MoneyGram on maailmanlaajuinen fintech- ja rahalähetysyritys, joka keskittyy rahan siirtämiseen rajojen yli digitaalisten maksujen, vähittäismyyntipisteissä tapahtuvien käteisnostojen ja kuluttajille suunnattujen rahansiirtopalvelujen avulla. Sen verkostossa yhdistyvät verkkopalvelut ja sadattuhannet vähittäismyyntipisteet, ja se palvelee asiakkaita yli 200 maassa ja alueella. MoneyGram kehittää myös kryptovaluutta- ja lohkoketjumaksujen ratkaisuja, kuten stablecoin-siirtoja, kryptovaluutan vaihtamista käteiseksi ja käteisen vaihtamista kryptovaluutaksi sekä toimii Solana-verkon validaattorina.
MoneyGramin vaatimustenmukaisuuden tutkija – etätyö Puolassa
Tutki AML-rikkomuksia, petoksia ja epäilyttävää toimintaa MoneyGramilla Puolassa sijaitsevassa etätyötehtävässä. Arvioi hälytyksiä, laadi ilmoituksia epäilyttävästä toiminnasta ja tue sääntelyriskien vähentämistä.
Kuvaus
- Tarkista ja arvioi mahdollisia epäilyttävään toimintaan liittyviä tutkintavihjeitä hälytyksistä, haasteista, etsintäluvista, kielteisestä mediasta ja muista lähteistä
- Tunnista, tutki ja ilmoita epäilyttävästä toiminnasta
- Hallinnoi tutkintoja havaitsemisesta lopulliseen ratkaisuun
- Tutki raportit ja tutkintavihjeet perusteellisesti ja viipymättä epäilyttävän toiminnan merkkien havaitsemiseksi
- Laadi ja suosittele toimia mahdollisesti epäilyttävien havaintojen perusteella
- Ilmoita epäilyttävästä toiminnasta asianomaisille sääntelyviranomaisille
- Osallistu MoneyGramin ennakoiviin riskienvähentämistoimiin
- Tue esihenkilöitä, valvojia ja vanhempia analyytikkoja kohtalaisen monimutkaisissa AML- ja petostutkinnoissa
- Tee yhteistyötä tiimin jäsenten kanssa tapausten päättämiseksi, havaintojen eskaloimiseksi ja epäilyttävää toimintaa koskevien ilmoitusten toimittamiseksi maailmanlaajuisille sääntelyviranomaisille, lainvalvontaviranomaisille tai rahanpesun selvittelykeskuksille
- Laadi ja toimita ilmoituksia epäilyttävästä toiminnasta sekä suosittele asiakassuhteiden säilyttämistä tai päättämistä
- Koordinoi toimintaa vaatimustenmukaisuus-, neuvonta-, liiketoiminta-, laki-, turvallisuus-, lainvalvonta- ja muiden sisäisten tiimien kanssa
- Suorita muut annetut tehtävät
Vaatimukset
- Kandidaatin tutkinto liiketaloudesta, rahoituksesta, lainvalvonnasta, oikeustieteestä tai vastaavalta alalta; vastaava kokemus rahoituspalveluista, juridiikasta, pankkialalta tai vastaavalta alalta voidaan hyväksyä
- Kolmen–viiden vuoden kokemus vaatimustenmukaisuuteen liittyvien taloustutkintojen suorittamisesta maksupalveluyrityksessä tai pankkiympäristössä
- CAMS- tai CFE-sertifiointi katsotaan eduksi
- Vähintään vuoden kokemus epäilyttävää toimintaa koskevien ilmoitusten tai vastaavien sääntelyilmoitusten laatimisesta katsotaan eduksi
- Rahanpesulakien ja -säädösten, kuten BSA:n, USA PATRIOT Actin, Yhdysvaltain valtiovarainministeriön AML-ohjeiden, OFAC-vaatimusten, epäilyttävää toimintaa koskevien ilmoitusvaatimusten ja/tai maailmanlaajuisten AML-, CTF- ja petossäädösten hyvä perusteellinen tuntemus
- Vahvat organisointi- ja ajanhallintataidot
- Kyky asettaa muuttuvat tehtävät uudelleen tärkeysjärjestykseen
- Kyky työskennellä vähäisellä valvonnalla
- Kyky hallita useita tehtäviä ja toimittaa projektit aikataulussa
- Erinomaiset tutkimus-, analysointi-, ristiinvertailu- ja deduktiivisen päättelyn taidot
- Vahvat kirjalliset, analyyttiset, suulliset ja vuorovaikutustaidot
- Kyky esitellä tutkinnan tuloksia ja suosituksia ylimmälle johdolle ja lainvalvontahenkilöstölle
- Kyky viestiä tehokkaasti kulttuurisesti monimuotoisten edustajien ja kuluttajien kanssa
- Kyky menestyä nopeatempoisessa, erittäin jäsennellyssä ja tiukkojen määräaikojen ohjaamassa ympäristössä
- Kokemus erittäin luottamuksellisten tietojen käsittelystä
- Kyky jakaa asiantuntemusta, ohjata kollegoita ja kouluttaa tiimin jäseniä
- MoneyGramin maailmanlaajuisten tuotteiden ja palvelujen vahva tuntemus
- AML- ja CTF-riskien kannalta korkeamman riskin kotimaiden ja kansainvälisten maiden, lainkäyttöalueiden ja maksukäytävien tuntemus katsotaan eduksi
- Sujuva tai kaksikielinen viestintätaito katsotaan eduksi