούμενη εκπαίδευση, καθοδήγηση και ανάπτυξη της ομάδας
- Ανάπτυξη αποτελεσματικών εσωτερικών και εξωτερικών σχέσεων, υποστηρίζοντας παράλληλα ένα θετικό και δίκαιο εργασιακό περιβάλλον
Απαιτήσεις
- Πτυχίο προπτυχιακών σπουδών ή ισοδύναμη επαγγελματική εμπειρία
- Τουλάχιστον πέντε έτη σχετικής εμπειρίας
- Τουλάχιστον δύο έτη σε ρόλο που επικεντρώνεται σε σύνθετες έρευνες νομιμοποίησης εσόδων σε αρχή επιβολής του νόμου ή χρηματοπιστωτικό ίδρυμα
- Εμπειρία στην προετοιμασία αναφορών ύποπτης δραστηριότητας
- Γνώση μεθόδων ποινικής έρευνας
- Γνώση προϊόντων, πολιτικών και διαδικασιών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- Ισχυρή κατανόηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδότησης τρομοκρατίας
- Ικανότητα αξιολόγησης πληροφοριών πελατών, συναλλακτικής δραστηριότητας και σύνθετων συνόλων δεδομένων
- Ισχυρές δεξιότητες γραπτής επικοινωνίας και σχολαστική προσοχή στη λεπτομέρεια
- Ικανότητα αυτόνομης εργασίας με παράλληλη διαχείριση ανταγωνιστικών προθεσμιών
- Ικανότητα εντοπισμού και κλιμάκωσης ζητημάτων που απαιτούν περαιτέρω προσοχή
- Πρακτική γνώση τραπεζικών προϊόντων, συστημάτων, πολιτικών και διαδικασιών
- Γνώση της νομοθεσίας σχετικά με τη συλλογή στοιχείων, τις δικαστικές διαδικασίες και τις οικονομικές ή ποινικές τάσεις
- Ικανότητα έρευνας πληροφοριών σε εσωτερικά και εξωτερικά συστήματα
- Ικανότητα συλλογής, διαφύλαξης και αξιολόγησης ψηφιακών στοιχείων
- Ικανότητα συνεργασίας με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, αρχές επιβολής του νόμου, μη κερδοσκοπικούς και κυβερνητικούς φορείς σύμφωνα με καθιερωμένα πρωτόκολλα
Παροχές
- Δικαίωμα μεταβλητής αμοιβής και κινήτρων, συμπεριλαμβανομένων χρηματικών ή/και μετοχικών βραβείων
- Παροχές υγείας και ευεξίας
- Προγράμματα αποταμίευσης και συνταξιοδότησης
- Άδεια μετ’ αποδοχών, συμπεριλαμβανομένων PTO διακοπών, ευέλικτου PTO και PTO αργιών
- Τραπεζικά προϊόντα, παροχές και εκπτώσεις
- Ευκαιρίες ανάπτυξης σταδιοδρομίας
- Προγράμματα επιβράβευσης και αναγνώρισης
- Τακτικές συζητήσεις για την καριέρα, την ανάπτυξη και την απόδοση
- Πρόσβαση σε διαδικτυακή πλατφόρμα μάθησης
- Προγράμματα mentoring
- Συνεδρίες εκπαίδευσης και ένταξης
- Καθεστώς εξ αποστάσεως εργασίας
- Περιστασιακά ταξίδια στο εσωτερικό