BBVA是一家全球性的銀行與金融服務集團，致力於推動人們與企業管理資金方式的現代化。其業務涵蓋企業與投資銀行、金融科技及數位銀行，透過科技驅動的金融解決方案為7,150萬名客戶提供服務。BBVA擁有超過12.1萬名員工，匯聚銀行、顧問及行銷領域的專業能力，營造以創新、數位轉型與專業卓越為核心的協作環境。
金融犯罪防制專員 II——詐欺偵測，波哥大（混合辦公）
加入 BBVA 哥倫比亞詐欺防制團隊，強化收單通路控制與風險緩解策略。分析支付風險、拒付與異常活動，並支援資料驅動的自動化及人工智慧專案。
說明
- 負責收單通路詐欺預防與偵測策略的設計、實施及持續改善。
- 評估 Credibanco 與 Redeban 各項風險緩解策略、控制措施及警示的有效性。
- 主持商戶會議，檢視詐欺、拒付及基點資料，並協議風險緩解措施。
- 協調詐欺營運遏止、商戶通知、沖正、追回及資金保留工作。
- 與 Openpay 協調管理以閘道或聚合器形式連接的商戶詐欺事務。
- 依據當地營運環境調整集團全球詐欺防制策略。
- 與營運團隊合作進行拒付管理，並遵循卡組織規則。
- 參與與產業協會、主管機關及集團其他地區的會議。
- 發生潛在安全漏洞時，與 Incocredito 管理現場調查。
- 辨識詐欺趨勢與作案手法，並協調商戶教育及培訓活動。
- 監控帳單異常，辨識商戶異常活動。
- 產生早期警示，並為具風險商戶提出預防措施建議。
- 調查發卡機構通報或透過卡組織監控發現的商戶。
- 準備定期報告、績效指標及稽核文件。
- 與資料分析團隊合作，監督報告、分析及控制措施的自動化。
- 制定詐欺管理策略性關鍵績效指標。
- 持續掌握威脅、詐欺手法、法規以及 Visa 與 Mastercard 的要求。
- 推動使用 BBVA 集團的人工智慧工具。
- 持續更新 BEx 要求的流程文件、手冊及作業說明。
職位要求
- 企業管理、經濟或工程學位。
- 至少三年在收單端支付營運中從事詐欺預防的實務經驗。
- 具備使用 Monitor+、OpenControl、Sentinel、ARIC 或同類平台等詐欺預防工具的進階經驗。
- 了解與收單詐欺相關的模式、趨勢及作案手法。
- 具備評估偵測策略的優異分析能力。
- 了解支付領域的端到端業務流程及銀行營運。
- 了解 Visa 與 Mastercard 的授權及身分驗證協定，尤其是電子商務相關協定。
- 具備進階 SQL 與 Python 技能，可進行資料庫工作。
- 熟悉 Excel。
- 具備資料視覺化及商業智慧工具經驗。
- 具備發卡端詐欺預防經驗者佳。
- 了解新一代資料驅動詐欺預防技術者佳。
- 具備安全事件管理經驗者佳。
- 具備客戶導向、分析思維、主動性、組織能力、時間管理能力、協作精神、團隊合作能力及有效溝通能力。
福利待遇
- 持續學習與知識分享。
- 多元共融的團隊。
- 平等就業機會計畫。
- 職涯發展機會。
- 混合辦公安排。