BBVA je globálna banková a finančná skupina, ktorá sa podieľa na modernizácii spôsobu, akým ľudia a firmy spravujú svoje financie. Jej aktivity zahŕňajú korporátne a investičné bankovníctvo, fintech a digitálne bankovníctvo a prostredníctvom technologicky podporovaných finančných riešení obsluhuje 71,5 milióna klientov. BBVA s viac ako 121 000 zamestnancami spája odborné znalosti z oblasti bankovníctva, poradenstva a marketingu v spolupracujúcom prostredí zameranom na inovácie, digitálnu transformáciu a profesionálnu excelentnosť.
Špecialista II na prevenciu finančnej kriminality – odhaľovanie podvodov, Bogotá (hybridne)
Pridajte sa k tímu BBVA Colombia na prevenciu podvodov a posilnite kontroly a stratégie zmierňovania rizík v akceptačnom kanáli. Analyzujte platobné riziká, spätné platby a nepravidelnú aktivitu a zároveň podporujte automatizáciu založenú na údajoch a iniciatívy v oblasti umelej inteligencie.
Popis
- Viesť návrh, implementáciu a neustále zlepšovanie stratégií prevencie a odhaľovania podvodov v akceptačnom kanáli.
- Posudzovať účinnosť stratégií zmierňovania rizík, kontrol a upozornení v spoločnostiach Credibanco a Redeban.
- Viesť stretnutia s obchodníkmi s cieľom preskúmať podvody, spätné platby a bázické body a následne dohodnúť opatrenia na zmiernenie rizík.
- Koordinovať operatívne obmedzovanie podvodov, oznamovanie obchodníkom, zvrátenia transakcií, vymáhanie a zadržiavanie finančných prostriedkov.
- Koordinovať riadenie podvodov so spoločnosťou Openpay pre obchodníkov pripojených ako platobné brány alebo agregátori.
- Prispôsobovať globálne stratégie skupiny na prevenciu podvodov miestnemu prevádzkovému kontextu.
- Spolupracovať s prevádzkou na riadení spätných platieb a dodržiavaní pravidiel kartových schém.
- Zúčastňovať sa stretnutí s odvetvovými združeniami, úradmi a ďalšími geografickými jednotkami skupiny.
- Riadiť vyšetrovania priamo na mieste so spoločnosťou Incocredito pri vzniku podozrenia na narušenie bezpečnosti.
- Identifikovať trendy podvodov a modus operandi a koordinovať vzdelávacie a školiace kampane pre obchodníkov.
- Monitorovať anomálie vo fakturácii a identifikovať nepravidelnú aktivitu obchodníkov.
- Vytvárať včasné varovania a odporúčať preventívne opatrenia pre ohrozených obchodníkov.
- Vyšetrovať obchodníkov nahlásených vydavateľmi alebo identifikovaných prostredníctvom monitorovania kartových schém.
- Pripravovať pravidelné správy, ukazovatele výkonnosti a dokumentáciu k auditom.
- Dohliadať na automatizáciu správ, analýz a kontrol v spolupráci s Data Analytics.
- Definovať strategické kľúčové ukazovatele výkonnosti pre riadenie podvodov.
- Sledovať aktuálne hrozby, metódy podvodov, regulácie a požiadavky spoločností Visa a Mastercard.
- Podporovať využívanie nástrojov skupiny BBVA založených na umelej inteligencii.
- Udržiavať aktuálnu procesnú dokumentáciu, príručky a pokyny požadované spoločnosťou BEx.
Požiadavky
- Vysokoškolské vzdelanie v odbore podniková administratíva, ekonómia alebo inžinierstvo.
- Minimálne tri roky preukázateľnej praxe v prevencii podvodov v platobných operáciách na strane akceptácie.
- Pokročilá prax s nástrojmi na prevenciu podvodov, ako sú Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC alebo porovnateľné platformy.
- Znalosť vzorcov, trendov a modus operandi súvisiacich s podvodmi v akceptácii.
- Vynikajúce analytické schopnosti na posudzovanie stratégií odhaľovania.
- Porozumenie komplexným obchodným procesom a bankovým operáciám v oblasti platieb.
- Znalosť autorizačných a autentifikačných protokolov Visa a Mastercard, najmä pre elektronický obchod.
- Pokročilé znalosti SQL a Pythonu na prácu s databázami.
- Pokročilá znalosť Excelu.
- Skúsenosti s nástrojmi na vizualizáciu údajov a business intelligence.
- Skúsenosti s prevenciou podvodov na strane vydavateľa sú výhodou.
- Znalosť dátovo orientovaných technológií novej generácie na prevenciu podvodov je výhodou.
- Predchádzajúce skúsenosti s riadením bezpečnostných incidentov sú výhodou.
- Orientácia na zákazníka, analytické myslenie, iniciatíva, organizovanosť, riadenie času, spolupráca, tímová práca a efektívna komunikácia.
Benefity
- Priebežné vzdelávanie a zdieľanie znalostí.
- Rozmanitý a inkluzívny tím.
- Plán rovnosti príležitostí.
- Príležitosti na profesionálny rozvoj.
- Hybridný spôsob práce.