MoneyGram es una empresa global de tecnología financiera y transferencias de dinero centrada en mover fondos a través de las fronteras mediante pagos digitales, entregas de efectivo en comercios y servicios de transferencia de dinero para consumidores. Su red combina el acceso en línea con cientos de miles de puntos de venta minoristas y presta servicio a clientes en más de 200 países y territorios. MoneyGram también desarrolla capacidades de pago basadas en criptomonedas y blockchain, incluidas las transferencias de stablecoins, los servicios de conversión de criptomonedas a efectivo y de efectivo a criptomonedas, y su participación como validador de Solana.
Analista de Investigaciones de Cumplimiento de MoneyGram - Trabajo remoto en Polonia
Investiga casos de AML, fraude y actividad sospechosa para MoneyGram en un puesto remoto basado en Polonia. Revisa alertas, prepara Informes de Actividad Sospechosa y apoya la mitigación de riesgos regulatorios.
Descripción
- Revisar y evaluar posibles indicios de actividad sospechosa procedentes de alertas, citaciones, órdenes judiciales, medios negativos y otras fuentes
- Identificar, investigar y notificar actividad sospechosa
- Gestionar investigaciones desde la detección hasta la resolución final
- Examinar informes e indicios de investigación de forma exhaustiva y oportuna para detectar señales de actividad sospechosa
- Desarrollar y recomendar respuestas ante hallazgos potencialmente sospechosos
- Notificar actividad sospechosa a las autoridades reguladoras pertinentes
- Contribuir a los esfuerzos prospectivos de MoneyGram para mitigar riesgos
- Apoyar a gerentes, supervisores y analistas sénior en investigaciones de AML y fraude de complejidad moderada
- Colaborar con los miembros del equipo para cerrar casos, escalar hallazgos y presentar Informes de Actividad Sospechosa ante reguladores globales, organismos encargados de hacer cumplir la ley o Unidades de Inteligencia Financiera
- Preparar y presentar Informes de Actividad Sospechosa y recomendar mantener o finalizar relaciones
- Coordinarse con los equipos internos de Cumplimiento, Asesoría, Negocio, Legal, Seguridad, Fuerzas del Orden y otros equipos
- Realizar otras tareas asignadas
Requisitos
- Título universitario en administración de empresas, finanzas, aplicación de la ley, estudios jurídicos o un campo relacionado; puede aceptarse experiencia equivalente en servicios financieros, derecho, banca o un área relacionada
- De tres a cinco años de experiencia realizando investigaciones financieras relacionadas con el cumplimiento en una empresa de servicios monetarios o un entorno bancario
- Se prefiere certificación CAMS o CFE
- Se prefiere al menos un año de experiencia preparando y redactando Informes de Actividad Sospechosa o presentaciones regulatorias comparables
- Conocimientos intermedios de las leyes y normativas contra el blanqueo de capitales, incluidos la BSA, la USA PATRIOT Act, las directrices AML del Tesoro de Estados Unidos, los requisitos de la OFAC, los requisitos de notificación de actividad sospechosa y/o las normativas globales de AML, CTF y fraude
- Sólidas capacidades de organización y gestión del tiempo
- Capacidad para repriorizar tareas cambiantes
- Capacidad para trabajar con supervisión mínima
- Capacidad para gestionar múltiples tareas y entregar proyectos según el calendario
- Excepcionales habilidades de investigación, análisis, contraste de información y razonamiento deductivo
- Sólidas habilidades de comunicación escrita, analítica, verbal e interpersonal
- Capacidad para presentar hallazgos y recomendaciones de investigaciones a altos directivos y personal de las fuerzas del orden
- Capacidad para comunicarse eficazmente con agentes y consumidores de diversas culturas
- Capacidad para tener éxito en un entorno acelerado, muy estructurado y orientado al cumplimiento de plazos
- Experiencia en el manejo de información altamente confidencial
- Capacidad para compartir conocimientos, orientar a colegas y formar a miembros del equipo
- Sólido conocimiento de los productos y servicios globales de MoneyGram
- Se prefieren conocimientos de países, jurisdicciones y corredores nacionales e internacionales de mayor riesgo asociados con preocupaciones de AML y CTF
- Se prefieren habilidades de comunicación fluidas o bilingües