
BBVA یک گروه جهانی بانکداری و خدمات مالی است که برای مدرنسازی شیوه مدیریت پول توسط افراد و کسبوکارها فعالیت میکند. حوزههای فعالیت آن شامل بانکداری شرکتی و سرمایهگذاری، فینتک و بانکداری دیجیتال است و از طریق راهکارهای مالی مبتنی بر فناوری به ۷۱.۵ میلیون مشتری خدمات ارائه میدهد. BBVA با بیش از ۱۲۱ هزار کارمند، تخصصهای بانکداری، مشاوره و بازاریابی را در محیطی مشارکتی گرد هم میآورد؛ محیطی که بر نوآوری، تحول دیجیتال و تعالی حرفهای تمرکز دارد.
کارشناس ارشد پیشگیری از جرایم مالی II – کشف تقلب، بوگوتا (هیبریدی)
به تیم پیشگیری از تقلب BBVA Colombia بپیوندید و کنترلهای کانال پذیرندگی و راهبردهای کاهش ریسک را تقویت کنید. ریسکهای پرداخت، برگشتوجه و فعالیتهای غیرعادی را تحلیل کنید و همزمان از طرحهای خودکارسازی دادهمحور و هوش مصنوعی پشتیبانی کنید.
توضیحات
- طراحی، پیادهسازی و بهبود مستمر راهبردهای پیشگیری و کشف تقلب در کانال پذیرندگی را هدایت کنید.
- اثربخشی راهبردهای کاهش ریسک، کنترلها و هشدارها را در Credibanco و Redeban ارزیابی کنید.
- جلسات با پذیرندگان را برای بررسی تقلب، برگشتوجه و نقاط پایه هدایت کنید و سپس درباره اقدامات کاهش ریسک به توافق برسید.
- کنترل عملیاتی تقلب، اطلاعرسانی به پذیرندگان، برگشت تراکنشها، بازیابی وجوه و نگهداری وجوه را هماهنگ کنید.
- مدیریت تقلب را برای پذیرندگانی که بهعنوان درگاه یا تجمیعکننده متصل هستند، با Openpay هماهنگ کنید.
- راهبردهای جهانی پیشگیری از تقلب گروه را با شرایط عملیاتی محلی تطبیق دهید.
- در مدیریت برگشتوجه و رعایت قوانین شبکههای کارت با Operations همکاری کنید.
- در جلسات انجمنهای صنعتی، مقامات و سایر مناطق جغرافیایی گروه شرکت کنید.
- در صورت بروز نقض احتمالی امنیتی، تحقیقات میدانی را با Incocredito مدیریت کنید.
- روندها و روشهای ارتکاب تقلب را شناسایی کنید و کارزارهای آموزش و توانمندسازی پذیرندگان را هماهنگ کنید.
- ناهنجاریهای صورتحساب را پایش و فعالیتهای غیرعادی پذیرندگان را شناسایی کنید.
- هشدارهای زودهنگام ایجاد و اقدامات پیشگیرانه برای پذیرندگان در معرض خطر پیشنهاد کنید.
- پذیرندگانی را که صادرکنندگان گزارش کردهاند یا از طریق پایش شبکههای کارت شناسایی شدهاند، بررسی کنید.
- گزارشهای دورهای، شاخصهای عملکرد و مستندات حسابرسی را آماده کنید.
- خودکارسازی گزارشها، تحلیلها و کنترلها را با همکاری Data Analytics نظارت کنید.
- شاخصهای کلیدی عملکرد راهبردی را برای مدیریت تقلب تعریف کنید.
- از تهدیدها، روشهای تقلب، مقررات و الزامات Visa و Mastercard بهروز بمانید.
- استفاده از ابزارهای هوش مصنوعی گروه BBVA را ترویج کنید.
- مستندات فرایند، راهنماها و دستورالعملهای موردنیاز BEx را بهروز نگه دارید.
شرایط لازم
- مدرک دانشگاهی در مدیریت بازرگانی، اقتصاد یا مهندسی.
- حداقل سه سال تجربه اثباتشده در پیشگیری از تقلب در عملیات پرداخت سمت پذیرندگی.
- تجربه پیشرفته در کار با ابزارهای پیشگیری از تقلب مانند Monitor+، OpenControl، Sentinel، ARIC یا پلتفرمهای مشابه.
- آشنایی با الگوها، روندها و روشهای ارتکاب مرتبط با تقلب در سمت پذیرندگی.
- توانایی تحلیلی قوی برای ارزیابی راهبردهای کشف تقلب.
- درک فرایندهای کسبوکار سرتاسری و عملیات بانکی در حوزه پرداختها.
- آشنایی با پروتکلهای مجوزدهی و احراز هویت Visa و Mastercard، بهویژه برای تجارت الکترونیکی.
- مهارت پیشرفته در SQL و Python برای کار با پایگاه داده.
- تسلط پیشرفته بر Excel.
- تجربه کار با ابزارهای مصورسازی داده و هوش تجاری.
- تجربه پیشگیری از تقلب در سمت صادرکنندگی مزیت محسوب میشود.
- آشنایی با فناوریهای نسل جدید و دادهمحور پیشگیری از تقلب مزیت محسوب میشود.
- سابقه مدیریت رخدادهای امنیتی مزیت محسوب میشود.
- مشتریمداری، تفکر تحلیلی، ابتکار عمل، سازماندهی، مدیریت زمان، همکاری، کار تیمی و ارتباط مؤثر.
مزایا
- یادگیری مستمر و اشتراکگذاری دانش.
- تیمی متنوع و فراگیر.
- طرح فرصتهای برابر.
- فرصتهای توسعه حرفهای.
- ترتیب کار بهصورت هیبریدی.