BBVA to globalna grupa bankowa i finansowa, która modernizuje sposób, w jaki osoby prywatne i firmy zarządzają pieniędzmi. Jej działalność obejmuje bankowość korporacyjną i inwestycyjną, fintech oraz bankowość cyfrową, a dzięki rozwiązaniom finansowym opartym na technologii grupa obsługuje 71,5 miliona klientów. BBVA zatrudnia ponad 121 000 osób, łącząc wiedzę z zakresu bankowości, doradztwa i marketingu w środowisku współpracy skoncentrowanym na innowacjach, transformacji cyfrowej i doskonałości zawodowej.
Specjalista II ds. zapobiegania przestępczości finansowej — wykrywanie oszustw, Bogota (praca hybrydowa)
Dołącz do zespołu BBVA Colombia zajmującego się zapobieganiem oszustwom, aby wzmacniać mechanizmy kontroli i strategie ograniczania ryzyka w kanale acquiringowym. Analizuj ryzyko płatności, obciążenia zwrotne i nieprawidłową aktywność, wspierając oparte na danych inicjatywy automatyzacji i sztucznej inteligencji.
Opis
- Kierować projektowaniem, wdrażaniem i ciągłym doskonaleniem strategii zapobiegania i wykrywania oszustw w kanale acquiringowym.
- Oceniać skuteczność strategii ograniczania ryzyka, mechanizmów kontroli i alertów w Credibanco oraz Redeban.
- Prowadzić spotkania z akceptantami w celu omówienia oszustw, obciążeń zwrotnych i punktów bazowych, a następnie uzgadniać działania ograniczające ryzyko.
- Koordynować operacyjne powstrzymywanie oszustw, powiadamianie akceptantów, anulowania transakcji, odzyskiwanie środków i ich zatrzymywanie.
- Koordynować zarządzanie oszustwami z Openpay w przypadku akceptantów podłączonych jako bramki lub agregatorzy.
- Dostosowywać globalne strategie grupy dotyczące zapobiegania oszustwom do lokalnych warunków operacyjnych.
- Współpracować z Operacjami w zakresie zarządzania obciążeniami zwrotnymi i zgodności z zasadami organizacji kartowych.
- Uczestniczyć w spotkaniach ze stowarzyszeniami branżowymi, organami administracji oraz przedstawicielami innych jednostek grupy w różnych krajach.
- Zarządzać dochodzeniami na miejscu wspólnie z Incocredito w przypadku potencjalnych naruszeń bezpieczeństwa.
- Identyfikować trendy oszustw i sposoby ich popełniania oraz koordynować kampanie edukacyjne i szkoleniowe dla akceptantów.
- Monitorować anomalie rozliczeniowe i identyfikować nieprawidłową aktywność akceptantów.
- Generować wczesne ostrzeżenia i rekomendować działania prewencyjne dla zagrożonych akceptantów.
- Badać akceptantów zgłoszonych przez wydawców lub zidentyfikowanych w ramach monitoringu organizacji kartowych.
- Przygotowywać cykliczne raporty, wskaźniki efektywności i dokumentację audytową.
- Nadzorować automatyzację raportów, analiz i mechanizmów kontroli we współpracy z zespołem Data Analytics.
- Definiować strategiczne KPI dotyczące zarządzania oszustwami.
- Śledzić aktualne zagrożenia, metody oszustw, regulacje oraz wymogi organizacji Visa i Mastercard.
- Promować korzystanie z narzędzi sztucznej inteligencji grupy BBVA.
- Dbać o aktualność dokumentacji procesów, podręczników i instrukcji wymaganych przez BEx.
Wymagania
- Wykształcenie wyższe w zakresie zarządzania, ekonomii lub inżynierii.
- Co najmniej trzy lata udokumentowanego doświadczenia w zapobieganiu oszustwom w operacjach płatniczych po stronie acquiringowej.
- Zaawansowane doświadczenie w korzystaniu z narzędzi do zapobiegania oszustwom, takich jak Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC lub porównywalne platformy.
- Znajomość wzorców, trendów i sposobów popełniania oszustw w acquiringu.
- Silne zdolności analityczne umożliwiające ocenę strategii wykrywania oszustw.
- Znajomość kompleksowych procesów biznesowych i operacji bankowych w obszarze płatności.
- Znajomość protokołów autoryzacji i uwierzytelniania Visa oraz Mastercard, szczególnie w handlu elektronicznym.
- Zaawansowana znajomość SQL i Pythona do pracy z bazami danych.
- Zaawansowana znajomość programu Excel.
- Doświadczenie w korzystaniu z narzędzi do wizualizacji danych i analityki biznesowej.
- Doświadczenie w zapobieganiu oszustwom po stronie wydawcy będzie dodatkowym atutem.
- Znajomość nowej generacji technologii zapobiegania oszustwom opartych na danych będzie dodatkowym atutem.
- Wcześniejsze doświadczenie w zarządzaniu incydentami bezpieczeństwa będzie dodatkowym atutem.
- Orientacja na klienta, myślenie analityczne, inicjatywa, dobra organizacja, zarządzanie czasem, współpraca, praca zespołowa i skuteczna komunikacja.
Benefity
- Ciągłe uczenie się i dzielenie się wiedzą.
- Różnorodny i inkluzywny zespół.
- Plan równych szans.
- Możliwości rozwoju zawodowego.
- Hybrydowy model pracy.