BBVA — это глобальная банковская и финансовая группа, которая помогает модернизировать способы управления деньгами для частных лиц и компаний. Ее деятельность охватывает корпоративно-инвестиционный банкинг, финтех и цифровой банкинг; благодаря финансовым решениям на основе технологий группа обслуживает 71,5 миллиона клиентов. В BBVA работает более 121 000 сотрудников, объединяющих опыт в банковской сфере, консалтинге и маркетинге в атмосфере сотрудничества, ориентированной на инновации, цифровую трансформацию и профессиональное совершенство.
Специалист II по предотвращению финансовых преступлений — выявление мошенничества, Богота (гибридный формат)
Присоединяйтесь к команде BBVA Colombia по предотвращению мошенничества, чтобы укреплять контроль и стратегии снижения рисков в эквайринговом канале. Анализируйте платежные риски, чарджбэки и подозрительную активность, поддерживая инициативы по автоматизации и использованию искусственного интеллекта на основе данных.
Описание
- Руководить разработкой, внедрением и постоянным совершенствованием стратегий предотвращения и выявления мошенничества в эквайринговом канале.
- Оценивать эффективность стратегий снижения рисков, средств контроля и оповещений в Credibanco и Redeban.
- Проводить встречи с торговыми предприятиями для анализа мошенничества, чарджбэков и базисных пунктов, а затем согласовывать меры по снижению рисков.
- Координировать операционное сдерживание мошенничества, уведомления торговых предприятий, отмены операций, возврат средств и удержание денежных средств.
- Координировать управление мошенничеством с Openpay для торговых предприятий, подключенных в качестве шлюзов или агрегаторов.
- Адаптировать глобальные стратегии группы по предотвращению мошенничества к местным условиям работы.
- Взаимодействовать с операционным подразделением по управлению чарджбэками и соблюдению правил платежных систем.
- Участвовать во встречах с отраслевыми ассоциациями, органами власти и представителями других подразделений группы в разных странах.
- Организовывать выездные расследования совместно с Incocredito при возникновении потенциальных нарушений безопасности.
- Выявлять тенденции мошенничества и способы его совершения, а также координировать кампании по обучению и информированию торговых предприятий.
- Отслеживать аномалии в расчетах и выявлять подозрительную активность торговых предприятий.
- Формировать ранние предупреждения и рекомендовать превентивные меры для торговых предприятий, находящихся в зоне риска.
- Расследовать случаи, связанные с торговыми предприятиями, о которых сообщили эмитенты или которые были выявлены в рамках мониторинга платежных систем.
- Готовить регулярные отчеты, показатели эффективности и аудиторскую документацию.
- Контролировать автоматизацию отчетов, аналитики и средств контроля совместно с подразделением Data Analytics.
- Определять стратегические ключевые показатели эффективности для управления мошенничеством.
- Следить за актуальными угрозами, методами мошенничества, нормативными требованиями и предписаниями Visa и Mastercard.
- Продвигать использование инструментов искусственного интеллекта группы BBVA.
- Поддерживать в актуальном состоянии документацию процессов, руководства и инструкции, необходимые для BEx.
Требования
- Высшее образование в области управления бизнесом, экономики или инженерии.
- Не менее трех лет подтвержденного опыта предотвращения мошенничества в платежных операциях со стороны эквайринга.
- Продвинутый опыт работы с инструментами предотвращения мошенничества, такими как Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC или сопоставимыми платформами.
- Знание моделей, тенденций и способов совершения мошенничества в эквайринге.
- Сильные аналитические способности для оценки стратегий выявления мошенничества.
- Понимание сквозных бизнес-процессов и банковских операций в сфере платежей.
- Знание протоколов авторизации и аутентификации Visa и Mastercard, особенно для электронной коммерции.
- Продвинутые навыки SQL и Python для работы с базами данных.
- Продвинутое владение Excel.
- Опыт работы с инструментами визуализации данных и бизнес-аналитики.
- Опыт предотвращения мошенничества со стороны эмитента будет преимуществом.
- Знание технологий предотвращения мошенничества нового поколения на основе данных будет преимуществом.
- Предыдущий опыт управления инцидентами безопасности будет преимуществом.
- Ориентация на клиента, аналитическое мышление, инициативность, организованность, умение управлять временем, сотрудничество, командная работа и эффективная коммуникация.
Преимущества
- Постоянное обучение и обмен знаниями.
- Разнообразная и инклюзивная команда.
- План обеспечения равных возможностей.
- Возможности профессионального развития.
- Гибридный формат работы.