TD — великий північноамериканський банк, який обслуговує приватних осіб, підприємства та інституційних клієнтів у сферах роздрібного й корпоративного банкінгу, страхування, управління статками та операцій із цінними паперами. Широка операційна модель банку створює кар’єрні можливості у банківській і фінансовій сферах у різних регіонах та за різними напрямами спеціалізації. TD також приділяє особливу увагу сталому розвитку, різноманіттю, рівності, інклюзивності та впливу на громади, формуючи культуру робочого середовища, що ґрунтується на турботі, повазі та розвитку працівників.
Старший фахівець із розслідування фінансових злочинів і ПВК — віддалена робота у США
TD шукає старшого фахівця для дистанційного ведення складних справ із протидії відмиванню коштів у США. Роль передбачає підготовку SAR, оцінювання ризиків і рекомендації щодо припинення відносин із клієнтами або обмеження рахунків.
Опис
- Вести розслідування повного циклу щодо складних і чутливих питань ПВК, санкцій/ABAC і фінансових злочинів
- Перевіряти докази, відносини з клієнтами, транзакційну активність і складні набори даних, щоб виявляти зачіпки та оцінювати ризик фінансових злочинів
- Застосовувати стандарт обґрунтованих підстав під час оцінювання підозр у відмиванні коштів або фінансуванні тероризму
- За потреби рекомендувати подання SAR, припинення відносин із клієнтами, відмову в обслуговуванні або замороження рахунків
- Готувати SAR і пов’язану документацію відповідно до внутрішніх політик, процедур і регуляторних зобов’язань
- Збирати, зберігати й оцінювати речові та цифрові докази, використовуючи встановлені методи розслідування
- Оцінювати й визначати пріоритетність призначених справ, проводячи розслідування відповідно до необхідних протоколів
- Виявляти процедурні прогалини, галузеві типології, ризики й тенденції та повідомляти про результати відповідним зацікавленим сторонам
- Співпрацювати з фінансовими установами, правоохоронними органами, неприбутковими організаціями, державними установами, HR, службами трудових стандартів, юридичним підрозділом та іншими партнерами
- Керувати робочими потоками й виступати керівником проєктів у масштабних або особливо складних ініціативах
- Переглядати процеси та рекомендувати вдосконалення каналів ескалації й зворотного зв’язку
- Проводити дослідження та підтримувати підготовку управлінських презентацій і комунікацій для широкої аудиторії
- Відстежувати показники обслуговування та продуктивності, оцінювати ефективність і впроваджувати постійні покращення процесів
- Працювати з конфіденційною інформацією, керувати виявленими ризиками та вирішувати ескаловані питання високого ризику
- Переглядати програми, політики й практики та надавати рекомендації
- Стежити за новими проблемами, галузевими тенденціями, технологічними загрозами та змінами регуляторних вимог
- Брати участь у командних заходах, обміні знаннями, перехресному навчанні, наставництві та розвитку команди
- Будувати ефективні внутрішні й зовнішні відносини, підтримуючи позитивне та справедливе робоче середовище
Вимоги
- Вища освіта або еквівалентний професійний досвід
- Щонайменше п’ять років релевантного досвіду
- Щонайменше два роки на посаді, пов’язаній зі складними розслідуваннями відмивання коштів у правоохоронному органі або фінансовій установі
- Досвід підготовки звітів про підозрілу активність (SAR)
- Знання методів кримінального розслідування
- Знання продуктів, політик і процедур фінансових послуг
- Глибоке розуміння ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму
- Здатність оцінювати інформацію про клієнтів, транзакційну активність і складні набори даних
- Сильні навички письмової комунікації та уважність до деталей
- Здатність працювати самостійно, керуючи конкуруючими дедлайнами
- Здатність виявляти та ескалувати питання, що потребують подальшої уваги
- Практичне знання банківських продуктів, систем, політик і процедур
- Знання законів, пов’язаних зі збиранням доказів, судовими провадженнями та фінансовими або кримінальними тенденціями
- Здатність шукати інформацію у внутрішніх і зовнішніх системах
- Здатність збирати, зберігати й оцінювати цифрові докази
- Здатність працювати з фінансовими установами, правоохоронними органами, неприбутковими та державними організаціями в межах установлених протоколів
Переваги
- Право на змінну винагороду та заохочувальні виплати, включно з грошовими та/або акціонерними винагородами
- Пільги для здоров’я та добробуту
- Програми заощаджень і пенсійні програми
- Оплачувана відпустка, включно з Vacation PTO, Flex PTO і Holiday PTO
- Банківські продукти, пільги та знижки
- Можливості кар’єрного розвитку
- Програми винагород і визнання досягнень
- Регулярні обговорення кар’єри, розвитку та результатів роботи
- Доступ до онлайн-платформи навчання
- Програми наставництва
- Навчальні та адаптаційні сесії
- Віддалений формат роботи
- Періодичні внутрішні поїздки