TD, bireysel ve ticari bankacılık, sigorta, varlık yönetimi ve menkul kıymet hizmetleri aracılığıyla bireylere, işletmelere ve kurumsal müşterilere hizmet veren, Kuzey Amerika’nın önde gelen bankalarından biridir. Geniş faaliyet modeli, bankacılık ve finans alanlarında, farklı bölgeleri ve uzmanlık alanlarını kapsayan kariyer fırsatları sunar. TD ayrıca sürdürülebilirlik, çeşitlilik, eşitlik, kapsayıcılık ve toplumsal etkiye önem vererek özen, saygı ve çalışan gelişimine odaklanan bir iş yeri kültürü oluşturur.
Kıdemli AML Mali Suçlar Soruşturmacısı - Amerika Birleşik Devletleri Uzaktan
TD, Amerika Birleşik Devletleri'nde uzaktan çalışarak karmaşık mali suç vakalarını ele alacak kıdemli bir AML soruşturmacısı arıyor. Bu rol; SAR hazırlama, risk değerlendirmesi ve müşteri ilişkilerinin sonlandırılması veya hesap kısıtlamalarıyla ilgili önerilere odaklanır.
Açıklama
- Karmaşık ve hassas AML, yaptırım/ABAC ve mali suç konularını kapsayan uçtan uca soruşturmaları yürütmek
- İpuçlarını belirlemek ve mali suç riskini değerlendirmek için kanıtları, müşteri ilişkilerini, işlem faaliyetlerini ve karmaşık veri kümelerini incelemek
- Şüpheli kara para aklama veya terör finansmanı vakalarını değerlendirirken makul gerekçeler standartlarını uygulamak
- Uygun olduğunda SAR bildirimleri, müşteri ilişkilerinin sonlandırılması, müşteri kabul etmeme veya hesapların dondurulmasını önermek
- SAR'ları ve ilgili belgeleri iç politika, prosedür ve düzenleyici yükümlülüklere uygun şekilde hazırlamak
- Yerleşik soruşturma yöntemlerini kullanarak fiziksel ve dijital kanıtları toplamak, korumak ve değerlendirmek
- Gerekli protokollere uygun soruşturmalar yürütürken atanan dosyaları değerlendirmek ve önceliklendirmek
- Prosedürlerdeki boşlukları, sektör tipolojilerini, riskleri ve eğilimleri belirlemek; bulguları ilgili paydaşlarla paylaşmak
- Finans kuruluşları, kolluk kuvvetleri, kâr amacı gütmeyen kuruluşlar, kamu kurumları, İK, Çalışma Standartları, Hukuk ve diğer iş ortaklarıyla iş birliği yapmak
- İş akışlarına liderlik etmek ve önemli veya son derece karmaşık girişimlerde proje lideri olarak görev yapmak
- Süreçleri incelemek ve eskalasyon ile geri bildirim kanallarında iyileştirmeler önermek
- Araştırma yapmak ve yönetim sunumları ile daha geniş kitlelere yönelik iletişim çalışmalarını desteklemek
- Hizmet ve verimlilik ölçütlerini takip etmek, etkinliği değerlendirmek ve sürekli süreç iyileştirmeleri uygulamak
- Gizli bilgileri ele almak, belirlenen riskleri yönetmek ve eskale edilen yüksek riskli konuları çözmek
- Programları, politikaları ve uygulamaları incelemek ve öneriler sunmak
- Ortaya çıkan sorunlar, sektör eğilimleri, teknoloji tehditleri ve değişen düzenleyici gereklilikler hakkında güncel kalmak
- Ekip faaliyetlerine, bilgi paylaşımına, çapraz eğitime, mentorluk çalışmalarına ve ekip gelişimine katkıda bulunmak
- Olumlu ve eşitlikçi bir iş yerini desteklerken etkili iç ve dış ilişkiler kurmak
Gereksinimler
- Lisans derecesi veya eşdeğer mesleki deneyim
- En az beş yıl ilgili deneyim
- Kolluk kuvvetleri veya finans kuruluşlarında karmaşık kara para aklama soruşturmalarına odaklanan bir rolde en az iki yıl deneyim
- Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR) hazırlama deneyimi
- Ceza soruşturması yöntemleri bilgisi
- Finansal hizmet ürünleri, politikaları ve prosedürleri bilgisi
- Kara para aklama ve terör finansmanı risklerini güçlü şekilde anlama
- Müşteri bilgilerini, işlem faaliyetlerini ve karmaşık veri kümelerini değerlendirme becerisi
- Güçlü yazılı iletişim becerileri ve ayrıntılara özen
- Birden fazla teslim tarihini yönetirken bağımsız çalışabilme
- Daha fazla ilgilenilmesi gereken konuları belirleme ve eskale etme becerisi
- Banka ürünleri, sistemleri, politikaları ve prosedürleri hakkında çalışma bilgisi
- Kanıt toplama, mahkeme süreçleri ve finansal veya cezai eğilimlerle ilgili yasalar hakkında bilgi
- Dahili ve harici sistemlerde bilgi araştırma becerisi
- Dijital kanıtları toplama, koruma ve değerlendirme becerisi
- Yerleşik protokoller çerçevesinde finans kuruluşları, kolluk kuvvetleri, kâr amacı gütmeyen kuruluşlar ve kamu paydaşlarıyla çalışma becerisi
Yan Haklar
- Nakit ve/veya hisse bazlı ödüller dahil değişken ücret ve teşvik ödüllerine uygunluk
- Sağlık ve iyi yaşam yan hakları
- Birikim ve emeklilik programları
- Tatil PTO'su, esnek PTO ve resmi tatil PTO'su dahil ücretli izin
- Bankacılık ürünleri, yan haklar ve indirimler
- Kariyer gelişimi fırsatları
- Ödüllendirme ve takdir programları
- Düzenli kariyer, gelişim ve performans görüşmeleri
- Çevrim içi öğrenme platformuna erişim
- Mentorluk programları
- Eğitim ve işe alım süreçleri
- Uzaktan çalışma düzeni
- Zaman zaman yurt içi seyahat