BBVA er en global bank- og finanskonsern som arbeider for å modernisere hvordan mennesker og bedrifter håndterer penger. Virksomheten omfatter bedrifts- og investeringsbankvirksomhet, fintech og digital bankvirksomhet, og betjener 71,5 millioner kunder gjennom teknologibaserte finansielle løsninger. Med mer enn 121 000 ansatte samler BBVA ekspertise innen bankvirksomhet, rådgivning og markedsføring i et samarbeidsorientert miljø med fokus på innovasjon, digital transformasjon og faglig fremragende arbeid.
Associate II innen forebygging av økonomisk kriminalitet – svindeldeteksjon, Bogotá (hybrid)
Bli med i BBVA Colombias team for svindelforebygging og styrk kontrollene og tiltakene for acquiring-kanalen. Analyser betalingsrisiko, chargebacks og uregelmessig aktivitet, samtidig som du støtter datadrevne initiativer innen automatisering og kunstig intelligens.
Beskrivelse
- Lede utformingen, implementeringen og den kontinuerlige forbedringen av strategier for å forebygge og oppdage svindel i acquiring-kanalen.
- Vurdere effektiviteten av tiltak, kontroller og varsler på tvers av Credibanco og Redeban.
- Lede møter med forhandlere for å gjennomgå svindel, chargebacks og basispunkter, og deretter bli enige om tiltak.
- Koordinere operativ begrensning av svindel, varsler til forhandlere, reverseringer, tilbakekreving og tilbakeholdelse av midler.
- Koordinere svindelhåndtering med Openpay for forhandlere som er tilknyttet som gateways eller aggregatorer.
- Tilpasse konsernets globale strategier for svindelforebygging til den lokale driftskonteksten.
- Samarbeide med Operations om chargeback-håndtering og etterlevelse av kortnettverkenes regler.
- Delta i møter med bransjeorganisasjoner, myndigheter og andre geografiske deler av konsernet.
- Håndtere undersøkelser på stedet med Incocredito når potensielle sikkerhetsbrudd oppstår.
- Identifisere svindeltrender og modus operandi, og koordinere opplærings- og treningskampanjer for forhandlere.
- Overvåke faktureringsavvik og identifisere uregelmessig aktivitet hos forhandlere.
- Utarbeide tidlige varsler og anbefale forebyggende tiltak for forhandlere i risikosonen.
- Undersøke forhandlere som er rapportert av utstedere eller identifisert gjennom kortnettverkenes overvåking.
- Utarbeide tilbakevendende rapporter, resultatindikatorer og revisjonsdokumentasjon.
- Føre tilsyn med automatiseringen av rapporter, analyser og kontroller sammen med Data Analytics.
- Definere strategiske KPI-er for svindelhåndtering.
- Holde seg oppdatert på trusler, svindelmetoder, regelverk og Visa- og Mastercard-krav.
- Fremme bruken av BBVA-konsernets verktøy for kunstig intelligens.
- Holde prosessdokumentasjon, håndbøker og instrukser som kreves av BEx, oppdatert.
Krav
- Grad i bedriftsadministrasjon, økonomi eller ingeniørfag.
- Minst tre års dokumentert erfaring med å forebygge svindel i betalingsoperasjoner på acquiring-siden.
- Avansert erfaring med verktøy for svindelforebygging, som Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC eller tilsvarende plattformer.
- Kunnskap om mønstre, trender og modus operandi knyttet til acquiring-svindel.
- Sterke analytiske evner til å vurdere deteksjonsstrategier.
- Forståelse av ende-til-ende-forretningsprosesser og bankdrift innen betalinger.
- Kunnskap om Visas og Mastercards autorisasjons- og autentiseringsprotokoller, særlig for e-handel.
- Avanserte ferdigheter i SQL og Python for databasearbeid.
- Avanserte ferdigheter i Excel.
- Erfaring med datavisualisering og business intelligence-verktøy.
- Erfaring med å forebygge svindel på utstedersiden er en fordel.
- Kunnskap om neste generasjons datadrevne teknologier for svindelforebygging er en fordel.
- Tidligere erfaring med håndtering av sikkerhetshendelser er en fordel.
- Kundeorientering, analytisk tenkning, initiativ, organisering, tidsstyring, samarbeid, lagarbeid og effektiv kommunikasjon.
Fordeler
- Kontinuerlig læring og kunnskapsdeling.
- Et mangfoldig og inkluderende team.
- Plan for like muligheter.
- Muligheter for profesjonell utvikling.
- Hybrid arbeidsordning.