BBVA هي مجموعة عالمية للخدمات المصرفية والمالية تعمل على تحديث الطريقة التي يدير بها الأفراد والشركات أموالهم. تشمل أنشطتها الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار، والتكنولوجيا المالية، والخدمات المصرفية الرقمية، وتخدم 71.5 مليون عميل من خلال حلول مالية تعتمد على التكنولوجيا. ويعمل لدى المجموعة أكثر من 121,000 موظف، تجمعهم خبرات في مجالات المصارف والاستشارات والتسويق ضمن بيئة تعاونية تركز على الابتكار والتحول الرقمي والتميز المهني.
أخصائي مشارك في منع الجرائم المالية II – كشف الاحتيال، بوغوتا (هجين)
انضم إلى فريق منع الاحتيال في BBVA Colombia لتعزيز ضوابط قنوات التحصيل واستراتيجيات الحد من المخاطر. حلّل مخاطر المدفوعات وعمليات رد المدفوعات والأنشطة غير الاعتيادية، مع دعم مبادرات الأتمتة والذكاء الاصطناعي القائمة على البيانات.
الوصف
- قيادة تصميم استراتيجيات منع الاحتيال وكشفه لقناة التحصيل وتنفيذها وتحسينها المستمر.
- تقييم فعالية استراتيجيات الحد من المخاطر والضوابط والتنبيهات عبر Credibanco وRedeban.
- قيادة اجتماعات التجار لمراجعة الاحتيال وعمليات رد المدفوعات ونقاط الأساس، ثم الاتفاق على إجراءات الحد من المخاطر.
- تنسيق احتواء الاحتيال تشغيليًا، وإشعارات التجار، وعمليات العكس، والاسترداد، والاحتفاظ بالأموال.
- تنسيق إدارة الاحتيال مع Openpay للتجار المتصلين بوصفهم بوابات أو مجمّعين.
- تكييف استراتيجيات المجموعة العالمية لمنع الاحتيال مع سياق التشغيل المحلي.
- العمل مع العمليات على إدارة عمليات رد المدفوعات والامتثال لقواعد شبكات البطاقات.
- المشاركة في اجتماعات جمعيات القطاع والسلطات ومناطق المجموعة الجغرافية الأخرى.
- إدارة التحقيقات الميدانية مع Incocredito عند ظهور مؤشرات على خروقات أمنية محتملة.
- تحديد اتجاهات الاحتيال وأساليبه، وتنسيق حملات تثقيف التجار وتدريبهم.
- مراقبة حالات الشذوذ في الفوترة وتحديد أنشطة التجار غير الاعتيادية.
- إصدار إنذارات مبكرة والتوصية بإجراءات وقائية للتجار المعرضين للمخاطر.
- التحقيق مع التجار الذين أبلغت عنهم الجهات المصدرة أو جرى تحديدهم من خلال مراقبة شبكات البطاقات.
- إعداد التقارير الدورية ومؤشرات الأداء ووثائق التدقيق.
- الإشراف على أتمتة التقارير والتحليلات والضوابط بالتعاون مع تحليلات البيانات.
- تحديد مؤشرات الأداء الرئيسية الاستراتيجية لإدارة الاحتيال.
- مواكبة التهديدات وأساليب الاحتيال واللوائح وتفويضات Visa وMastercard.
- تعزيز استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي التابعة لمجموعة BBVA.
- الحفاظ على تحديث وثائق العمليات والأدلة والتعليمات المطلوبة من BEx.
المتطلبات
- درجة جامعية في إدارة الأعمال أو الاقتصاد أو الهندسة.
- خبرة مثبتة لا تقل عن ثلاث سنوات في منع الاحتيال في عمليات المدفوعات من جانب التحصيل.
- خبرة متقدمة في أدوات منع الاحتيال مثل Monitor+ أو OpenControl أو Sentinel أو ARIC أو منصات مماثلة.
- معرفة بالأنماط والاتجاهات وأساليب الاحتيال المرتبطة باحتيال التحصيل.
- قدرة تحليلية قوية لتقييم استراتيجيات الكشف.
- فهم عمليات الأعمال الشاملة والعمليات المصرفية ضمن قطاع المدفوعات.
- معرفة ببروتوكولات التفويض والمصادقة لدى Visa وMastercard، ولا سيما للتجارة الإلكترونية.
- مهارات متقدمة في SQL وPython للعمل مع قواعد البيانات.
- إتقان متقدم لبرنامج Excel.
- خبرة في أدوات تصور البيانات وذكاء الأعمال.
- تُعد الخبرة في منع الاحتيال من جانب الجهات المصدرة ميزة إضافية.
- تُعد المعرفة بتقنيات الجيل الجديد لمنع الاحتيال القائمة على البيانات ميزة إضافية.
- تُعد الخبرة السابقة في إدارة الحوادث الأمنية ميزة إضافية.
- توجه نحو العملاء، وتفكير تحليلي، ومبادرة، وتنظيم، وإدارة للوقت، وتعاون، وعمل جماعي، وتواصل فعال.
المزايا
- التعلم المستمر وتبادل المعرفة.
- فريق متنوع وشامل.
- خطة لتكافؤ الفرص.
- فرص للتطور المهني.
- نظام عمل هجين.