BBVA is een wereldwijde bank- en financiële dienstverleningsgroep die werkt aan de modernisering van de manier waarop mensen en bedrijven hun geld beheren. De activiteiten omvatten corporate en investment banking, fintech en digitaal bankieren. Via technologiegedreven financiële oplossingen bedient BBVA 71,5 miljoen klanten. Met meer dan 121.000 medewerkers brengt BBVA expertise op het gebied van bankieren, consultancy en marketing samen in een samenwerkingsgerichte omgeving die gericht is op innovatie, digitale transformatie en professionele excellentie.
Associate Financiële Criminaliteitspreventie II – Fraudetectie, Bogotá (Hybride)
Versterk het fraudepreventieteam van BBVA Colombia en verbeter de controles en maatregelen voor het acquiringkanaal. Analyseer betalingsrisico’s, chargebacks en onregelmatigheden en ondersteun datagedreven automatiserings- en initiatieven op het gebied van kunstmatige intelligentie.
Beschrijving
- Leidinggeven aan het ontwerpen, implementeren en voortdurend verbeteren van strategieën voor fraudepreventie en -detectie binnen het acquiringkanaal.
- De effectiviteit beoordelen van maatregelen, controles en waarschuwingen bij Credibanco en Redeban.
- Handelaarsbijeenkomsten leiden om fraude, chargebacks en basispunten te bespreken en vervolgens maatregelen overeen te komen.
- Operationele fraudebeheersing, meldingen aan handelaars, terugboekingen, terugvorderingen en het vasthouden van gelden coördineren.
- Fraudebeheer met Openpay coördineren voor handelaars die als gateway of aggregator zijn aangesloten.
- De wereldwijde fraudepreventiestrategieën van de groep aanpassen aan de lokale operationele context.
- Samenwerken met Operations aan chargebackbeheer en naleving van de regels van kaartorganisaties.
- Deelnemen aan bijeenkomsten met brancheverenigingen, autoriteiten en andere geografische regio’s van de groep.
- Onderzoeken op locatie met Incocredito beheren wanneer mogelijke beveiligingsinbreuken zich voordoen.
- Fraudetrends en werkwijzen identificeren en voorlichtings- en trainingscampagnes voor handelaars coördineren.
- Factureringsafwijkingen bewaken en onregelmatige activiteiten van handelaars identificeren.
- Vroegtijdige waarschuwingen opstellen en preventieve maatregelen aanbevelen voor risicovolle handelaars.
- Handelaars onderzoeken die door uitgevers zijn gemeld of via toezicht door kaartorganisaties zijn geïdentificeerd.
- Periodieke rapporten, prestatie-indicatoren en auditdocumentatie opstellen.
- Toezicht houden op de automatisering van rapporten, analyses en controles met Data Analytics.
- Strategische KPI’s voor fraudebeheer definiëren.
- Op de hoogte blijven van bedreigingen, fraudemethoden, regelgeving en voorschriften van Visa en Mastercard.
- Het gebruik van hulpmiddelen voor kunstmatige intelligentie binnen de BBVA-groep bevorderen.
- De door BEx vereiste procesdocumentatie, handleidingen en instructies actueel houden.
Vereisten
- Diploma in bedrijfskunde, economie of engineering.
- Minimaal drie jaar aantoonbare ervaring met fraudepreventie in acquiringbetalingsactiviteiten.
- Gevorderde ervaring met fraudepreventietools zoals Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC of vergelijkbare platforms.
- Kennis van patronen, trends en werkwijzen die verband houden met acquiringfraude.
- Sterk analytisch vermogen om detectiestrategieën te beoordelen.
- Inzicht in end-to-end bedrijfsprocessen en bankactiviteiten binnen het betalingsverkeer.
- Kennis van autorisatie- en authenticatieprotocollen van Visa en Mastercard, met name voor e-commerce.
- Gevorderde kennis van SQL en Python voor databasewerk.
- Gevorderde beheersing van Excel.
- Ervaring met datavisualisatie- en business-intelligence-tools.
- Ervaring met het voorkomen van fraude aan de zijde van kaartuitgevers is gewenst.
- Kennis van datagedreven technologieën van de volgende generatie voor fraudepreventie is gewenst.
- Eerdere ervaring met het beheren van beveiligingsincidenten is gewenst.
- Klantgerichtheid, analytisch denkvermogen, initiatief, organisatietalent, timemanagement, samenwerking, teamwerk en effectieve communicatie.
Voordelen
- Doorlopend leren en kennis delen.
- Een divers en inclusief team.
- Plan voor gelijke kansen.
- Mogelijkheden voor professionele ontwikkeling.
- Hybride werkregeling.