BBVA est un groupe mondial de services bancaires et financiers qui œuvre pour moderniser la manière dont les particuliers et les entreprises gèrent leur argent. Ses activités couvrent la banque d’entreprise et d’investissement, les technologies financières et la banque numérique, au service de 71,5 millions de clients grâce à des solutions financières fondées sur la technologie. Avec plus de 121 000 employés, BBVA réunit des expertises dans les domaines bancaire, du conseil et du marketing au sein d’un environnement collaboratif axé sur l’innovation, la transformation numérique et l’excellence professionnelle.
Associate II en Prévention de la Criminalité Financière – Détection de la Fraude, Bogotá (Hybride)
Rejoignez l’équipe de prévention de la fraude de BBVA Colombie afin de renforcer les contrôles et les stratégies d’atténuation des risques sur les canaux d’acquisition. Analysez les risques liés aux paiements, les rétrofacturations et les activités irrégulières, tout en soutenant des initiatives d’automatisation et d’intelligence artificielle fondées sur les données.
Description
- Piloter la conception, la mise en œuvre et l’amélioration continue des stratégies de prévention et de détection de la fraude pour le canal d’acquisition.
- Évaluer l’efficacité des stratégies d’atténuation, des contrôles et des alertes chez Credibanco et Redeban.
- Animer des réunions avec les commerçants pour examiner les fraudes, les rétrofacturations et les points de base, puis convenir de mesures d’atténuation.
- Coordonner le confinement opérationnel de la fraude, les notifications aux commerçants, les annulations, les récupérations et la rétention des fonds.
- Coordonner la gestion de la fraude avec Openpay pour les commerçants connectés comme passerelles ou agrégateurs.
- Adapter les stratégies mondiales de prévention de la fraude du groupe au contexte opérationnel local.
- Collaborer avec les Opérations à la gestion des rétrofacturations et au respect des règles des réseaux de cartes.
- Participer à des réunions avec les associations professionnelles, les autorités et d’autres entités géographiques du groupe.
- Gérer les enquêtes sur site avec Incocredito lorsque des failles de sécurité potentielles surviennent.
- Identifier les tendances de la fraude et les modes opératoires, et coordonner les campagnes d’information et de formation des commerçants.
- Surveiller les anomalies de facturation et identifier les activités irrégulières des commerçants.
- Générer des alertes précoces et recommander des mesures préventives pour les commerçants à risque.
- Enquêter sur les commerçants signalés par les émetteurs ou identifiés grâce à la surveillance des réseaux de cartes.
- Préparer des rapports récurrents, des indicateurs de performance et des documents d’audit.
- Superviser l’automatisation des rapports, des analyses et des contrôles avec Data Analytics.
- Définir des indicateurs clés de performance stratégiques pour la gestion de la fraude.
- Se tenir informé des menaces, des méthodes de fraude, des réglementations et des mandats de Visa et Mastercard.
- Promouvoir l’utilisation des outils d’intelligence artificielle du groupe BBVA.
- Tenir à jour la documentation des processus, les manuels et les instructions exigés par BEx.
Exigences
- Diplôme en administration des entreprises, en économie ou en ingénierie.
- Au moins trois ans d’expérience avérée dans la prévention de la fraude au sein d’opérations de paiement côté acquisition.
- Expérience avancée des outils de prévention de la fraude tels que Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC ou des plateformes comparables.
- Connaissance des schémas, des tendances et des modes opératoires associés à la fraude dans l’acquisition.
- Solides capacités analytiques pour évaluer les stratégies de détection.
- Compréhension des processus métier de bout en bout et des opérations bancaires liées aux paiements.
- Connaissance des protocoles d’autorisation et d’authentification de Visa et Mastercard, notamment pour le commerce électronique.
- Compétences avancées en SQL et Python pour le travail sur les bases de données.
- Maîtrise avancée d’Excel.
- Expérience des outils de visualisation des données et de veille décisionnelle.
- Une expérience de la prévention de la fraude côté émetteur est souhaitable.
- La connaissance des technologies de nouvelle génération pour la prévention de la fraude fondée sur les données est souhaitable.
- Une expérience préalable de la gestion des incidents de sécurité est souhaitable.
- Orientation client, esprit analytique, initiative, organisation, gestion du temps, collaboration, travail d’équipe et communication efficace.
Avantages
- Apprentissage continu et partage des connaissances.
- Une équipe diverse et inclusive.
- Plan d’égalité des chances.
- Possibilités de développement professionnel.
- Organisation du travail hybride.