A BBVA globális banki és pénzügyi szolgáltató csoport, amely azon dolgozik, hogy korszerűsítse, hogyan kezelik az emberek és a vállalkozások a pénzügyeiket. Tevékenysége kiterjed a vállalati és befektetési banki szolgáltatásokra, a fintechre és a digitális bankolásra; technológiaalapú pénzügyi megoldásaival 71,5 millió ügyfelet szolgál ki. Több mint 121 000 munkatársával a BBVA a banki szolgáltatások, a tanácsadás és a marketing területén szerzett szakértelmet az innovációra, a digitális átalakulásra és a szakmai kiválóságra összpontosító együttműködési környezetben egyesíti.
Pénzügyi bűnözés megelőzési munkatárs II – Csalásfelderítés, Bogotá (hibrid)
Csatlakozzon a BBVA Colombia csalásmegelőzési csapatához, és erősítse az elfogadói csatorna kontrolljait, valamint kockázatcsökkentési stratégiáit. Elemezze a fizetési kockázatokat, a chargebackeket és a rendellenes tevékenységeket, miközben támogatja az adatvezérelt automatizálási és mesterségesintelligencia-kezdeményezéseket.
Leírás
- Vezetni az elfogadói csatornára vonatkozó csalásmegelőzési és -felderítési stratégiák megtervezését, bevezetését és folyamatos fejlesztését.
- Értékelni a Credibanco és a Redeban kockázatcsökkentési stratégiáinak, kontrolljainak és riasztásainak hatékonyságát.
- Vezetni a kereskedői megbeszéléseket a csalások, chargebackek és bázispontok áttekintésére, majd megállapodni a kockázatcsökkentő intézkedésekről.
- Koordinálni a csalások operatív megfékezését, a kereskedői értesítéseket, a visszafordításokat, a megtérüléseket és a pénzeszközök visszatartását.
- Koordinálni a csaláskezelést az Openpay vállalattal a fizetési átjáróként vagy aggregátorként csatlakozó kereskedők esetében.
- A csoport globális csalásmegelőzési stratégiáit a helyi működési környezethez igazítani.
- Együttműködni az Operációval a chargebackek kezelésében és a kártyatársasági szabályoknak való megfelelésben.
- Részt venni iparági szövetségekkel, hatóságokkal és a csoport más földrajzi egységeivel folytatott megbeszéléseken.
- Helyszíni vizsgálatokat irányítani az Incocreditóval, amikor potenciális biztonsági incidensek merülnek fel.
- Azonosítani a csalási trendeket és módszereket, valamint koordinálni a kereskedői oktatási és képzési kampányokat.
- Figyelemmel kísérni a számlázási rendellenességeket és azonosítani a kereskedők szabálytalan tevékenységét.
- Korai figyelmeztetéseket készíteni, és megelőző intézkedéseket javasolni a kockázatnak kitett kereskedők számára.
- Kivizsgálni a kibocsátók által jelentett vagy a kártyatársasági monitoring során azonosított kereskedőket.
- Rendszeres jelentéseket, teljesítménymutatókat és auditdokumentációt készíteni.
- Felügyelni a jelentések, elemzések és kontrollok automatizálását a Data Analytics csapatával együttműködésben.
- Meghatározni a csaláskezelés stratégiai KPI-jait.
- Naprakésznek maradni a fenyegetésekkel, csalási módszerekkel, szabályozásokkal, valamint a Visa és a Mastercard előírásaival kapcsolatban.
- Előmozdítani a BBVA-csoport mesterségesintelligencia-eszközeinek használatát.
- Naprakészen tartani a BEx által előírt folyamatdokumentációt, kézikönyveket és utasításokat.
Követelmények
- Üzleti adminisztráció, közgazdaságtan vagy mérnöki tudományok területén szerzett diploma.
- Legalább három év igazolt tapasztalat az elfogadói oldali fizetési műveletekben végzett csalásmegelőzésben.
- Haladó szintű tapasztalat olyan csalásmegelőzési eszközökkel, mint a Monitor+, az OpenControl, a Sentinel, az ARIC vagy hasonló platformok.
- Az elfogadói oldali csalásokhoz kapcsolódó mintázatok, trendek és módszerek ismerete.
- Erős analitikai készség a felderítési stratégiák értékeléséhez.
- A fizetési szolgáltatásokhoz kapcsolódó teljes körű üzleti folyamatok és banki műveletek ismerete.
- A Visa és a Mastercard engedélyezési és hitelesítési protokolljainak ismerete, különösen az e-kereskedelem területén.
- Haladó szintű SQL- és Python-ismeretek adatbázis-munkához.
- Haladó szintű Excel-ismeret.
- Adatvizualizációs és üzletiintelligencia-eszközökkel szerzett tapasztalat.
- A kibocsátói oldali csalásmegelőzésben szerzett tapasztalat előnyt jelent.
- A következő generációs, adatvezérelt csalásmegelőzési technológiák ismerete előnyt jelent.
- Korábbi tapasztalat biztonsági incidensek kezelésében előnyt jelent.
- Ügyfélközpontúság, analitikus gondolkodás, kezdeményezőkészség, szervezettség, időgazdálkodás, együttműködés, csapatmunka és hatékony kommunikáció.
Juttatások
- Folyamatos tanulás és tudásmegosztás.
- Sokszínű és befogadó csapat.
- Esélyegyenlőségi terv.
- Szakmai fejlődési lehetőségek.
- Hibrid munkavégzés.