MoneyGram is een wereldwijd fintech- en geldtransferbedrijf dat zich richt op het grensoverschrijdend verplaatsen van geld via digitale betalingen, contante uitbetalingen bij winkels en geldtransferdiensten voor consumenten. Het netwerk combineert online toegang met honderdduizenden winkellocaties en bedient klanten in meer dan 200 landen en gebieden. MoneyGram ontwikkelt daarnaast betaalmogelijkheden op basis van crypto en blockchain, waaronder stablecointransfers, crypto-naar-contantgeld- en contantgeld-naar-cryptodiensten, en neemt deel als validator op Solana.
Compliance-onderzoeksanalist bij MoneyGram – op afstand in Polen
Onderzoek witwaspraktijken, fraude en verdachte activiteiten voor MoneyGram in een functie op afstand vanuit Polen. Beoordeel signalen, stel meldingen van ongebruikelijke transacties op en ondersteun het beperken van regelgevingsrisico’s.
Beschrijving
- Mogelijke aanwijzingen voor verdachte activiteiten uit signalen, dagvaardingen, huiszoekingsbevelen, negatieve berichtgeving en andere bronnen beoordelen
- Verdachte activiteiten identificeren, onderzoeken en melden
- Onderzoeken beheren vanaf de detectie tot en met de definitieve afhandeling
- Rapporten en onderzoeksaanwijzingen grondig en tijdig controleren op indicatoren van verdachte activiteiten
- Reacties op mogelijk verdachte bevindingen ontwikkelen en aanbevelen
- Verdachte activiteiten melden aan de relevante toezichthoudende autoriteiten
- Bijdragen aan de toekomstgerichte inspanningen van MoneyGram om risico’s te beperken
- Managers, leidinggevenden en senior analisten ondersteunen bij middelzware AML- en fraudeonderzoeken
- Samenwerken met teamleden om zaken af te sluiten, bevindingen te escaleren en meldingen van ongebruikelijke transacties in te dienen bij wereldwijde toezichthouders, rechtshandhavingsinstanties of Financial Intelligence Units
- Meldingen van ongebruikelijke transacties opstellen en indienen en aanbevelen om relaties voort te zetten of te beëindigen
- Coördineren met interne teams op het gebied van Compliance, Advies, Bedrijfsvoering, Juridische Zaken, Beveiliging, Rechtshandhaving en andere disciplines
- Andere toegewezen werkzaamheden uitvoeren
Vereisten
- Bachelordiploma in bedrijfskunde, financiën, rechtshandhaving, rechtswetenschappen of een verwant vakgebied; gelijkwaardige ervaring in financiële dienstverlening, het recht, het bankwezen of een verwant gebied kan worden geaccepteerd
- Drie tot vijf jaar ervaring met compliancegerelateerde financiële onderzoeken binnen een geldservicebedrijf of bankomgeving
- CAMS- of CFE-certificering heeft de voorkeur
- Minimaal één jaar ervaring met het opstellen en schrijven van meldingen van ongebruikelijke transacties of vergelijkbare wettelijke rapportages heeft de voorkeur
- Gemiddelde kennis van wet- en regelgeving tegen witwassen, waaronder de BSA, de USA PATRIOT Act, AML-richtlijnen van het Amerikaanse ministerie van Financiën, OFAC-vereisten, vereisten voor meldingen van ongebruikelijke transacties en/of wereldwijde AML-, CTF- en frauderegelgeving
- Sterke organisatorische en timemanagementvaardigheden
- Vermogen om veranderende opdrachten opnieuw te prioriteren
- Vermogen om met minimale begeleiding te werken
- Vermogen om meerdere taken te beheren en projecten volgens planning op te leveren
- Uitstekende vaardigheden op het gebied van onderzoek, analyse, kruisverwijzingen en deductief redeneren
- Sterke schriftelijke, analytische, mondelinge en interpersoonlijke communicatievaardigheden
- Vermogen om onderzoeksbevindingen en aanbevelingen te presenteren aan senior leidinggevenden en medewerkers van rechtshandhavingsinstanties
- Vermogen om effectief te communiceren met cultureel diverse tussenpersonen en consumenten
- Vermogen om succesvol te werken in een snel veranderende, sterk gestructureerde omgeving waarin deadlines centraal staan
- Ervaring met het omgaan met zeer vertrouwelijke informatie
- Vermogen om expertise te delen, collega’s te begeleiden en teamleden op te leiden
- Sterk inzicht in de wereldwijde producten en diensten van MoneyGram
- Kennis van binnenlandse en internationale landen, rechtsgebieden en corridors met een hoger risico in verband met AML- en CTF-zorgen heeft de voorkeur
- Vloeiende of tweetalige communicatieve vaardigheden hebben de voorkeur