BBVA ir globāla banku un finanšu pakalpojumu grupa, kas strādā pie tā, lai modernizētu veidu, kā cilvēki un uzņēmumi pārvalda savus finanšu līdzekļus. Tās darbība aptver korporatīvo un investīciju banku darbību, fintech un digitālo banku pakalpojumus, ar tehnoloģijām nodrošinātiem finanšu risinājumiem apkalpojot 71,5 miljonus klientu. BBVA ar vairāk nekā 121 000 darbinieku apvieno banku darbības, konsultāciju un mārketinga kompetenci sadarbīgā vidē, kas koncentrējas uz inovācijām, digitālo pārveidi un profesionālo izcilību.
Finanšu noziegumu novēršanas speciālists II – Krāpšanas atklāšana, Bogota (hibrīddarbs)
Pievienojieties BBVA Colombia krāpšanas novēršanas komandai, lai stiprinātu tirgotāju apkalpošanas kanāla kontroli un riska mazināšanas stratēģijas. Analizējiet maksājumu riskus, atmaksas pieprasījumus un neregulāras darbības, kā arī atbalstiet uz datiem balstītas automatizācijas un mākslīgā intelekta iniciatīvas.
Apraksts
- Vadiet krāpšanas novēršanas un atklāšanas stratēģiju izstrādi, ieviešanu un nepārtrauktu pilnveidi tirgotāju apkalpošanas kanālā.
- Novērtējiet Credibanco un Redeban riska mazināšanas stratēģiju, kontroļu un brīdinājumu efektivitāti.
- Vadiet sanāksmes ar tirgotājiem, lai pārskatītu krāpšanu, atmaksas pieprasījumus un bāzes punktus, pēc tam vienojoties par riska mazināšanas pasākumiem.
- Koordinējiet operatīvu krāpšanas ierobežošanu, tirgotāju informēšanu, atcelšanu, līdzekļu atgūšanu un līdzekļu aizturēšanu.
- Koordinējiet krāpšanas pārvaldību ar Openpay tirgotājiem, kas pieslēgti kā maksājumu vārtejas vai apkopotāji.
- Pielāgojiet grupas globālās krāpšanas novēršanas stratēģijas vietējai darbības videi.
- Sadarbojieties ar Operāciju nodaļu atmaksas pieprasījumu pārvaldībā un karšu shēmu noteikumu ievērošanā.
- Piedalieties sanāksmēs ar nozares asociācijām, iestādēm un citiem grupas ģeogrāfiskajiem reģioniem.
- Organizējiet izmeklēšanas uz vietas kopā ar Incocredito, ja rodas iespējami drošības pārkāpumi.
- Identificējiet krāpšanas tendences un darbības veidus, kā arī koordinējiet tirgotāju izglītošanas un apmācību kampaņas.
- Uzraugiet norēķinu anomālijas un identificējiet neregulāru tirgotāju darbību.
- Sagatavojiet agrīnos brīdinājumus un iesakiet preventīvus pasākumus riska grupas tirgotājiem.
- Izmeklējiet tirgotājus, par kuriem ziņojuši karšu izdevēji vai kuri identificēti karšu shēmu uzraudzībā.
- Sagatavojiet regulārus pārskatus, darbības rādītājus un audita dokumentāciju.
- Uzraugiet pārskatu, analīžu un kontroļu automatizāciju kopā ar Datu analītikas nodaļu.
- Definējiet stratēģiskos KPI krāpšanas pārvaldībai.
- Sekojiet līdzi draudiem, krāpšanas metodēm, regulējumam un Visa un Mastercard prasībām.
- Veiciniet BBVA grupas mākslīgā intelekta rīku izmantošanu.
- Uzturiet aktuālu BEx nepieciešamo procesu dokumentāciju, rokasgrāmatas un instrukcijas.
Prasības
- Augstākā izglītība uzņēmējdarbības vadībā, ekonomikā vai inženierzinātnēs.
- Vismaz trīs gadu pierādīta pieredze krāpšanas novēršanā maksājumu operācijās tirgotāju apkalpošanas pusē.
- Padziļināta pieredze darbā ar krāpšanas novēršanas rīkiem, piemēram, Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC vai līdzīgām platformām.
- Zināšanas par modeļiem, tendencēm un darbības veidiem, kas saistīti ar krāpšanu tirgotāju apkalpošanas pusē.
- Spēcīgas analītiskās spējas atklāšanas stratēģiju novērtēšanā.
- Izpratne par pilna cikla biznesa procesiem un banku operācijām maksājumu jomā.
- Zināšanas par Visa un Mastercard autorizācijas un autentifikācijas protokoliem, īpaši e-komercijā.
- Padziļinātas SQL un Python prasmes darbam ar datubāzēm.
- Padziļinātas Excel prasmes.
- Pieredze datu vizualizācijas un biznesa informācijas rīku izmantošanā.
- Pieredze krāpšanas novēršanā karšu izdevēju pusē tiks uzskatīta par priekšrocību.
- Jaunās paaudzes, uz datiem balstītu krāpšanas novēršanas tehnoloģiju pārzināšana tiks uzskatīta par priekšrocību.
- Iepriekšēja pieredze drošības incidentu pārvaldībā tiks uzskatīta par priekšrocību.
- Orientācija uz klientu, analītiska domāšana, iniciatīva, organizētība, laika pārvaldība, sadarbība, komandas darbs un efektīva saziņa.
Priekšrocības
- Nepārtraukta mācīšanās un zināšanu apmaiņa.
- Daudzveidīga un iekļaujoša komanda.
- Vienlīdzīgu iespēju plāns.
- Profesionālās izaugsmes iespējas.
- Hibrīddarba kārtība.