TD is een toonaangevende Noord-Amerikaanse bank die particulieren, bedrijven en institutionele klanten bedient met diensten op het gebied van particulier en zakelijk bankieren, verzekeringen, vermogensbeheer en effecten. Dankzij het brede bedrijfsmodel zijn er carrièremogelijkheden in de bancaire en financiële sector, met functies in verschillende regio’s en vakgebieden. TD hecht bovendien veel waarde aan duurzaamheid, diversiteit, gelijkwaardigheid, inclusie en maatschappelijke betrokkenheid. Daarmee draagt de bank bij aan een werkcultuur waarin zorg, respect en de ontwikkeling van medewerkers centraal staan.
Senior onderzoeker witwasbestrijding en financiële criminaliteit – op afstand in de Verenigde Staten
TD zoekt een senior onderzoeker witwasbestrijding voor het op afstand behandelen van complexe zaken rond financiële criminaliteit in de Verenigde Staten. De functie richt zich op het opstellen van SAR's, risicobeoordeling en aanbevelingen over klantbeëindiging of rekeningbeperkingen.
Beschrijving
- Leid onderzoeken van begin tot eind naar complexe en gevoelige kwesties op het gebied van witwasbestrijding, sancties/ABAC en financiële criminaliteit
- Beoordeel bewijsmateriaal, klantrelaties, transactieactiviteiten en complexe datasets om aanknopingspunten te identificeren en het risico op financiële criminaliteit te evalueren
- Pas normen voor redelijke gronden toe bij het beoordelen van vermoedelijke witwaspraktijken of terrorismefinanciering
- Adviseer waar passend over het indienen van SAR's, het beëindigen van klantrelaties, het stopzetten van dienstverlening of het bevriezen van rekeningen
- Stel SAR's en gerelateerde documentatie op in overeenstemming met interne beleidsregels, procedures en wettelijke verplichtingen
- Verzamel, bewaar en beoordeel fysiek en digitaal bewijsmateriaal met behulp van vastgestelde onderzoeksmethoden
- Beoordeel en prioriteer toegewezen dossiers en voer onderzoeken uit volgens de vereiste protocollen
- Identificeer procedurele tekortkomingen, typologieën in de sector, risico's en trends en communiceer bevindingen aan relevante belanghebbenden
- Werk samen met financiële instellingen, opsporingsinstanties, non-profitorganisaties, overheidsinstanties, HR, Employment Standards, Legal en andere partners
- Leid werkstromen en treed op als projectleider voor belangrijke of zeer complexe initiatieven
- Beoordeel processen en doe aanbevelingen voor verbeteringen in escalatie- en feedbackkanalen
- Voer onderzoek uit en ondersteun managementpresentaties en communicatie voor bredere doelgroepen
- Volg service- en productiviteitsmetingen, evalueer efficiëntie en voer doorlopende procesverbeteringen door
- Behandel vertrouwelijke informatie, beheer geïdentificeerde risico's en los geëscaleerde zaken met een hoog risico op
- Beoordeel programma's, beleidsregels en werkwijzen en doe aanbevelingen
- Blijf op de hoogte van nieuwe kwesties, trends in de sector, technologische dreigingen en veranderende wettelijke vereisten
- Draag bij aan teamactiviteiten, kennisdeling, cross-training, mentoring en teamontwikkeling
- Bouw effectieve interne en externe relaties op en ondersteun een positieve en gelijkwaardige werkomgeving
Vereisten
- Bacheloropleiding of gelijkwaardige professionele ervaring
- Minimaal vijf jaar relevante ervaring
- Minimaal twee jaar ervaring in een functie gericht op complexe witwasonderzoeken binnen opsporing of een financiële instelling
- Ervaring met het opstellen van Suspicious Activity Reports (SAR's)
- Kennis van methoden voor strafrechtelijk onderzoek
- Kennis van producten, beleidsregels en procedures binnen financiële dienstverlening
- Sterk inzicht in risico's rond witwassen en terrorismefinanciering
- Vermogen om klantinformatie, transactieactiviteiten en complexe datasets te beoordelen
- Sterke schriftelijke communicatievaardigheden en grote nauwkeurigheid
- Vermogen om zelfstandig te werken en tegelijkertijd concurrerende deadlines te beheren
- Vermogen om zaken te identificeren en te escaleren die verdere aandacht vereisen
- Praktische kennis van bankproducten, systemen, beleidsregels en procedures
- Kennis van wetgeving met betrekking tot het verzamelen van bewijsmateriaal, gerechtelijke procedures en financiële of criminele trends
- Vermogen om informatie in interne en externe systemen te onderzoeken
- Vermogen om digitaal bewijsmateriaal te verzamelen, te bewaren en te beoordelen
- Vermogen om binnen vastgestelde protocollen samen te werken met financiële instellingen, opsporingsinstanties, non-profitorganisaties en overheidsbelanghebbenden
Voordelen
- Mogelijkheid tot variabele beloning en stimuleringspremies, waaronder geldelijke en/of aandelenbeloningen
- Voordelen op het gebied van gezondheid en welzijn
- Spaar- en pensioenprogramma's
- Betaald verlof, waaronder vakantie-PTO, flexibele PTO en feestdagen-PTO
- Bankproducten, voordelen en kortingen
- Mogelijkheden voor loopbaanontwikkeling
- Belonings- en erkenningsprogramma's
- Regelmatige gesprekken over loopbaan, ontwikkeling en prestaties
- Toegang tot een online leerplatform
- Mentoringprogramma's
- Trainings- en onboardingbijeenkomsten
- Mogelijkheid tot werken op afstand
- Incidentele binnenlandse reizen