TD ialah sebuah bank utama di Amerika Utara yang menyediakan perkhidmatan kepada individu, perniagaan dan pelanggan institusi melalui perbankan peribadi dan perniagaan, insurans, pengurusan kekayaan serta perkhidmatan sekuriti. Model operasinya yang luas menyokong peluang kerjaya dalam bidang perbankan dan kewangan, dengan jawatan merangkumi pelbagai wilayah dan bidang kepakaran. TD turut menekankan kelestarian, kepelbagaian, kesaksamaan, keterangkuman dan sumbangan kepada komuniti, sekali gus membentuk budaya tempat kerja yang berteraskan keprihatinan, rasa hormat dan perkembangan pekerja.
Penyiasat Kanan AML Jenayah Kewangan - Jarak Jauh Amerika Syarikat
TD sedang mencari penyiasat AML kanan untuk mengendalikan kes jenayah kewangan yang kompleks secara jarak jauh di Amerika Syarikat. Jawatan ini memberi tumpuan kepada penyediaan SAR, penilaian risiko dan cadangan berkaitan penamatan hubungan dengan pelanggan atau sekatan akaun.
Penerangan
- Memimpin penyiasatan menyeluruh yang melibatkan perkara AML, sekatan/ABAC dan jenayah kewangan yang kompleks serta sensitif
- Menyemak bukti, hubungan pelanggan, aktiviti transaksi dan set data yang kompleks untuk mengenal pasti petunjuk serta menilai risiko jenayah kewangan
- Menggunakan piawaian alasan munasabah ketika menilai syak wasangka pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan
- Mencadangkan pemfailan SAR, penamatan hubungan pelanggan, pemberhentian pemasaran atau pembekuan akaun apabila sesuai
- Menyediakan SAR dan dokumentasi berkaitan mengikut dasar, prosedur dalaman serta kewajipan kawal selia
- Mengumpul, memelihara dan menilai bukti fizikal serta digital menggunakan kaedah penyiasatan yang ditetapkan
- Menilai dan mengutamakan fail yang ditugaskan sambil menjalankan penyiasatan mengikut protokol yang diperlukan
- Mengenal pasti jurang prosedur, tipologi industri, risiko dan trend, kemudian menyampaikan penemuan kepada pihak berkepentingan berkaitan
- Bekerjasama dengan institusi kewangan, penguat kuasa undang-undang, organisasi bukan kerajaan, badan kerajaan, HR, Employment Standards, Legal dan rakan kongsi lain
- Memimpin aliran kerja dan menjadi ketua projek bagi inisiatif utama atau sangat kompleks
- Menyemak proses dan mencadangkan penambahbaikan terhadap saluran eskalasi dan maklum balas
- Menjalankan penyelidikan serta menyokong pembentangan dan komunikasi pengurusan kepada khalayak yang lebih luas
- Menjejaki ukuran perkhidmatan dan produktiviti, menilai kecekapan serta melaksanakan penambahbaikan proses berterusan
- Mengendalikan maklumat sulit, mengurus risiko yang dikenal pasti dan menyelesaikan perkara berisiko tinggi yang dieskalasikan
- Menyemak program, dasar dan amalan serta memberikan cadangan
- Mengikuti perkembangan isu baharu, trend industri, ancaman teknologi dan perubahan keperluan kawal selia
- Menyumbang kepada aktiviti pasukan, perkongsian pengetahuan, latihan silang, bimbingan dan pembangunan pasukan
- Membina hubungan dalaman dan luaran yang berkesan sambil menyokong tempat kerja yang positif dan saksama
Keperluan
- Ijazah sarjana muda atau pengalaman profesional yang setara
- Sekurang-kurangnya lima tahun pengalaman berkaitan
- Sekurang-kurangnya dua tahun dalam peranan yang memfokuskan penyiasatan pengubahan wang haram yang kompleks dalam penguatkuasaan undang-undang atau institusi kewangan
- Pengalaman menyediakan Laporan Aktiviti Mencurigakan (SAR)
- Pengetahuan tentang kaedah penyiasatan jenayah
- Pengetahuan tentang produk, dasar dan prosedur perkhidmatan kewangan
- Pemahaman kukuh tentang risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan
- Keupayaan menilai maklumat pelanggan, aktiviti transaksi dan set data yang kompleks
- Kemahiran komunikasi bertulis yang baik serta perhatian teliti terhadap perincian
- Keupayaan bekerja secara bebas sambil mengurus tarikh akhir yang bersaing
- Keupayaan mengenal pasti dan meningkatkan perkara yang memerlukan perhatian lanjut
- Pengetahuan kerja tentang produk, sistem, dasar dan prosedur bank
- Pengetahuan tentang undang-undang berkaitan pengumpulan bukti, prosiding mahkamah dan trend kewangan atau jenayah
- Keupayaan menyelidik maklumat merentas sistem dalaman dan luaran
- Keupayaan mengumpul, memelihara dan menilai bukti digital
- Keupayaan bekerjasama dengan institusi kewangan, penguat kuasa undang-undang, organisasi bukan kerajaan dan pihak berkepentingan kerajaan mengikut protokol yang ditetapkan
Faedah
- Kelayakan untuk pampasan berubah dan anugerah insentif, termasuk anugerah tunai dan/atau ekuiti
- Faedah kesihatan dan kesejahteraan
- Program simpanan dan persaraan
- Cuti berbayar, termasuk PTO Cuti, PTO Fleksibel dan PTO Cuti Umum
- Produk, faedah dan diskaun perbankan
- Peluang pembangunan kerjaya
- Program ganjaran dan pengiktirafan
- Perbincangan kerjaya, pembangunan dan prestasi secara berkala
- Akses kepada platform pembelajaran dalam talian
- Program bimbingan
- Sesi latihan dan orientasi
- Aturan kerja jarak jauh
- Perjalanan domestik sekali-sekala