BBVA, insanların ve işletmelerin paralarını yönetme biçimini modernleştirmeye odaklanan küresel bir bankacılık ve finansal hizmetler grubudur. Faaliyetleri kurumsal ve yatırım bankacılığı, fintech ve dijital bankacılık alanlarını kapsar; teknoloji destekli finansal çözümler aracılığıyla 71,5 milyon müşteriye hizmet sunar. 121.000’den fazla çalışanıyla BBVA; bankacılık, danışmanlık ve pazarlama alanlarındaki uzmanlıkları yenilikçilik, dijital dönüşüm ve mesleki mükemmelliğe odaklanan iş birliğine dayalı bir ortamda bir araya getirir.
Finansal Suçları Önleme Uzmanı II – Dolandırıcılık Tespiti, Bogota (Hibrit)
BBVA Colombia’nın dolandırıcılığı önleme ekibine katılarak üye işyeri edinim kanalı kontrollerini ve risk azaltma stratejilerini güçlendirin. Ödeme risklerini, ters ibrazları ve düzensiz faaliyetleri analiz ederken veri odaklı otomasyon ve yapay zekâ girişimlerine destek olun.
Açıklama
- Üye işyeri edinim kanalı için dolandırıcılığı önleme ve tespit stratejilerinin tasarımına, uygulanmasına ve sürekli iyileştirilmesine liderlik etmek.
- Credibanco ve Redeban genelindeki risk azaltma stratejilerinin, kontrollerin ve uyarıların etkinliğini değerlendirmek.
- Dolandırıcılık, ters ibrazlar ve baz puanları incelemek üzere üye işyeri toplantılarına liderlik etmek ve ardından risk azaltma önlemleri üzerinde anlaşmak.
- Operasyonel dolandırıcılık kontrol altına alma süreçlerini, üye işyeri bildirimlerini, iadeleri, tahsilatları ve fonların tutulmasını koordine etmek.
- Ağ geçidi veya toplayıcı olarak bağlı üye işyerleri için Openpay ile dolandırıcılık yönetimini koordine etmek.
- Grubun küresel dolandırıcılığı önleme stratejilerini yerel faaliyet ortamına uyarlamak.
- Ters ibraz yönetimi ve kart kuruluşu kurallarına uyum konularında Operasyon ekibiyle çalışmak.
- Sektör dernekleri, yetkili makamlar ve grubun diğer coğrafi birimleriyle yapılan toplantılara katılmak.
- Olası güvenlik ihlalleri ortaya çıktığında Incocredito ile yerinde incelemeleri yönetmek.
- Dolandırıcılık eğilimlerini ve yöntemlerini belirlemek; üye işyeri bilgilendirme ve eğitim kampanyalarını koordine etmek.
- Faturalandırma anormalliklerini izlemek ve düzensiz üye işyeri faaliyetlerini belirlemek.
- Risk altındaki üye işyerleri için erken uyarılar oluşturmak ve önleyici tedbirler önermek.
- Kartı çıkaran kuruluşlar tarafından bildirilen veya kart kuruluşlarının izleme süreçleriyle belirlenen üye işyerlerini araştırmak.
- Düzenli raporlar, performans göstergeleri ve denetim dokümantasyonu hazırlamak.
- Raporların, analizlerin ve kontrollerin Veri Analitiği ile otomasyonunu denetlemek.
- Dolandırıcılık yönetimi için stratejik KPI’lar tanımlamak.
- Tehditler, dolandırıcılık yöntemleri, düzenlemeler ve Visa ile Mastercard talimatları konusunda güncel kalmak.
- BBVA grubunun yapay zekâ araçlarının kullanımını teşvik etmek.
- BEx tarafından gerekli görülen süreç dokümantasyonunu, kılavuzları ve talimatları güncel tutmak.
Gereksinimler
- İşletme, ekonomi veya mühendislik alanında lisans derecesi.
- Üye işyeri edinim tarafındaki ödeme operasyonlarında dolandırıcılığı önleme konusunda en az üç yıl kanıtlanmış deneyim.
- Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC veya benzeri platformlar gibi dolandırıcılığı önleme araçlarında ileri düzey deneyim.
- Üye işyeri edinimi kaynaklı dolandırıcılıkla ilişkili kalıplar, eğilimler ve yöntemler hakkında bilgi.
- Tespit stratejilerini değerlendirebilecek güçlü analitik yetkinlik.
- Ödemeler kapsamındaki uçtan uca iş süreçleri ve bankacılık operasyonları hakkında bilgi.
- Özellikle e-ticaret için Visa ve Mastercard yetkilendirme ve kimlik doğrulama protokolleri hakkında bilgi.
- Veritabanı çalışmaları için ileri düzey SQL ve Python bilgisi.
- İleri düzey Excel bilgisi.
- Veri görselleştirme ve iş zekâsı araçlarıyla deneyim.
- Kartı çıkaran kuruluş tarafındaki dolandırıcılığı önleme deneyimi tercih sebebidir.
- Yeni nesil, veri odaklı dolandırıcılığı önleme teknolojileri hakkında bilgi tercih sebebidir.
- Güvenlik olaylarını yönetme konusunda önceki deneyim tercih sebebidir.
- Müşteri odaklılık, analitik düşünme, inisiyatif, organizasyon, zaman yönetimi, iş birliği, ekip çalışması ve etkili iletişim becerileri.
Yan Haklar
- Sürekli öğrenme ve bilgi paylaşımı.
- Çeşitliliğe ve kapsayıcılığa önem veren bir ekip.
- Fırsat eşitliği planı.
- Mesleki gelişim fırsatları.
- Hibrit çalışma düzeni.