MoneyGram adalah perusahaan fintech dan remitansi global yang berfokus pada pengiriman uang lintas negara melalui pembayaran digital, pencairan tunai di gerai ritel, dan layanan transfer uang untuk konsumen. Jaringannya menggabungkan akses daring dengan ratusan ribu lokasi ritel serta melayani pelanggan di lebih dari 200 negara dan wilayah. MoneyGram juga mengembangkan kemampuan pembayaran berbasis kripto dan blockchain, termasuk transfer stablecoin, layanan kripto-ke-tunai dan tunai-ke-kripto, serta partisipasi sebagai validator Solana.
Analis Investigasi Kepatuhan MoneyGram - Kerja Jarak Jauh di Polandia
Menyelidiki AML, penipuan, dan aktivitas mencurigakan untuk MoneyGram dalam peran jarak jauh berbasis di Polandia. Meninjau peringatan, menyiapkan Laporan Aktivitas Mencurigakan, dan mendukung mitigasi risiko regulasi.
Deskripsi
- Meninjau dan menilai indikasi aktivitas mencurigakan yang potensial dari peringatan, panggilan pengadilan, surat perintah, media negatif, dan sumber lainnya
- Mengidentifikasi, menyelidiki, dan melaporkan aktivitas mencurigakan
- Mengelola investigasi sejak deteksi hingga keputusan akhir
- Memeriksa laporan dan indikasi investigasi secara menyeluruh dan segera untuk menemukan tanda-tanda aktivitas mencurigakan
- Mengembangkan dan merekomendasikan tanggapan terhadap temuan yang berpotensi mencurigakan
- Melaporkan aktivitas mencurigakan kepada otoritas regulasi terkait
- Berkontribusi pada upaya mitigasi risiko MoneyGram yang berorientasi ke depan
- Mendukung manajer, supervisor, dan analis senior dalam investigasi AML dan penipuan dengan tingkat kompleksitas sedang
- Berkolaborasi dengan anggota tim untuk menutup kasus, meningkatkan temuan, dan mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan kepada regulator global, penegak hukum, atau Unit Intelijen Keuangan
- Menyiapkan dan mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan serta merekomendasikan untuk mempertahankan atau mengakhiri hubungan
- Berkoordinasi dengan tim Kepatuhan, Penasihat, Bisnis, Hukum, Keamanan, Penegak Hukum, dan tim internal lainnya
- Melaksanakan tugas lain yang ditugaskan
Persyaratan
- Gelar sarjana di bidang bisnis, keuangan, penegakan hukum, studi hukum, atau bidang terkait; pengalaman setara di bidang jasa keuangan, hukum, perbankan, atau bidang terkait dapat diterima
- Pengalaman tiga hingga lima tahun dalam melakukan investigasi keuangan terkait kepatuhan di lingkungan perusahaan layanan transfer uang atau perbankan
- Sertifikasi CAMS atau CFE diutamakan
- Pengalaman minimal satu tahun dalam menyiapkan dan menulis Laporan Aktivitas Mencurigakan atau pengajuan regulasi yang sebanding diutamakan
- Pengetahuan tingkat menengah tentang undang-undang dan peraturan pencucian uang, termasuk BSA, USA PATRIOT Act, pedoman AML Departemen Keuangan AS, persyaratan OFAC, persyaratan pelaporan aktivitas mencurigakan, dan/atau peraturan AML, CTF, serta penipuan global
- Kemampuan organisasi dan manajemen waktu yang kuat
- Kemampuan untuk mengubah prioritas saat penugasan berubah
- Kemampuan untuk bekerja dengan pengawasan minimal
- Kemampuan mengelola banyak tugas dan menyelesaikan proyek sesuai jadwal
- Keterampilan riset, analitis, pemeriksaan silang, dan penalaran deduktif yang luar biasa
- Keterampilan komunikasi tertulis, analitis, lisan, dan interpersonal yang kuat
- Kemampuan mempresentasikan temuan dan rekomendasi investigasi kepada pimpinan senior dan personel penegak hukum
- Kemampuan berkomunikasi secara efektif dengan agen dan konsumen dari latar belakang budaya yang beragam
- Kemampuan untuk berhasil dalam lingkungan yang bergerak cepat, sangat terstruktur, dan berorientasi pada tenggat waktu
- Pengalaman menangani informasi yang sangat rahasia
- Kemampuan berbagi keahlian, membimbing rekan kerja, dan melatih anggota tim
- Pemahaman yang kuat tentang produk dan layanan global MoneyGram
- Pengetahuan tentang negara, yurisdiksi, dan koridor domestik serta internasional berisiko tinggi yang terkait dengan kekhawatiran AML dan CTF diutamakan
- Kemampuan komunikasi yang fasih atau dwibahasa diutamakan