BBVA adalah grup perbankan dan layanan keuangan global yang berupaya memodernisasi cara masyarakat dan perusahaan mengelola uang. Kegiatannya mencakup perbankan korporasi dan investasi, fintech, serta perbankan digital, dengan melayani 71,5 juta nasabah melalui solusi keuangan berbasis teknologi. Dengan lebih dari 121.000 karyawan, BBVA memadukan keahlian di bidang perbankan, konsultasi, dan pemasaran dalam lingkungan kolaboratif yang berfokus pada inovasi, transformasi digital, dan keunggulan profesional.
Associate II Pencegahan Kejahatan Keuangan – Deteksi Penipuan, Bogotá (Hibrida)
Bergabunglah dengan tim pencegahan penipuan BBVA Colombia untuk memperkuat pengendalian dan strategi mitigasi pada kanal akuisisi. Analisis risiko pembayaran, chargeback, dan aktivitas tidak wajar sambil mendukung inisiatif otomasi berbasis data dan kecerdasan buatan.
Deskripsi
- Memimpin perancangan, penerapan, dan peningkatan berkelanjutan strategi pencegahan dan deteksi penipuan untuk kanal akuisisi.
- Menilai efektivitas strategi mitigasi, pengendalian, dan peringatan di Credibanco dan Redeban.
- Memimpin pertemuan dengan merchant untuk meninjau penipuan, chargeback, dan basis poin, lalu menyepakati langkah mitigasi.
- Mengoordinasikan penanganan operasional penipuan, pemberitahuan kepada merchant, pembalikan transaksi, pemulihan dana, dan penahanan dana.
- Mengoordinasikan pengelolaan penipuan dengan Openpay untuk merchant yang terhubung sebagai gateway atau agregator.
- Menyesuaikan strategi pencegahan penipuan global grup dengan konteks operasional setempat.
- Bekerja sama dengan Operasional dalam pengelolaan chargeback dan kepatuhan terhadap peraturan jaringan kartu.
- Berpartisipasi dalam pertemuan dengan asosiasi industri, otoritas, dan wilayah lain dalam grup.
- Mengelola investigasi di lokasi bersama Incocredito ketika terjadi potensi pelanggaran keamanan.
- Mengidentifikasi tren penipuan dan modus operandi, serta mengoordinasikan kampanye edukasi dan pelatihan merchant.
- Memantau anomali penagihan dan mengidentifikasi aktivitas merchant yang tidak wajar.
- Membuat peringatan dini dan merekomendasikan langkah pencegahan bagi merchant yang berisiko.
- Menyelidiki merchant yang dilaporkan oleh penerbit kartu atau diidentifikasi melalui pemantauan jaringan kartu.
- Menyiapkan laporan berkala, indikator kinerja, dan dokumentasi audit.
- Mengawasi otomasi laporan, analisis, dan pengendalian bersama Data Analytics.
- Menetapkan KPI strategis untuk pengelolaan penipuan.
- Mengikuti perkembangan ancaman, metode penipuan, peraturan, serta mandat Visa dan Mastercard.
- Mendorong penggunaan alat kecerdasan buatan milik grup BBVA.
- Memperbarui dokumentasi proses, manual, dan instruksi yang diwajibkan oleh BEx.
Persyaratan
- Gelar dalam administrasi bisnis, ekonomi, atau teknik.
- Setidaknya tiga tahun pengalaman yang terbukti dalam pencegahan penipuan pada operasi pembayaran sisi akuisisi.
- Pengalaman tingkat lanjut menggunakan alat pencegahan penipuan seperti Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC, atau platform sebanding.
- Pengetahuan tentang pola, tren, dan modus operandi yang terkait dengan penipuan sisi akuisisi.
- Kemampuan analitis yang kuat untuk menilai strategi deteksi.
- Pemahaman tentang proses bisnis menyeluruh dan operasi perbankan dalam pembayaran.
- Pengetahuan tentang protokol otorisasi dan autentikasi Visa dan Mastercard, khususnya untuk e-commerce.
- Kemampuan tingkat lanjut dalam SQL dan Python untuk pekerjaan basis data.
- Kemampuan tingkat lanjut menggunakan Excel.
- Pengalaman menggunakan alat visualisasi data dan business intelligence.
- Pengalaman dalam mencegah penipuan sisi penerbit merupakan nilai tambah.
- Pengetahuan tentang teknologi pencegahan penipuan generasi berikutnya yang berbasis data merupakan nilai tambah.
- Pengalaman sebelumnya dalam menangani insiden keamanan merupakan nilai tambah.
- Orientasi pelanggan, pemikiran analitis, inisiatif, kemampuan organisasi, manajemen waktu, kolaborasi, kerja sama tim, dan komunikasi efektif.
Tunjangan
- Pembelajaran dan berbagi pengetahuan secara berkelanjutan.
- Tim yang beragam dan inklusif.
- Rencana kesempatan yang setara.
- Peluang pengembangan profesional.
- Pengaturan kerja hibrida.