BBVA ialah kumpulan perbankan dan perkhidmatan kewangan global yang berusaha memodenkan cara individu dan perniagaan mengurus wang. Aktiviti kumpulan ini merangkumi perbankan korporat dan pelaburan, fintech, serta perbankan digital, dengan menyediakan penyelesaian kewangan berasaskan teknologi kepada 71.5 juta pelanggan. Dengan lebih daripada 121,000 pekerja, BBVA menghimpunkan kepakaran dalam perbankan, perundingan, dan pemasaran dalam persekitaran kolaboratif yang berfokus pada inovasi, transformasi digital, dan kecemerlangan profesional.
Associate II Pencegahan Jenayah Kewangan – Pengesanan Penipuan, Bogotá (Hibrid)
Sertai pasukan pencegahan penipuan BBVA Colombia untuk memperkukuh kawalan saluran pemerolehan dan strategi mitigasi. Analisis risiko pembayaran, caj balik dan aktiviti luar biasa sambil menyokong inisiatif automasi berasaskan data serta kecerdasan buatan.
Penerangan
- Memimpin reka bentuk, pelaksanaan dan penambahbaikan berterusan strategi pencegahan serta pengesanan penipuan bagi saluran pemerolehan.
- Menilai keberkesanan strategi mitigasi, kawalan dan amaran di Credibanco serta Redeban.
- Memimpin mesyuarat dengan pedagang untuk menyemak penipuan, caj balik dan mata asas, kemudian menyepakati langkah mitigasi.
- Menyelaras pembendungan penipuan secara operasi, pemberitahuan pedagang, pembalikan transaksi, pemulihan dan penahanan dana.
- Menyelaras pengurusan penipuan dengan Openpay bagi pedagang yang disambungkan sebagai get laluan atau agregator.
- Menyesuaikan strategi pencegahan penipuan global kumpulan dengan konteks operasi tempatan.
- Bekerjasama dengan Operasi dalam pengurusan caj balik dan pematuhan terhadap peraturan rangkaian kad.
- Menyertai mesyuarat dengan persatuan industri, pihak berkuasa dan geografi kumpulan yang lain.
- Mengurus penyiasatan di lokasi bersama Incocredito apabila berlaku kemungkinan pelanggaran keselamatan.
- Mengenal pasti trend penipuan dan modus operandi, serta menyelaras kempen pendidikan dan latihan pedagang.
- Memantau anomali pengebilan dan mengenal pasti aktiviti pedagang yang luar biasa.
- Menjana amaran awal dan mengesyorkan langkah pencegahan untuk pedagang berisiko.
- Menyiasat pedagang yang dilaporkan oleh pengeluar kad atau dikenal pasti melalui pemantauan rangkaian kad.
- Menyediakan laporan berkala, penunjuk prestasi dan dokumentasi audit.
- Mengawasi automasi laporan, analisis dan kawalan bersama Data Analytics.
- Menetapkan KPI strategik untuk pengurusan penipuan.
- Mengikuti perkembangan ancaman, kaedah penipuan, peraturan serta mandat Visa dan Mastercard.
- Menggalakkan penggunaan alat kecerdasan buatan kumpulan BBVA.
- Memastikan dokumentasi proses, manual dan arahan yang diperlukan oleh BEx sentiasa dikemas kini.
Keperluan
- Ijazah dalam pentadbiran perniagaan, ekonomi atau kejuruteraan.
- Sekurang-kurangnya tiga tahun pengalaman terbukti dalam mencegah penipuan bagi operasi pembayaran di pihak pemerolehan.
- Pengalaman lanjutan menggunakan alat pencegahan penipuan seperti Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC atau platform setanding.
- Pengetahuan tentang corak, trend dan modus operandi yang berkaitan dengan penipuan pemerolehan.
- Keupayaan analitis yang kukuh untuk menilai strategi pengesanan.
- Pemahaman tentang proses perniagaan hujung ke hujung dan operasi perbankan dalam pembayaran.
- Pengetahuan tentang protokol kebenaran dan pengesahan Visa serta Mastercard, khususnya untuk e-dagang.
- Kemahiran lanjutan dalam SQL dan Python untuk kerja pangkalan data.
- Kemahiran lanjutan menggunakan Excel.
- Pengalaman menggunakan alat visualisasi data dan risikan perniagaan.
- Pengalaman mencegah penipuan di pihak pengeluar merupakan kelebihan.
- Pengetahuan tentang teknologi pencegahan penipuan generasi baharu berasaskan data merupakan kelebihan.
- Pengalaman terdahulu mengurus insiden keselamatan merupakan kelebihan.
- Orientasi pelanggan, pemikiran analitis, inisiatif, organisasi, pengurusan masa, kerjasama, kerja berpasukan dan komunikasi berkesan.
Faedah
- Pembelajaran dan perkongsian pengetahuan berterusan.
- Pasukan yang pelbagai dan inklusif.
- Pelan peluang sama rata.
- Peluang pembangunan profesional.
- Pengaturan kerja hibrid.