City National Bank of Florida 是一家位於佛羅里達州的金融機構，透過個人與企業銀行業務、貸款及財富管理服務，為個人與企業客戶提供支援。該銀行結合在地市場專業與個人化服務，協助客戶處理日常財務、融資需求及較長期的財務目標。作為銀行與金融領域的雇主，該銀行提供與多元金融服務及以客戶為中心的營運相關的職涯機會。
銀行客戶服務專員
為佛羅里達州一家銀行的企業、房地產、商業銀行及私人客戶提供支援。 處理貸款服務、帳戶開戶、資金管理服務及法規遵循工作。
說明
- 為企業、房地產、商業銀行及私人客戶提供存款、貸款和資金管理服務。
- 迅速回應客戶需求與詢問，以提升客戶留存率及滿意度。
- 主動聯絡客戶，並遵循公司政策及監管要求。
- 處理貸款服務需求，包括撥款、還款、對帳單、帳單問題、保險、託管帳戶及洪水保險。
- 透過開立及處理帳戶、產品與服務為客戶辦理開戶。
- 擔任主要客戶服務聯絡人，透過 DocuSign 或當面管理存款帳戶文件及揭露資訊。
- 依時上傳開戶文件，並與電子銀行及資金管理團隊協調。
- 完成客戶資料、CIP、Bizchex-Chexsystem、所有權及帳戶資訊、名單查核、OFAC 查詢和 Google 搜尋。
- 維護分析組合，並整合、連結及核對客戶資料，以供分析與報告使用。
- 處理國內及國際電匯、內部轉帳、止付、銀行本票及簽帳金融卡作業。
- 在授權額度內於 EIM 登錄透支決策，並取得必要核准。
- 收集缺漏文件並回覆 BSA/RFI 要求，包括 EDD/KYC 更新、PO 警示、OFAC 事項及高風險審查。
- 完成並維護 KYC/EDD，並處理監管卓越顧問提出的調查結果。
- 追蹤開戶及帳戶維護需求，包括帳戶注資、資金管理服務導入、網路銀行設定及 KYC 狀態。
- 將未解決的問題呈報關係經理或主管。
- 處理 Reg E、詐欺及支票爭議，並在 Aithent 中解決支票處理錯誤。
- 處理存款帳戶維護，包括 CIP 更正、帳戶結清、地址及簽署人變更，以及存款查詢。
- 解決存款作業部門及 Non-Post 資料庫中的例外項目。
- 撰寫客戶函件、電子郵件、報告、Excel 試算表、PowerPoint 簡報及組織架構圖。
- 整理並維護存款及貸款客戶檔案。
- 持續更新產品知識、參加訓練、評估客戶需求，並交叉銷售或轉介銀行產品及服務。
- 與銀行各部門及關係經理協調客戶活動、問題、RFI 狀態、帳戶受損情形及商機。
- 視需要參與客戶現場拜訪及關係檢視。
- 遵循營運、監管及安全政策與程序。
- 蒐集貸款結案檢核清單所需項目，並支援關係經理儀表板及業務管線管理。
- 發掘商機，與關係經理共同完成 KYC，協調清償款項、解除擔保及費用減免，並處理逾期帳戶、即將到期貸款、最低存款要求及契約事項。
- 依貸款條件蒐集、審查並上傳貸款契約追蹤提醒事項。
職位要求
- 5–7 年客戶服務經驗，金融服務業經驗尤佳。
- 具備在金融服務環境中回應客戶詢問、解決問題並提供廣泛支援的經驗。
- 熟悉銀行產品與服務，尤其是貸款服務、存款及資金管理產品。
- 能夠獨立且有效率地在壓力下工作，同時維持客戶滿意度。
- 熟練使用貸款及存款系統與銀行軟體。
- 精通 Microsoft Word、Excel 和 Outlook，包括製作報告、資料分析及專業溝通。
- 具備優良的口語及書面溝通能力，能清楚且專業地說明複雜的銀行概念。
- 細心注重細節，並能同時管理多項工作。
- 具備良好的人際溝通、電話應對及客戶服務技巧。
- 商學學士學位或同等工作經驗。
- 相當的教育背景與相關專業經驗組合可替代學位要求。
福利待遇
- 提供平等就業機會的雇主。
- 依適用法律，為參與面試流程的應徵者提供合理便利。
