City National Bank of Florida 是一家位於佛羅里達州的金融機構，透過個人與企業銀行業務、貸款及財富管理服務，為個人與企業客戶提供支援。該銀行結合在地市場專業與個人化服務，協助客戶處理日常財務、融資需求及較長期的財務目標。作為銀行與金融領域的雇主，該銀行提供與多元金融服務及以客戶為中心的營運相關的職涯機會。
銀行客戶服務專員
為企業、房地產、商業銀行及私人客戶提供貸款服務、存款帳戶、資金管理服務、開戶支援及監管事項協助。 負責追蹤客戶需求、維護帳戶、進行合規審查並協調內部作業。
說明
- 為企業、房地產、商業銀行及私人客戶提供存款、貸款和資金管理服務。
- 迅速回應客戶請求和詢問，以提升客戶滿意度並促進客戶留存。
- 聯絡客戶並追蹤開戶及帳戶維護請求。
- 處理貸款服務請求，包括撥款、還款、對帳單、計費問題、保險、代管帳戶及洪水保險。
- 為新客戶開立並處理帳戶、產品和服務。
- 擔任客戶服務的主要聯絡人，並掌握客戶關係資訊。
- 簽發、收集、審核並上傳存款帳戶文件和揭露文件。
- 與電子銀行及資金管理團隊協調客戶開戶、表單、導入和訓練事宜。
- 完成客戶及帳戶資料，進行 CIP、BizChex-ChexSystems 查核、所有權紀錄、名單查核、OFAC 查核及 Google 搜尋。
- 設定並維護分析組合，確保客戶資料相互連結且平衡，以供報表使用。
- 處理國內及國際電匯、內部轉帳、止付、銀行本票及簽帳金融卡業務。
- 在授權額度內作出透支決定，或取得必要核准。
- 蒐集缺漏文件並處理 BSA/RFI 請求，包括 EDD/KYC 更新、PO 警示、OFAC 查核及高風險審查。
- 於規定期限內完成 KYC/EDD 審查及監管卓越顧問的審查結果處理。
- 處理 Reg E、詐欺及支票爭議、支票處理錯誤，以及 Aithent 相關作業。
- 透過 CIS 變更、CIP 更正、帳戶結清、地址和簽署人變更及存款查詢維護存款帳戶。
- 處理存款作業部門及 Non-Post 資料庫中的例外項目。
- 準備客戶信函、電子郵件、報告、試算表、簡報及組織架構圖。
- 整理並維護客戶存款及貸款檔案。
- 持續更新產品知識、參加訓練、評估客戶需求，並交叉銷售或推薦銀行產品和服務。
- 與客戶關係經理及內部部門協調客戶活動、問題、RFI 狀態、帳戶遭入侵情況及業務機會。
- 視需要參加客戶現場拜訪及關係檢視。
- 遵循營運、監管及安全政策與程序。
- 支援貸款結案檢查清單、RM 儀表板及業務管道管理、KYC 協調、清償及解除、費用減免、逾期及到期貸款、最低存款要求和契約事項。
- 蒐集、審核並上傳必要的貸款契約追蹤文件。
職位要求
- 至少兩年客戶服務經驗，具金融服務業經驗者尤佳。
- 能在金融服務環境中回應客戶詢問、解決問題並提供完整支援。
- 深入了解銀行產品與服務，尤其是貸款服務、存款及資金管理。
- 能獨立工作並在壓力下有效率地完成任務。
- 熟悉貸款與存款系統及銀行軟體。
- 熟練使用 Microsoft Word、Excel 和 Outlook，包括報表、資料分析及商務溝通。
- 具備優異的口語及書面溝通能力。
- 注重細節，並能同時處理多項工作。
- 具備優異的人際溝通、電話應對及客戶服務能力。
- 具商業或相關領域副學士學位，或具同等教育背景及相關專業經驗者亦可列入考量。
福利待遇
- 混合辦公政策。
- 平等機會雇主。
- 為參與面試流程的應徵者提供合理便利。
