Capitex es una empresa especializada en selección de personal y soluciones de cumplimiento contra los delitos financieros, que presta servicios a organizaciones que necesitan apoyo experimentado para proyectos urgentes. Sus servicios abarcan contrataciones interinas y permanentes, equipos tácticos y recursos escalables en los ámbitos de KYC, prevención del blanqueo de capitales, fraude y monitorización de transacciones. Capitex también ofrece un modelo de prestación integral que incluye la incorporación de personal, la formación y la coordinación logística. Con equipos operativos en Londres y Dubái, la empresa ayuda a sus clientes mediante soluciones flexibles de recursos para cumplimiento normativo y contrata profesionales en los sectores financiero, de cumplimiento y de selección de personal.
Analista junior de fraude – Turno nocturno (remoto, Reino Unido)
Supervisa alertas de fraude en tiempo real para un importante banco de Oriente Medio durante turnos vespertinos y nocturnos. Investiga actividades sospechosas, protege las cuentas de los clientes y apoya las operaciones de prevención del fraude.
Descripción
- Supervisa y evalúa alertas de fraude en tiempo real en canales de tarjetas, banca en línea, banca móvil y pagos
- Investiga transacciones y actividades de cuentas señaladas, distinguiendo el fraude real de los falsos positivos
- Llama a los clientes para verificar transacciones sospechosas de acuerdo con los procedimientos de autenticación del banco
- Aplica medidas de protección oportunas, incluidos bloqueos de tarjetas, retenciones de pagos y restricciones de cuentas
- Remite los casos de fraude complejos, de alto valor o confirmados a analistas e investigadores de nivel L2
- Mantén notas y decisiones de casos claras y precisas en el sistema de gestión de casos
- Identifica patrones y tipologías de fraude emergentes y alerta al equipo en general
- Realiza traspasos estructurados sobre los casos abiertos entre turnos
- Cumple los SLA de gestión de alertas y los estándares de calidad siguiendo las políticas y procedimientos del banco
- Colabora con los analistas internos de fraude del banco dentro del equipo de Operaciones de Fraude Digital
Requisitos
- De 1 a 3 años de experiencia en operaciones contra el fraude, supervisión del fraude o supervisión de transacciones en banca, pagos o fintech
- Experiencia práctica en la clasificación de alertas de fraude y en la toma de decisiones claras sobre actividades legítimas o fraudulentas
- Buen conocimiento de los tipos comunes de fraude, incluidos el fraude con tarjetas, la toma de control de cuentas, el fraude de pagos autorizados por transferencia (APP) y las estafas de ingeniería social
- Experiencia trabajando con un sistema de detección de fraude o de gestión de casos
- Seguridad para hablar con clientes por teléfono y verificar actividades de forma tranquila y profesional
- Gran atención al detalle y excelentes habilidades para redactar casos de forma clara y concisa
- Criterio sólido bajo presión y capacidad para actuar con rapidez dentro de los procedimientos establecidos
- Inglés escrito y hablado fluido
- Disponibilidad para turnos rotativos vespertinos y nocturnos
- Entorno de trabajo en casa fiable, con conexión estable a Internet y un espacio tranquilo y privado
- Experiencia con FICO Falcon, NICE Actimize, Featurespace, Feedzai o una plataforma de fraude comparable
- Experiencia previa en turnos nocturnos o rotaciones fuera del horario habitual en fraude u operaciones
- Conocimientos de árabe
- Experiencia o exposición a la banca minorista del CCG o de Oriente Medio
- Conocimiento de las normas de los sistemas de tarjetas y de los procesos de contracargo
- Certificación relevante, como CFE o una certificación de fraude de ICA, o estar avanzando activamente hacia una
Beneficios
- Ordenador portátil proporcionado por la empresa
- Posibilidad de ampliar el contrato