BBVA er en global bank- og finanskoncern, der arbejder på at modernisere den måde, mennesker og virksomheder håndterer penge på. Aktiviteterne omfatter erhvervs- og investeringsbankvirksomhed, fintech og digital bankvirksomhed, som betjener 71,5 millioner kunder gennem teknologibaserede finansielle løsninger. Med mere end 121.000 medarbejdere samler BBVA ekspertise inden for bankvirksomhed, rådgivning og marketing i et samarbejdsorienteret miljø med fokus på innovation, digital transformation og professionel ekspertise.
Associate II inden for forebyggelse af økonomisk kriminalitet – svindeldetektering, Bogotá (hybrid)
Bliv en del af BBVA Colombias team for svindelforebyggelse, og styrk kontrollerne og afværgestrategierne for acquiring-kanalen. Analysér betalingsrisici, chargebacks og uregelmæssig aktivitet, mens du understøtter datadrevne initiativer inden for automatisering og kunstig intelligens.
Beskrivelse
- Lede design, implementering og løbende forbedring af strategier til forebyggelse og detektering af svindel i acquiring-kanalen.
- Vurdere effektiviteten af afværgestrategier, kontroller og alarmer på tværs af Credibanco og Redeban.
- Lede møder med forhandlere for at gennemgå svindel, chargebacks og basispoint og derefter aftale afværgeforanstaltninger.
- Koordinere operationel inddæmning af svindel, meddelelser til forhandlere, tilbageførsler, inddrivelse og tilbageholdelse af midler.
- Koordinere svindelhåndteringen med Openpay for forhandlere, der er tilsluttet som gateways eller aggregatorer.
- Tilpasse koncernens globale strategier for svindelforebyggelse til den lokale driftskontekst.
- Samarbejde med Operations om chargeback-håndtering og overholdelse af kortordningernes regler.
- Deltage i møder med brancheorganisationer, myndigheder og andre geografiske dele af koncernen.
- Håndtere undersøgelser på stedet med Incocredito, når der opstår potentielle sikkerhedsbrud.
- Identificere svindeltendenser og modus operandi samt koordinere oplysnings- og træningskampagner for forhandlere.
- Overvåge faktureringsafvigelser og identificere uregelmæssig aktivitet hos forhandlere.
- Udarbejde tidlige advarsler og anbefale forebyggende foranstaltninger for forhandlere i risikozonen.
- Undersøge forhandlere, der er indberettet af kortudstedere eller identificeret gennem kortordningernes overvågning.
- Udarbejde tilbagevendende rapporter, resultatindikatorer og revisionsdokumentation.
- Overvåge automatiseringen af rapporter, analyser og kontroller sammen med Data Analytics.
- Definere strategiske KPI'er for svindelhåndtering.
- Holde sig ajour med trusler, svindelmetoder, regulering samt Visa- og Mastercard-krav.
- Fremme brugen af BBVA-koncernens værktøjer til kunstig intelligens.
- Holde den procesdokumentation, de manualer og de instruktioner, der kræves af BEx, opdateret.
Krav
- Eksamen i virksomhedsadministration, økonomi eller ingeniørvidenskab.
- Mindst tre års dokumenteret erfaring med forebyggelse af svindel i betalingsoperationer på acquiring-siden.
- Avanceret erfaring med værktøjer til svindelforebyggelse såsom Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC eller tilsvarende platforme.
- Kendskab til mønstre, tendenser og modus operandi forbundet med acquiring-svindel.
- Stærke analytiske evner til at vurdere detektionsstrategier.
- Forståelse af end-to-end-forretningsprocesser og bankdrift inden for betalinger.
- Kendskab til Visas og Mastercards autorisations- og autentificeringsprotokoller, især for e-handel.
- Avancerede SQL- og Python-kompetencer til databasearbejde.
- Avancerede Excel-kompetencer.
- Erfaring med datavisualisering og business intelligence-værktøjer.
- Erfaring med forebyggelse af svindel på udstedersiden er en fordel.
- Kendskab til næste generations datadrevne teknologier til svindelforebyggelse er en fordel.
- Tidligere erfaring med håndtering af sikkerhedshændelser er en fordel.
- Kundeorientering, analytisk tænkning, initiativ, organisation, tidsstyring, samarbejde, teamwork og effektiv kommunikation.
Fordele
- Løbende læring og vidensdeling.
- Et mangfoldigt og inkluderende team.
- Plan for lige muligheder.
- Muligheder for professionel udvikling.
- Hybrid arbejdsordning.