TD est une grande banque nord-américaine qui sert les particuliers, les entreprises et les clients institutionnels grâce à ses services de banque de détail et commerciale, d’assurance, de gestion de patrimoine et de valeurs mobilières. Son vaste modèle opérationnel offre des possibilités de carrière dans les secteurs bancaire et financier, avec des postes répartis entre différentes régions et spécialités. TD accorde également une grande importance au développement durable, à la diversité, à l’équité, à l’inclusion et à son impact sur les collectivités, en favorisant une culture de travail axée sur l’attention, le respect et l’évolution des employés.
Enquêteur principal en criminalité financière et LBC - Télétravail aux États-Unis
TD recrute un enquêteur principal en LBC pour gérer à distance des dossiers complexes de criminalité financière aux États-Unis. Le poste porte sur la préparation de DAS, l’évaluation des risques et les recommandations concernant la sortie de clients ou les restrictions de comptes.
Description
- Diriger des enquêtes de bout en bout portant sur des questions complexes et sensibles de LBC, de sanctions/ABAC et de criminalité financière
- Examiner les éléments de preuve, les relations avec les clients, l’activité transactionnelle et des ensembles de données complexes afin de repérer des pistes et d’évaluer le risque de criminalité financière
- Appliquer les normes relatives aux motifs raisonnables lors de l’évaluation de soupçons de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme
- Recommander le dépôt de DAS, la sortie de clients, la cessation de relations commerciales ou le gel de comptes lorsque cela est approprié
- Préparer les DAS et la documentation connexe conformément aux politiques et procédures internes et aux obligations réglementaires
- Recueillir, conserver et évaluer les éléments de preuve physiques et numériques au moyen de méthodes d’enquête établies
- Évaluer et prioriser les dossiers attribués tout en menant les enquêtes conformément aux protocoles requis
- Repérer les lacunes procédurales, les typologies du secteur, les risques et les tendances, puis communiquer les conclusions aux parties prenantes concernées
- Collaborer avec des institutions financières, les forces de l’ordre, des organismes sans but lucratif, des organismes gouvernementaux, les RH, les organismes chargés des normes du travail, les services juridiques et d’autres partenaires
- Diriger des volets de travail et agir comme responsable de projet pour des initiatives majeures ou très complexes
- Examiner les processus et recommander des améliorations aux canaux d’escalade et de rétroaction
- Effectuer des recherches et soutenir les présentations et communications de la direction destinées à des publics plus larges
- Suivre les indicateurs de service et de productivité, évaluer l’efficacité et mettre en œuvre des améliorations continues des processus
- Gérer des informations confidentielles, gérer les risques identifiés et résoudre les questions à haut risque faisant l’objet d’une escalade
- Examiner les programmes, politiques et pratiques et formuler des recommandations
- Se tenir informé des enjeux émergents, des tendances du secteur, des menaces technologiques et de l’évolution des exigences réglementaires
- Contribuer aux activités de l’équipe, au partage des connaissances, à la formation polyvalente, au mentorat et au développement de l’équipe
- Établir des relations internes et externes efficaces tout en favorisant un milieu de travail positif et équitable
Exigences
- Diplôme de premier cycle ou expérience professionnelle équivalente
- Au moins cinq ans d’expérience pertinente
- Au moins deux ans dans un poste axé sur des enquêtes complexes de blanchiment d’argent au sein des forces de l’ordre ou d’une institution financière
- Expérience de la préparation de déclarations d’opérations douteuses (DAS)
- Connaissance des méthodes d’enquête criminelle
- Connaissance des produits, politiques et procédures des services financiers
- Solide compréhension des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme
- Capacité à évaluer les informations sur les clients, l’activité transactionnelle et des ensembles de données complexes
- Excellentes compétences en communication écrite et grande attention aux détails
- Capacité à travailler de manière autonome tout en gérant des échéances concurrentes
- Capacité à repérer et à escalader les questions nécessitant une attention supplémentaire
- Connaissance pratique des produits, systèmes, politiques et procédures bancaires
- Connaissance des lois relatives à la collecte de preuves, aux procédures judiciaires et aux tendances financières ou criminelles
- Capacité à effectuer des recherches d’information dans des systèmes internes et externes
- Capacité à recueillir, conserver et évaluer des preuves numériques
- Capacité à travailler avec des institutions financières, les forces de l’ordre, des organismes sans but lucratif et des parties prenantes gouvernementales dans le respect des protocoles établis
Avantages
- Admissibilité à une rémunération variable et à des primes d’intéressement, notamment en espèces et/ou en actions
- Avantages en matière de santé et de bien-être
- Programmes d’épargne et de retraite
- Congés rémunérés, notamment congés de vacances, congés flexibles et congés fériés
- Produits, avantages et réductions bancaires
- Possibilités de développement de carrière
- Programmes de récompenses et de reconnaissance
- Entretiens réguliers sur la carrière, le développement et la performance
- Accès à une plateforme d’apprentissage en ligne
- Programmes de mentorat
- Sessions de formation et d’intégration
- Modalité de travail à distance
- Déplacements intérieurs occasionnels