BBVA je globalna bančna in finančna skupina, ki si prizadeva posodobiti način, kako ljudje in podjetja upravljajo denar. Njene dejavnosti obsegajo korporativno in investicijsko bančništvo, fintech ter digitalno bančništvo, s tehnološko podprtimi finančnimi rešitvami pa oskrbuje 71,5 milijona strank. Z več kot 121.000 zaposlenimi BBVA združuje strokovno znanje s področij bančništva, svetovanja in trženja v sodelovalnem okolju, osredotočenem na inovacije, digitalno preobrazbo in strokovno odličnost.
Sodelavec II za preprečevanje finančnega kriminala – odkrivanje goljufij, Bogotá (hibridno)
Pridružite se ekipi BBVA Colombia za preprečevanje goljufij ter okrepite kontrole in strategije za zmanjševanje tveganj v kanalu za sprejemanje plačil. Analizirali boste plačilna tveganja, povratne bremenitve in nepravilne aktivnosti ter podpirali avtomatizacijo, ki temelji na podatkih, in pobude na področju umetne inteligence.
Opis
- Voditi načrtovanje, izvajanje in nenehno izboljševanje strategij za preprečevanje in odkrivanje goljufij v kanalu za sprejemanje plačil.
- Ocenjevati učinkovitost strategij za zmanjševanje tveganj, kontrol in opozoril v družbah Credibanco in Redeban.
- Voditi sestanke s trgovci za pregled goljufij, povratnih bremenitev in bazičnih točk ter nato dogovoriti ukrepe za zmanjševanje tveganj.
- Koordinirati operativno omejevanje goljufij, obveščanje trgovcev, razveljavitve, povračila in zadržanje sredstev.
- Koordinirati upravljanje goljufij z družbo Openpay za trgovce, povezane kot plačilni prehodi ali agregatorji.
- Globalne strategije skupine za preprečevanje goljufij prilagajati lokalnemu operativnemu okolju.
- Sodelovati z Operativnim oddelkom pri upravljanju povratnih bremenitev in skladnosti s pravili kartičnih shem.
- Sodelovati na sestankih z industrijskimi združenji, oblastmi in drugimi geografskimi enotami skupine.
- Upravljati preiskave na lokaciji z družbo Incocredito ob pojavu morebitnih varnostnih kršitev.
- Prepoznavati trende goljufij in načine delovanja ter koordinirati kampanje za izobraževanje in usposabljanje trgovcev.
- Spremljati anomalije pri obračunavanju in prepoznavati nepravilne aktivnosti trgovcev.
- Ustvarjati zgodnja opozorila in priporočati preventivne ukrepe za ogrožene trgovce.
- Preiskovati trgovce, o katerih poročajo izdajatelji ali so prepoznani s spremljanjem kartičnih shem.
- Pripravljati redna poročila, kazalnike uspešnosti in revizijsko dokumentacijo.
- Nadzirati avtomatizacijo poročil, analiz in kontrol skupaj z ekipo za podatkovno analitiko.
- Opredeliti strateške ključne kazalnike uspešnosti za upravljanje goljufij.
- Spremljati aktualne grožnje, metode goljufij, predpise ter zahteve družb Visa in Mastercard.
- Spodbujati uporabo orodij skupine BBVA za umetno inteligenco.
- Skrbeti, da so procesna dokumentacija, priročniki in navodila, ki jih zahteva BEx, vedno posodobljeni.
Zahteve
- Diploma iz poslovne administracije, ekonomije ali inženirstva.
- Najmanj tri leta dokazanih izkušenj s preprečevanjem goljufij v plačilnih operacijah na strani sprejemanja.
- Napredne izkušnje z orodji za preprečevanje goljufij, kot so Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC ali primerljive platforme.
- Poznavanje vzorcev, trendov in načinov delovanja, povezanih z goljufijami pri sprejemanju plačil.
- Močne analitične sposobnosti za ocenjevanje strategij odkrivanja.
- Razumevanje celovitih poslovnih procesov in bančnih operacij na področju plačil.
- Poznavanje avtorizacijskih in avtentikacijskih protokolov Visa in Mastercard, zlasti za e-trgovino.
- Napredno znanje SQL in Pythona za delo z bazami podatkov.
- Napredno znanje Excela.
- Izkušnje z orodji za vizualizacijo podatkov in poslovno obveščanje.
- Izkušnje s preprečevanjem goljufij na strani izdajatelja so prednost.
- Poznavanje podatkovno podprtih tehnologij naslednje generacije za preprečevanje goljufij je prednost.
- Predhodne izkušnje z upravljanjem varnostnih incidentov so prednost.
- Usmerjenost v stranke, analitično razmišljanje, samoiniciativnost, organiziranost, upravljanje časa, sodelovanje, timsko delo in učinkovita komunikacija.
Ugodnosti
- Nenehno učenje in izmenjava znanja.
- Raznolika in vključujoča ekipa.
- Načrt enakih možnosti.
- Priložnosti za poklicni razvoj.
- Hibridna ureditev dela.