BBVAは、人々や企業のお金の管理方法を近代化することに取り組む、グローバルな銀行・金融サービスグループです。法人・投資銀行、フィンテック、デジタルバンキングなどの事業を展開し、テクノロジーを活用した金融ソリューションを通じて7,150万人の顧客にサービスを提供しています。12万1,000人を超える従業員が、銀行、コンサルティング、マーケティングの専門知識を結集し、イノベーション、デジタルトランスフォーメーション、プロフェッショナルとしての卓越性を重視する協働環境を築いています。
金融犯罪防止アソシエイト II――不正検知、ボゴタ（ハイブリッド勤務）
BBVAコロンビアの不正防止チームに加わり、加盟店チャネルの管理体制とリスク軽減策を強化します。決済リスク、チャージバック、不審な活動を分析し、データ活用型の自動化およびAI施策を支援します。
仕事内容
- 加盟店チャネルにおける不正防止・検知戦略の設計、導入、継続的改善を主導する。
- CredibancoとRedeban全体で、リスク軽減策、管理策、アラートの有効性を評価する。
- 加盟店との会議を主導し、不正、チャージバック、ベーシスポイントを確認したうえで、軽減策に合意する。
- 不正の運用上の封じ込め、加盟店への通知、取消、回収、資金保留を調整する。
- ゲートウェイまたはアグリゲーターとして接続された加盟店について、Openpayと不正管理を調整する。
- グループのグローバルな不正防止戦略を現地の運用環境に適応させる。
- オペレーション部門と連携し、チャージバック管理およびカードブランド規則の遵守に取り組む。
- 業界団体、当局、グループ内の他地域との会議に参加する。
- 潜在的なセキュリティ侵害が発生した場合、Incocreditoと現地調査を管理する。
- 不正の傾向と手口を特定し、加盟店向けの啓発・研修キャンペーンを調整する。
- 請求の異常を監視し、加盟店の不審な活動を特定する。
- 早期警告を発し、リスクのある加盟店に予防策を提案する。
- 発行会社から報告された、またはカードブランドの監視で特定された加盟店を調査する。
- 定期レポート、パフォーマンス指標、監査資料を作成する。
- データ分析部門と連携し、レポート、分析、管理策の自動化を監督する。
- 不正管理の戦略的KPIを定義する。
- 脅威、不正手法、規制、VisaおよびMastercardの要件に関する最新情報を把握する。
- BBVAグループの人工知能ツールの利用を推進する。
- BExが求めるプロセス文書、マニュアル、手順書を最新の状態に保つ。
応募要件
- 経営学、経済学、または工学の学位。
- 加盟店側の決済業務における不正防止の実務経験3年以上。
- Monitor+、OpenControl、Sentinel、ARICなど、同等のプラットフォームを含む不正防止ツールの高度な使用経験。
- 加盟店側の不正に関連するパターン、傾向、手口に関する知識。
- 検知戦略を評価する高い分析力。
- 決済分野におけるエンドツーエンドの業務プロセスおよび銀行業務の理解。
- VisaおよびMastercardの承認・認証プロトコル、特に電子商取引に関する知識。
- データベース業務に必要な高度なSQLおよびPythonスキル。
- Excelの高度なスキル。
- データ可視化およびビジネスインテリジェンスツールの使用経験。
- 発行会社側の不正防止経験があれば望ましい。
- 次世代のデータ駆動型不正防止技術に関する知識があれば望ましい。
- セキュリティインシデント管理の経験があれば望ましい。
- 顧客志向、分析的思考、主体性、組織力、時間管理能力、協調性、チームワーク、効果的なコミュニケーション能力。
福利厚生
- 継続的な学習と知識共有。
- 多様性と包摂性のあるチーム。
- 機会均等計画。
- キャリア開発の機会。
- ハイブリッド勤務形態。