BBVA är en global bank- och finanskoncern som arbetar med att modernisera hur människor och företag hanterar pengar. Verksamheten omfattar företags- och investmentbanking, fintech och digital bankverksamhet, och betjänar 71,5 miljoner kunder genom teknikbaserade finansiella lösningar. Med fler än 121 000 medarbetare samlar BBVA kompetens inom bankverksamhet, rådgivning och marknadsföring i en samarbetsinriktad miljö med fokus på innovation, digital transformation och professionell excellens.
Associate II inom förebyggande av finansiell brottslighet – bedrägeridetektering, Bogotá (hybrid)
Bli en del av BBVA Colombias team för bedrägeribekämpning och stärk kontrollerna och begränsningsstrategierna för acquiringkanalen. Analysera betalningsrisker, chargebacks och oregelbunden aktivitet samtidigt som du stödjer datadrivna initiativ inom automatisering och artificiell intelligens.
Beskrivning
- Leda utformningen, implementeringen och den kontinuerliga förbättringen av strategier för att förebygga och upptäcka bedrägerier i acquiringkanalen.
- Bedöma effektiviteten hos begränsningsstrategier, kontroller och varningar i Credibanco och Redeban.
- Leda möten med handlare för att gå igenom bedrägerier, chargebacks och baspunkter samt komma överens om begränsningsåtgärder.
- Samordna operativ begränsning av bedrägerier, meddelanden till handlare, reverseringar, återvinningar och kvarhållande av medel.
- Samordna bedrägerihanteringen med Openpay för handlare som är anslutna som gateways eller aggregatorer.
- Anpassa koncernens globala strategier för att förebygga bedrägerier till den lokala verksamhetsmiljön.
- Samarbeta med Operations kring chargebackhantering och efterlevnad av kortnätverkens regler.
- Delta i möten med branschorganisationer, myndigheter och andra geografiska delar av koncernen.
- Hantera undersökningar på plats med Incocredito när potentiella säkerhetsintrång uppstår.
- Identifiera bedrägeritrender och modus operandi samt samordna utbildnings- och träningskampanjer för handlare.
- Övervaka avvikelser i faktureringen och identifiera oregelbunden aktivitet hos handlare.
- Skapa tidiga varningar och rekommendera förebyggande åtgärder för handlare i riskzonen.
- Utreda handlare som rapporterats av kortutgivare eller identifierats genom kortnätverkens övervakning.
- Ta fram återkommande rapporter, prestationsindikatorer och revisionsdokumentation.
- Övervaka automatiseringen av rapporter, analyser och kontroller tillsammans med Data Analytics.
- Fastställa strategiska KPI:er för bedrägerihantering.
- Hålla sig uppdaterad om hot, bedrägerimetoder, regelverk samt Visa och Mastercards krav.
- Främja användningen av BBVA-koncernens verktyg för artificiell intelligens.
- Hålla den processdokumentation, de manualer och de instruktioner som krävs av BEx uppdaterade.
Krav
- Examen i företagsekonomi, ekonomi eller ingenjörsvetenskap.
- Minst tre års dokumenterad erfarenhet av att förebygga bedrägerier inom betalningsverksamhet på acquiring-sidan.
- Avancerad erfarenhet av verktyg för bedrägeribekämpning, såsom Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC eller jämförbara plattformar.
- Kunskap om mönster, trender och modus operandi förknippade med acquiringbedrägerier.
- Stark analytisk förmåga att bedöma detektionsstrategier.
- Förståelse för verksamhetsprocesser från början till slut samt bankverksamhet inom betalningar.
- Kunskap om Visa och Mastercards auktoriserings- och autentiseringsprotokoll, särskilt för e-handel.
- Avancerade kunskaper i SQL och Python för databearbetning.
- Avancerade kunskaper i Excel.
- Erfarenhet av datavisualiserings- och business intelligence-verktyg.
- Erfarenhet av att förebygga bedrägerier på kortutgivarsidan är meriterande.
- Kunskap om nästa generations datadrivna tekniker för bedrägeribekämpning är meriterande.
- Tidigare erfarenhet av att hantera säkerhetsincidenter är meriterande.
- Kundorientering, analytiskt tänkande, initiativförmåga, organisationsförmåga, tidsplanering, samarbetsförmåga, lagarbete och effektiv kommunikation.
Förmåner
- Kontinuerligt lärande och kunskapsdelning.
- Ett mångfaldigt och inkluderande team.
- Plan för lika möjligheter.
- Möjligheter till professionell utveckling.
- Hybrid arbetsform.